2024年基金從業(yè)資格考試題庫(kù)（精選14套）

　　無(wú)論是身處學(xué)校還是步入社會(huì)，我們都要用到試題，試題是考核某種技能水平的標(biāo)準(zhǔn)。一份好的試題都具備什么特點(diǎn)呢？以下是小編幫大家整理的2024年基金從業(yè)資格考試題庫(kù)（精選14套），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 1

　　1.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，基金管理人的外理方式有( )I.接受全額贖回II.全部延期贖回III.部分延期贖回

　　A.　I、II、III

　　B.　I、III

　　C.　I、II

　　D.　II、III

　　答案：B

　　2.股票A的最近成交價(jià)為每股12元，投資者融券賣(mài)出10萬(wàn)股。第二天，該股票價(jià)格上升到每股15元，不考慮融券成本該投資者一天的損失為( )萬(wàn)元。

　　A.30

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　答案：A

　　3.以下均為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)的是( )

　　A.　城投債、限售股

　　B.　公司債、票據(jù)

　　C.　現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股

　　D.　基金、國(guó)債期貨

　　答案：B

　　4.X年X月X日，某基金公告進(jìn)行利潤(rùn)分配，每10份分配0.2元。權(quán)益登記日(同除息日)小李持有該基金10，000份，選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是( )

　　A.　1.222元，9，800份

　　B.　1.220元，10，000份

　　C.　1.202元，10，000份

　　D.　1.022元，10，000份

　　答案：C

　　5.第XX屆新財(cái)富最佳分析師候選人馬某，在臨近新財(cái)富評(píng)選前，邀請(qǐng)具有投票資格的相關(guān)人員聚餐，并支付聚餐費(fèi)用對(duì)此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其采取了監(jiān)管談話(huà)的措施，其原因是( )

　　A.　以不正當(dāng)方式影響監(jiān)督管理或者自律管理決定

　　B.　構(gòu)成向其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益的事實(shí)

　　C.　直接或者間接通過(guò)聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的方式輸送利益

　　D.　直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益

　　答案：B

　　6.相對(duì)期貨而言，遠(yuǎn)期合約( )。

　　A.　流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場(chǎng)效率偏低

　　B.　流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場(chǎng)效率偏低

　　C.　流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場(chǎng)效率偏高

　　D.　流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場(chǎng)效率偏高

　　答案：A

　　7.相對(duì)于壽險(xiǎn)公司，財(cái)險(xiǎn)公司吸納的保費(fèi)投資期限( )，并且賠償額度風(fēng)險(xiǎn)( )，因此財(cái)險(xiǎn)公司通常將保費(fèi)投資于( )風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)。

　　A.　較短，較小，高.

　　B.　較長(zhǎng)，較大，高

　　C.　較短，較大，低

　　D.　較長(zhǎng)，較小，低

　　答案：C

　　8.公募基金中需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是( )I.月度報(bào)告II.季度報(bào)告III中期報(bào)告IV.年度報(bào)告

　　A.　III、IV

　　B.　I、II、III、IV

　　C.　I、II、IV

　　D.　II、III、IV

　　答案：A

　　9.以下不屬于證券投資基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容的是( )

　　A.　基金管理公司的費(fèi)用支出核算

　　B.　基金持有證券的權(quán)益核算

　　C.　基金申購(gòu)與贖回核算

　　D.　基金資產(chǎn)估值核算

　　答案：A

　　10.衡量貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)主要有( )

　　A.　投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動(dòng)利率債券投資情況

　　B.　投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度

　　C.　久期、β系數(shù)和投資對(duì)象的信用評(píng)級(jí)

　　D.　投資組合的β系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購(gòu)比例

　　答案：A

　　11.關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的區(qū)別，以下表述正確的是( )

　　A.　期貨合約和遠(yuǎn)期合約都以場(chǎng)外交易為主

　　B.　期貨合約和遠(yuǎn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　C.　期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低

　　D.　期貨合約和遠(yuǎn)期合約都具有較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：C

　　12.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )

　　A.　基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)基金份額的數(shù)量

　　B.　基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法

　　C.　當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額

　　D.　基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　答案：C

　　13.關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資的含義和特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A.　直接的不動(dòng)產(chǎn)投資流動(dòng)性較差，通常表現(xiàn)為若要快速轉(zhuǎn)售，投資者往往要承擔(dān)較大折價(jià)損失

　　B.　不動(dòng)產(chǎn)投資是指投資者直接出資購(gòu)買(mǎi)商業(yè)房地產(chǎn)，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益

　　C.　不動(dòng)產(chǎn)投資具有異質(zhì)性，這使得不動(dòng)產(chǎn)估值具有一定的難度

　　D.　直接的不動(dòng)產(chǎn)投資金額大且難以拆分，這意味著該項(xiàng)投資可能會(huì)占據(jù)到一個(gè)投資組合的很大比例

　　答案：B

　　14.某零息債券到期時(shí)間為5年，它的麥考利久期( )。

　　A.　無(wú)法確定

　　B.　等于5年

　　C.　大于5年

　　D.　小于5年

　　答案：B

　　15.基金管理人開(kāi)展基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的益處良多，以下表述正確的有( )。I.有助于投資目標(biāo)匹配II.有助于投資計(jì)劃實(shí)施III.有助于保障較高的收益IV.給內(nèi)部績(jī)效考核提供參考

　　A.　I、II、IV

　　B.　I、II、III

　　C.　II、III、IV

　　D.　I、III、IV

　　答案：A

　　16.操縱市場(chǎng)的行為是行業(yè)明確禁止的，以下屬于操縱市場(chǎng)行為的是( )I.甲、乙串通，通過(guò)他們控制的資金，相互交易，拉升股價(jià)II.某基金管理人，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A上市公司的不實(shí)信息，從而達(dá)到推高A公司股價(jià)的效果，使其投資獲利III.某基金經(jīng)理在與某上市公司高管私下會(huì)晤中，得知有利好消息，大量買(mǎi)入該公司股票，推高股價(jià)IV.某機(jī)構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價(jià)格大幅下跌后，大量買(mǎi)入B公司股票

　　A.　I、II、IV

　　B.　I、II、III、IV

　　C.　I、II

　　D.　I、II、III

　　答案：A

　　17.某企業(yè)近三年的息前稅后利潤(rùn)分別為7,000萬(wàn)、8,000萬(wàn)和9,900萬(wàn)，對(duì)應(yīng)的經(jīng)濟(jì)附加值（EVA）分別為-2,000萬(wàn)、-3,300萬(wàn)和-6,500萬(wàn)，以下表述正確的是（）

　　A.　該企業(yè)的負(fù)債逐年減少

　　B.　該企業(yè)的資本成本逐年增加

　　C.　該企業(yè)的營(yíng)業(yè)現(xiàn)金流逐年增加

　　D.　該企業(yè)的股東紅利逐年增加

　　答案：B

　　18.關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.　基金屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄屬于間接投資工具

　　B.　從風(fēng)險(xiǎn)特性上看，投資基金的風(fēng)險(xiǎn)比銀行儲(chǔ)蓄要高

　　C.　從變現(xiàn)能力上判斷，基金的變現(xiàn)能力比傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品強(qiáng)

　　D.　基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障

　　答案：A

　　19.關(guān)于投資者的投資限制，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.　對(duì)面臨高稅率的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者來(lái)說(shuō)，避稅和稅收遞延將對(duì)投資決策起很重要的作用

　　B.　如果資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理的價(jià)格迅速變現(xiàn)，需要支付的成本較低，則該資產(chǎn)的流動(dòng)性較低

　　C.　投資者在生命周期中所處的階段可能會(huì)給投資者的投資選擇帶來(lái)限制

　　D.　投資期限的長(zhǎng)短影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及對(duì)流動(dòng)性的要求

　　答案：B

　　20.關(guān)于做市商，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.　維持證券的價(jià)格穩(wěn)定也是做市商的目標(biāo)之一

　　B.　.做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)

　　C.　.做市商本身應(yīng)當(dāng)擁有大量可交易證券

　　D.　.做市商通過(guò)向投資者收取交易傭金而賺取利潤(rùn)

　　答案：D

　　21.A基金當(dāng)日資產(chǎn)凈值為105億元，前一日資產(chǎn)凈值是100億元，年管理費(fèi)率1.5%，年托管費(fèi)率0.25%，當(dāng)年天數(shù)365天，則當(dāng)天計(jì)提的基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)為( )萬(wàn)元

　　A.　43和7.2

　　B.　40和6.66

　　C.　41和6.85

　　D.　42和7

　　答案：C

　　22.在質(zhì)押式回購(gòu)期間，若發(fā)生質(zhì)押的債券派息，則對(duì)利息的處理方式為( )

　　A.　雙方可以協(xié)商確定利息的歸屬

　　B.　歸資金融入方所有

　　C.　歸資金融出方所有

　　D.　歸逆回購(gòu)方所有

　　答案：B

　　23.關(guān)于公募基金的募集，基金管理人需要在收到注冊(cè)文件之日起( )個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

　　A.6

　　B.1

　　C.2

　　D.3

　　答案：A

　　24.基金托管人的信息披露義務(wù)主要涉及以下哪些環(huán)節(jié)?( )

　　A.　基金資產(chǎn)保管、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、出具法律意見(jiàn)書(shū)

　　B.　基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核和投資運(yùn)作監(jiān)督

　　C.　基金資產(chǎn)保管、基金銷(xiāo)售、會(huì)計(jì)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督

　　D.　代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、更新招募說(shuō)明書(shū)、投資運(yùn)作監(jiān)督

　　答案：B

　　25.下列選項(xiàng)中，不屬于另類(lèi)投資優(yōu)點(diǎn)的是( )。

　　A.　另類(lèi)投資信息透明度較高

　　B.　將另類(lèi)投資納入投資組合，可以實(shí)現(xiàn)投資組合多元化

　　C.　另類(lèi)投資產(chǎn)品大多數(shù)具有”抗通脹”特性

　　D.　另類(lèi)投資可以分散風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　　26.以下指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的是( )。I.標(biāo)準(zhǔn)差I(lǐng)I.β系數(shù)III.持股集中度IV.行業(yè)投資集中度

　　A.　I、II、III、IV

　　B.　I、II

　　C.　II

　　D.　I、II、III

　　答案：A

　　27.關(guān)于可贖回債券和可回售債券，以下表述正確的是( )。

　　A.　與其他屬性相同但沒(méi)有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高

　　B.　可贖回條款是債券投資者的權(quán)利

　　C.　可贖回條款不利于債券發(fā)行人

　　D.　可回售條款降低了債券投資者的風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：D

　　28.與普通債券相比，( )不是可轉(zhuǎn)換債券的特有要素.

　　A.　轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　B.　轉(zhuǎn)換期限

　　C.　票面利率

　　D.　標(biāo)的股票

　　答案：C

　　29.關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A.　通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大

　　B.　股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域

　　C.　基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

　　D.　基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)和投資對(duì)象

　　答案：C

　　30.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的`規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.　編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　B.　安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　C.　按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)

　　D.　保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)材料

　　答案：A

　　31.基金宣傳推介材料登載基金管理人所管理的基金過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是( )I.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)II.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)III.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平IV.可以登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)，并表示可在一定程度上預(yù)示其未來(lái)的表現(xiàn)

　　A.　I、II、III、IV

　　B.　I、IV

　　C.　II、IV

　　D.　I、II、III

　　答案：D

　　32.進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅看回報(bào)率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)必須考慮的因素是( )。

　　A.　基金經(jīng)理從業(yè)年限

　　B.　基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模

　　C.　基金公司股權(quán)穩(wěn)定性

　　D.　基金規(guī)模

　　答案：D

　　33.以下不符合基金暫停估值條件的是( )。

　　A.　不可抗力致使基金管理人無(wú)法評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值

　　B.　.基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日而暫停營(yíng)業(yè)

　　C.　.基金中某個(gè)投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變

　　D.　.發(fā)生緊急事故，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)

　　答案：C

　　34.關(guān)于股票基本面分析和技術(shù)分析，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.　技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場(chǎng)本身的變化，也會(huì)考慮基本面因素

　　B.　基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司價(jià)值等因素

　　C.　基本面分析的核心在于公司未來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和盈利水平

　　D.　技術(shù)分析主要研究股價(jià)、成交量、圖形走勢(shì)、漲跌幅等因素

　　答案：A

　　35.A公司是私募基金管理人，其管理的B產(chǎn)品期限為2年。A公司以下做法錯(cuò)誤的是( )

　　A.　B產(chǎn)品投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果在A公司范圍內(nèi)的有效期是5年

　　B.　在其官網(wǎng)宣傳發(fā)展戰(zhàn)略和投資策略

　　C.　在財(cái)經(jīng)類(lèi)報(bào)紙上宣傳其品牌和產(chǎn)品管理團(tuán)隊(duì)

　　D.　通過(guò)郵件向B產(chǎn)品投資人征集關(guān)于展期的意見(jiàn)

　　答案：A

　　36.凈額結(jié)算又分為雙邊凈額結(jié)算和( )。

　　A.　貨銀對(duì)付

　　B.　單邊凈額結(jié)算

　　C.　多邊凈額結(jié)算

　　D.　共同對(duì)手方凈額結(jié)算

　　答案：C

　　37.某銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳該行T+0產(chǎn)品”XX寶”，”XX寶”對(duì)接某只貨幣市場(chǎng)基金，以下做法合規(guī)的是( )。

　　A.　向客戶(hù)推介”XX寶”靈活便捷，并說(shuō)明由于對(duì)接貨幣市場(chǎng)基金，可能由于墊資額度產(chǎn)生贖回資金不能實(shí)時(shí)到賬

　　B.　根據(jù)歷史業(yè)績(jī)，向客戶(hù)宣傳”XX寶”收益率高于3.50%，大幅高于活期存款

　　C.　向客戶(hù)宣傳該行最新的保本理財(cái)產(chǎn)品”XX寶”銷(xiāo)售火爆，資金使用方便靈活

　　D.　向在該行辦理存款的客戶(hù)宣傳”XX寶”和定期存款一樣，且收益有時(shí)更好，是定期存款的替代品

　　答案：A

　　38.申請(qǐng)募集公募基金時(shí)，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說(shuō)法正確的包括( )I.最近半年內(nèi)沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員

　　A.　II、III、IV

　　B.　I、II、III

　　C.　II、IV

　　D.　I、II、IV

　　答案：C

　　39.張三是某基金管理公司研究員，下列行為中符合職業(yè)道德要求的是( )

　　A.　張三獲悉某上市公司尚未公開(kāi)發(fā)布的大比例分紅預(yù)案，立即撰寫(xiě)研究報(bào)告，建議買(mǎi)入該股票

　　B.　張三在交易日午間從券商研究員處聽(tīng)到某上市公司業(yè)績(jī)變臉，立即告訴基金經(jīng)理讓其在午后一開(kāi)盤(pán)就賣(mài)出

　　C.　張三在飯局上了解到某上市公司有”10送10”股利分配的預(yù)案，認(rèn)為自己不宜進(jìn)行股票交易，但告訴同學(xué)讓其買(mǎi)入該股票

　　D.　張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過(guò)某上市石油公司的高管了解其對(duì)國(guó)際石油市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)和判斷

　　答案：D

　　40.資產(chǎn)管理的參與方包括( )

　　A.　固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)

　　B.　委托方和受托方

　　C.　資金的需求方和提供方

　　D.　股票、債券

　　答案：B

　　41.關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A.　相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高風(fēng)險(xiǎn)的特征

　　B.　優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí)，對(duì)公司資產(chǎn)的剩余索取權(quán)優(yōu)先于普通股

　　C.　相對(duì)于普通股，優(yōu)先股承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較低，公司盈利多時(shí)，優(yōu)先股獲利更多

　　D.　相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高的潛在收益率

　　答案：C

　　42.關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)不包括( )。

　　A.　公募基金的投資決策

　　B.　公募基金的銷(xiāo)售

　　C.　公募基金的銷(xiāo)售支付

　　D.　公募基金的份額登記

　　答案：A

　　43.某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、貨幣型基金三類(lèi)基金，某個(gè)人投資者在該公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)為最低類(lèi)別的普通投資者�；�于以上信息，以下說(shuō)法正確的是( ).

　　A.　該投資者只能申購(gòu)該公司旗下的貨幣型基金，不能申購(gòu)該公司旗下的其他類(lèi)型基金

　　B.　該投資者可以申購(gòu)該公司旗下股票型基金，但要做好風(fēng)險(xiǎn)提示和錄音錄像留痕

　　C.　該投資者可以申購(gòu)該公司旗下混合型基金，但投資者必須先簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配的確認(rèn)書(shū)

　　D.　該公司銷(xiāo)售人員應(yīng)該不斷提高服務(wù)水平，盡量向該投資者介紹公司旗下的不同基金產(chǎn)品

　　答案：A

　　44.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是( )。

　　A.　為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷(xiāo)售，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)約定在支付銷(xiāo)售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

　　B.　為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來(lái)同時(shí)也贈(zèng)送禮物

　　C.　基金管理公司可以依據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量，向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，用于客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

　　D.　為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等價(jià)值禮物

　　答案：C

　　45.基金從業(yè)人員開(kāi)展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是( )。I.為客戶(hù)填寫(xiě)基金申購(gòu)表單II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶(hù)基本信息III.向公司VIP客戶(hù)銷(xiāo)售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個(gè)人客戶(hù)拼單購(gòu)買(mǎi)某私募基金

　　A.　I、III、IV

　　B.　II、III

　　C.　I、II、III、IV

　　D.　II、III、IV

　　答案：C

　　46.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場(chǎng)中通過(guò)”代持養(yǎng)券”進(jìn)行利益輸送，屬( )。

　　A.　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.　市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.　道德風(fēng)險(xiǎn)

　　D.　信用風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：C

　　47.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠(chéng)實(shí)守信要求的是( )。I.在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，為了讓客戶(hù)更深入地了解產(chǎn)品，對(duì)產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)II.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績(jī)良好，從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶(hù)宣傳推介III.基金銷(xiāo)售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類(lèi)型的客戶(hù)自行制作或修改IV.為了更好地服務(wù)客戶(hù)，將公募基金的持倉(cāng)明細(xì)信息告知客戶(hù)

　　A.　I、II、III

　　B.　I、II、III、IV

　　C.　I、III、IV

　　D.　I、II、IV

　　答案：B

　　48.某基金管理公司對(duì)其投資管理活動(dòng)進(jìn)行自查，以下哪些行為違反了客戶(hù)利益優(yōu)先的要求?( )I.基金經(jīng)理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權(quán)的投資建議II.投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的專(zhuān)戶(hù)資金購(gòu)買(mǎi)朋友所在公司發(fā)行的公司債券III.基金經(jīng)理內(nèi)告知好友李四基金分紅信息，因此李四所在公司在基金分紅前申購(gòu)該基金IV.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽(tīng)其管理的專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品買(mǎi)入個(gè)股的計(jì)劃，丁拒絕告知相關(guān)信息

　　A.　II、III

　　B.　I、II、III

　　C.　III、IV

　　D.　II、IV

　　答案：B

　　49.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為( )

　　A.21.1%

　　B.11.1%

　　C.-11%

　　D.-7.27%

　　答案：B

　　50.因基金管理人和基金托管人行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說(shuō)法中，不正確的是( )

　　A.　基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例

　　B.　基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任

　　C.　基金管理人和托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

　　D.　基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任

　　答案：A

　　51.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是( )。

　　A.　公司客戶(hù)申贖記錄

　　B.　公司產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃

　　C.　擬投資上市公司已公布的年報(bào)

　　D.　公司投資標(biāo)的備選庫(kù)

　　答案：C

　　52.關(guān)于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)的途徑，以下表述正確的是( )。I.在就業(yè)上崗前，認(rèn)真接受基金職業(yè)道德教育II.基金職業(yè)道德素養(yǎng)的提高完全依賴(lài)于從業(yè)人員的自律III.社會(huì)各界的輿論監(jiān)督會(huì)使從業(yè)人員受挫，不利于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)IV.在工作實(shí)踐中，應(yīng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)

　　A.　I、III、IV

　　B.　I、II、III、IV

　　C.　I、II、IV

　　D.　I、IV

　　答案：D

　　53.以下屬于操縱市場(chǎng)違法行為的是( )I.基金經(jīng)理甲參加電視股評(píng)節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A，隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉(cāng)賣(mài)出II.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請(qǐng)，幫助其維護(hù)上市公司D股價(jià)，使其價(jià)格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購(gòu)項(xiàng)目順利完成III.基金經(jīng)理內(nèi)在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報(bào)道，隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣(mài)出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票

　　A.　III

　　B.　II、III

　　C.　I、II、III

　　D.　I、II

　　答案：D

　　54.關(guān)于流動(dòng)性，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A.　流動(dòng)性是指投資者在短期內(nèi)以一個(gè)合理的價(jià)格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度

　　B.如果沒(méi)有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)降低流動(dòng)性要求

　　C.　投資者投資于流動(dòng)性越高的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益

　　D.　流動(dòng)性高是指資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本

　　答案：C

　　55.關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A.　資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況

　　B.　財(cái)務(wù)報(bào)表按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)劣

　　C.　所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤(rùn)等科目構(gòu)成

　　D.　利潤(rùn)表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營(yíng)成果，揭示企業(yè)獲取利潤(rùn)的能力和經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)

　　答案：D

　　56.下列選項(xiàng)中，會(huì)帶來(lái)跨境投資估值風(fēng)險(xiǎn)的是( )I.跨境業(yè)務(wù)涉及多市場(chǎng)、多品種和多幣種的估值核算II.數(shù)據(jù)來(lái)源不一致III.證券交易過(guò)度活躍IV.各國(guó)稅收制度不一樣

　　A.　II、III、IV

　　B.　I、II、III

　　C.　I、III、IV

　　D.　III、IV

　　答案：D

　　57.以下不符合專(zhuān)業(yè)審慎基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是( )

　　A.　基金從業(yè)人員在向客戶(hù)預(yù)測(cè)所推介產(chǎn)品的未來(lái)收益時(shí)，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(jī)

　　B.　基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時(shí)，應(yīng)保持獨(dú)立性與客觀性

　　C.　基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)

　　D.　基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)和假設(shè)

　　答案：A

　　58.關(guān)于ETF份額的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是( )I.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式II.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式III.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、金額贖回的方式IV.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF的對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代等

　　A.　II、IV

　　B.　I、IV

　　C.　III、IV

　　D.　II、III

　　答案：B

　　59.以下不能召集基金份額持有人大會(huì)的是( )。

　　A.　基金托管人

　　B.　基金管理人

　　C.　代表基金份額10%以上的基金份額持有人

　　D.　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　答案：D

　　60.公募基金宣傳推介材料允許使用( )。

　　A.　單位或個(gè)人的推薦材料。

　　B.　最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

　　C.　知名媒體的推薦報(bào)告。

　　D.　基金的投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)。

　　答案：B

　　61.關(guān)于公開(kāi)募集的基金中基金【FOF】，以下表述正確的是( )。

　　A.　FOF可以投資分級(jí)基金

　　B.　FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%

　　C.　基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)

　　D.　基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)

　　答案：D

　　62.關(guān)于基金利潤(rùn)來(lái)源，以下表述正確的是( )。

　　A.　股票分配股息獲得的收入屬于利息收入

　　B.買(mǎi)賣(mài)債券獲得的價(jià)差收益屬于利息收入

　　C.　買(mǎi)賣(mài)可轉(zhuǎn)換債券獲得的價(jià)差收益屬于投資收益

　　D.　買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入屬于投資收益

　　答案：C

　　63.關(guān)于大宗商品投資，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.　大宗商品可以分為能源類(lèi)、基礎(chǔ)原材料類(lèi)、貴金屬類(lèi)和農(nóng)產(chǎn)品類(lèi)

　　B.　大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能

　　C.　大宗商品投資可以采取購(gòu)買(mǎi)大宗商品相關(guān)股票的方式

　　D.　大宗商品投資通常采用直接購(gòu)買(mǎi)大宗商品實(shí)物的方式

　　答案：D

　　64.2017年10月16日(周一)，某開(kāi)放式基金估值表中的明細(xì)項(xiàng)目如下:銀行存款10，000萬(wàn)元，股票市值150，000萬(wàn)元，應(yīng)收股利1，000萬(wàn)元，預(yù)提審計(jì)費(fèi)用200萬(wàn)元，應(yīng)付交易費(fèi)用400萬(wàn)元，應(yīng)付證券清算款2，400萬(wàn)元，基金份額為100，000萬(wàn)份。當(dāng)日該基金資產(chǎn)份額凈值是( )元。

　　A.1.6

　　B.1.62

　　C.1.55

　　D.1.58

　　答案：D

　　65.關(guān)于交易成本，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.　證券交易過(guò)程中的經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)、印花稅等是顯性成本

　　B.　顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)三部分

　　C.　沖擊成本是購(gòu)買(mǎi)流動(dòng)性的成本，可以精確計(jì)量

　　D.　隱性成本包含買(mǎi)賣(mài)價(jià)差、沖擊成本、機(jī)會(huì)成本、對(duì)沖費(fèi)用等

　　答案：C

　　66.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是( )I.某股民在證券營(yíng)業(yè)廳偶然聽(tīng)見(jiàn)別的股民說(shuō)A上市公司要并購(gòu)重組，該股民趕緊買(mǎi)入了A公司的股票II.某股民在聚會(huì)時(shí)聽(tīng)B上市公司董秘說(shuō)B公司要重組，該股民趕緊買(mǎi)入了B公司的股票III.某基金經(jīng)理在調(diào)研時(shí)聽(tīng)上市公司C的高管說(shuō)C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴，隨即全部賣(mài)出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣(mài)出基金持有的D公司股票

　　A.　I、II、III

　　B.　I、II、III、IV

　　C.　II、III

　　D.　I、II

　　答案：C

　　67.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是( )

　　A.　契約型基金應(yīng)當(dāng)在開(kāi)始募集前及時(shí)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

　　B.　契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案

　　C.　私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)

　　D.　在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全

　　答案：C

　　68.銀行間債券市場(chǎng)做市商，需要承擔(dān)的職責(zé)有( )

　　A.　受中國(guó)人民銀行委托，代中國(guó)人民銀行與投資者進(jìn)行交易

　　B.　隨機(jī)向投資者進(jìn)行報(bào)價(jià)

　　C.　以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易

　　D.　僅向投資者賣(mài)出債券

　　答案：C

　　69.關(guān)于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.　基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性，違反基金職業(yè)道德往往會(huì)受到懲戒

　　B.　基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有特殊性，但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性

　　C.　基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性

　　D.　基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范具有具體性

　　答案：B

　　70.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為”今年以來(lái)收益率超20%”的營(yíng)銷(xiāo)文案目未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在( )

　　A.　銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.　投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.　反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.　信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　　71.關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施，以下表述正確的是( )

　　A.　建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新

　　B.　密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)、重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向、重大市場(chǎng)行動(dòng)，評(píng)估宏觀因素變化可能給投資帶來(lái)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期監(jiān)測(cè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，提出應(yīng)對(duì)策略

　　C.　制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要

　　D.　關(guān)注投資組合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森α等指標(biāo)衡量

　　答案：A

　　72.關(guān)于公開(kāi)募集基金管理公司的股東，以下表述正確的是( )

　　A.　股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元

　　B.　控股股東不得為自然人

　　C.　主要股東是指持有基金管理公司25%以上股權(quán)的股東，如任一股東持股均未達(dá)25%的，則主要股東為持有5%以上股權(quán)的第大股東

　　D.　主要股東為機(jī)構(gòu)的，在境內(nèi)外從事資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)不得少于10年

　　答案：C

　　73.基金會(huì)計(jì)的核算主體為( )。

　　A.　基金托管人

　　B.　企業(yè)

　　C.基金管理人

　　D.　證券投資基金

　　答案：D

　　74.公募證券投資基金”利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”，是指( )

　　A.　基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.　基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.　基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享

　　D.　一般來(lái)說(shuō)，每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：D

　　75.滬港通的開(kāi)展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算貨幣是( )。

　　A.　港幣

　　B.　人民幣

　　C.　人民幣或港幣

　　D.　美元

　　答案：B

　　76.基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是( )I.甲是公募基金管理公司從事基金核算的從業(yè)人員，其配偶在進(jìn)行證券投資，但甲并未向公司申報(bào)II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開(kāi)信息，再結(jié)合自己的判斷，買(mǎi)賣(mài)股票進(jìn)行投資III.甲發(fā)現(xiàn)自己所在的公募基金管理公司有兩名基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　A.　I、II、III

　　B.　I、III

　　C.　II、III

　　D.　I、II

　　答案：D

　　77.期權(quán)買(mǎi)方只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)叫做( )。

　　A.　認(rèn)沽期權(quán)

　　B.　認(rèn)購(gòu)期權(quán)

　　C.　歐式期權(quán)

　　D.　美式期權(quán)

　　答案：C

　　78.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是( )

　　A.　發(fā)行方宣布回購(gòu)債券

　　B.　信用債交易流動(dòng)性不足

　　C.　通貨膨脹

　　D.　債券信用評(píng)級(jí)被下調(diào)

　　答案：C

　　79.關(guān)于零息債券，以下表述正確的是( )

　　A.　溢價(jià)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息

　　B.　貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金和利息

　　C.　溢價(jià)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金

　　D.　貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息

　　答案：B

　　80.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A.　場(chǎng)外貨幣市場(chǎng)基金和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)貨幣基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性

　　B.　黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性

　　C.　偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性

　　D.　大盤(pán)風(fēng)格股票基金和小盤(pán)風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性

　　答案：A

　　81.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是( )。

　　A.　不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)

　　B.　服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求

　　C.　不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂

　　D.　不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

　　答案：B

　　82.相對(duì)估值法常見(jiàn)的估值比率包括( )。I.市盈率II.市凈率III.貼現(xiàn)率IV.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)

　　A.　I、II、III

　　B.　I.II

　　C.　I、II、III、IV

　　D.　I、II、IV

　　答案：D

　　83.某投資者通過(guò)借入所在證券公司資金購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券的交易方式為( )。

　　A.　買(mǎi)空交易

　　B.　現(xiàn)貨交易

　　C.　期貨交易

　　D.　賣(mài)空交易

　　答案：A

　　84.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是( )

　　A.　從管理方式來(lái)看，主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　B.　從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　C.　從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)

　　D.　從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方

　　答案：C

　　85.基金管理人應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，向投資人履行告知義務(wù)，基金管理人告知的內(nèi)容不包括( )。

　　A.　揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.　告知可能影響投資人利益的重要情況

　　C.　因基金經(jīng)理的投資管理能力對(duì)基金業(yè)績(jī)影響重大，告知對(duì)相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策

　　D.　投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)

　　答案：C

　　86.宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.350元，贖回費(fèi)率為0.5%，宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為( )元。

　　A.50

　　B.67.5

　　C.64.25

　　D.67.15

　　答案：B

　　87.某主板上市公司普通股總股本8，000萬(wàn)股，A基金持有其股份1，000萬(wàn)股。2016年，該上市公司發(fā)行優(yōu)先股2，000萬(wàn)股，A基金認(rèn)購(gòu)了其中500萬(wàn)股。優(yōu)先股發(fā)行完成后，A基金在該上市公司股東大會(huì)上投票權(quán)的比例為( )

　　A.12.5%

　　B.10%

　　C.18.75%

　　D.15%

　　答案：A

　　88.貨幣市場(chǎng)工具一般是指( )。

　　A.　長(zhǎng)期的、具有低流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券

　　B.　長(zhǎng)期的、具有高流動(dòng)性的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券

　　C.　短期的、具有低流動(dòng)性的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券

　　D.　短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券

　　答案：D

　　89.具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是( )I.優(yōu)先根據(jù)乙公司公開(kāi)披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查II.優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查III.乙公司提供非公開(kāi)信息時(shí)，甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別IV.不接受且不使用公司提供的非公開(kāi)信息

　　A.　II、III

　　B.　I、IV

　　C.　II、IV

　　D.　I、III

　　答案：D

　　90.關(guān)于非公開(kāi)募集基金的募集，以下表述正確的是( )。

　　A.　基金管理人可以在知名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品

　　B.　基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺(tái)等方式)推介基金產(chǎn)品，但不可在國(guó)家級(jí)媒體推介

　　C.　基金管理人可通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開(kāi)推介

　　D.　基金管理人可采取線(xiàn)下投資者見(jiàn)面會(huì)的方式向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品

　　答案：C

　　91.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的是( )。I.基金管理人A為了銷(xiāo)售基金，邀請(qǐng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)工作人員赴國(guó)外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入”歷史收益率最高”的表述III.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請(qǐng)部分投資者參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，捏造、散布對(duì)方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息

　　A.　II、III、IV

　　B.　I、II、III、IV

　　C.　I、II、IV

　　D.　II、IV

　　答案：C

　　92.申請(qǐng)募集公募基金時(shí)，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說(shuō)法正確的包括( )I.最近半年內(nèi)沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員

　　A.　II、IV

　　B.　I、II、III

　　C.　II、III、IV

　　D.　I、II、IV

　　答案：A

　　93.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.　與其他類(lèi)型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高

　　B.　股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)

　　C.　股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段

　　D.　股票基金可滿(mǎn)足投資者現(xiàn)金管理的需要

　　答案：D

　　94.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是( )

　　A.　為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，聘請(qǐng)合作機(jī)構(gòu)某高級(jí)管理人員家屬實(shí)際控制的服務(wù)機(jī)構(gòu)為基金提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)

　　B.　為完成基金募集，向某潛在投資者承諾會(huì)將基金的部分資金投資于該投資者實(shí)際控制的企業(yè)

　　C.　為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來(lái)同時(shí)也贈(zèng)送禮物

　　D.　邀請(qǐng)基金主要投資者參加基金管理人年會(huì)，并贈(zèng)送帶有基金管理人機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)的低價(jià)值紀(jì)念品

　　答案：D

　　95.基金管理人對(duì)其投資管理活動(dòng)進(jìn)行自查，以下哪些行為違反了客戶(hù)利益優(yōu)先的要求?( )I.投資經(jīng)理甲在管理基金期間，為其親戚朋友提供外匯投資建議II.投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的基金資產(chǎn)認(rèn)購(gòu)朋友所在公司發(fā)行的公司債券Ⅲ.投資經(jīng)理丙告知好友李四尚未公開(kāi)發(fā)布的某上市公司分紅信息，李四所在公司隨即買(mǎi)入該公司股票IV.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽(tīng)其管理的基金對(duì)所持上市公司的股票減持計(jì)劃，丁拒絕告知相關(guān)信息

　　A.　II.IV

　　B.　II、III

　　C.　I、II、III

　　D.　III、IV

　　答案：C

　　96.估值調(diào)整條款潛在觸發(fā)條件一般不包括( ).

　　A.　企業(yè)原大股東失去控股地位

　　B.　企業(yè)在根據(jù)估值條款約定的業(yè)績(jī)考核截止日歸母凈利潤(rùn)達(dá)到了業(yè)績(jī)承諾，但拒絕對(duì)未來(lái)三年的業(yè)績(jī)進(jìn)行新的業(yè)績(jī)承諾

　　C.　企業(yè)未能在約定時(shí)間前實(shí)現(xiàn)IPO上市

　　D.　企業(yè)高管發(fā)生嚴(yán)重違反約定的事件

　　答案：B

　　97.基金從業(yè)人員在開(kāi)展基金募集業(yè)務(wù)過(guò)程中的做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是( )I.就客戶(hù)需要填寫(xiě)的基金申購(gòu)表單進(jìn)行解釋和說(shuō)明II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶(hù)基本信息III.向公司VIP客戶(hù)承諾基金年化收益20%IV.安排個(gè)人客戶(hù)拼單購(gòu)買(mǎi)某股權(quán)投資基金

　　A.　II、III、IV

　　B.　I、III、IV

　　C.　II、III

　　D.　I、II、III、IV

　　答案：A

　　98.基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是( )I.甲是基金管理人負(fù)責(zé)投后管理的從業(yè)人員，其配偶在二級(jí)市場(chǎng)投資了甲負(fù)責(zé)管理的基金投資的某已上市公司股票，但甲并未向公司申報(bào)II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開(kāi)信息，再結(jié)合自己的判斷，買(mǎi)賣(mài)股票進(jìn)行投資III.甲發(fā)現(xiàn)同事利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　A.　I、II

　　B.　I、II、III

　　C.　I、III

　　D.　II、III

　　答案：A

　　99.被投資企業(yè)境內(nèi)IPO市場(chǎng)不包括( )。

　　A.　科創(chuàng)板

　　B.　創(chuàng)業(yè)板

　　C.　主板

　　D.　全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　答案：D

　　100.關(guān)于公司型基金的特點(diǎn)，以下表述正確的是( ).I.實(shí)際控制人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任II.公司主體只能自行管理基金III.投資者可以通過(guò)股東(大)會(huì)和董事會(huì)監(jiān)督基金管理人IV.可以通過(guò)借款來(lái)籌集資金

　　A.　I、III

　　B.　III、IV

　　C.　I、IV

　　D.　II、III

　　答案：B

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 2

　　基金從業(yè)資格：基金知識(shí)(2)試題

　　一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

　　1、基金利潤(rùn)分配中涉及的基金的費(fèi)用包括__。A．管理人報(bào)酬 B．托管費(fèi) C．申購(gòu)費(fèi)用 D．交易費(fèi)用

　　2、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的說(shuō)法，不正確的是__。A．保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益 C．確�；�金信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) D．實(shí)現(xiàn)公司利潤(rùn)最大化 3、2004年6月1日__的實(shí)施；推動(dòng)基金業(yè)迎來(lái)健康發(fā)展時(shí)期。A．《證券法》

　　B．《證券投資基金法》

　　C．《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

　　4、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)申購(gòu)時(shí)用__換取ETF份額，贖回時(shí)用ETV份額換取__。

　　A．現(xiàn)金；現(xiàn)金

　　B．現(xiàn)金；一攬子股票 C．一攬子股票；現(xiàn)金

　　D．一攬子股票；一攬子股票

　　5、存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。A．1 B．3 C．6 D．12

　　6、一般情況下假設(shè)投資者是____，則投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益之間存在的正相關(guān)關(guān)系，形成無(wú)差異曲線(xiàn) A：風(fēng)險(xiǎn)厭惡 B：風(fēng)險(xiǎn)偏好 C：風(fēng)險(xiǎn)中性 D：其他

　　7、對(duì)于股票型基金，下列說(shuō)法正確的有__。

　　A．根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金

　　B．主要投資于股票

　　C．根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金

　　D．股票型基金是各國(guó)廣泛采用的基金類(lèi)型

　　8、現(xiàn)場(chǎng)檢查主要側(cè)重對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)__進(jìn)行檢查。A．財(cái)務(wù)狀況 B．人力資源 C．內(nèi)部控制 D．資格許可

　　9、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)的說(shuō)法，正確的有__。

　　A．基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額的權(quán)利 B．基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應(yīng)該承擔(dān)基金虧損或終止的無(wú)限責(zé)任

　　D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

　　10、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中提供的投資資訊不包括__。A．基金基礎(chǔ)知識(shí) B．基金相關(guān)法律法規(guī) C．基金產(chǎn)品信息 D．基金投資人信息

　　11、目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般為_(kāi)_。A．0.33% B．1% C．1.5% D．2.5%

　　12、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)__的責(zé)任。A．重新發(fā)售該基金 B．補(bǔ)償投資人認(rèn)購(gòu)損失

　　C．將投資人認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)加計(jì)利息退還投資人

　　D．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　13、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動(dòng)性 D．高風(fēng)險(xiǎn)性

　　14、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

　　B．只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回 C．LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

　　D．LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行

　　15、截至2008年2月，我國(guó)已有__家境外機(jī)構(gòu)獲得QFII資格，另有__家金融機(jī)構(gòu)成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

　　16、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)資格，取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不少于__人，且不少于員工人數(shù)的1/2。A．40 B．30 C．20 D．15

　　17、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，下列說(shuō)法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度大

　　18、通過(guò)處理客戶(hù)投訴，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以__。A．從客戶(hù)的投訴意見(jiàn)中發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營(yíng)上的不足 B．改善和提升基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平

　　C．通過(guò)妥善處理，建立和鞏固良好的企業(yè)形象 D．通過(guò)妥善處理，再次贏得客戶(hù)

　　19、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列敘述錯(cuò)誤的是__。A．可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征

　　B．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

　　C．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán) D．可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、投資者的收益卻沒(méi)有限制

　　20、根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)開(kāi)放式基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益，投資人于__日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+7

　　21、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自董事會(huì)或者股東會(huì)做出決議之日起__日內(nèi)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提出變更申請(qǐng)。A．5 B．10 C．15 D．20

　　22、開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)主要包括__。A．繼承 B．捐贈(zèng) C．贖回

　　D．司法強(qiáng)制執(zhí)行

　　23、____按交易所掛牌的同一股票的市價(jià)估值。A：首次發(fā)行未上市的'股票 B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票 C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證 D：非公開(kāi)發(fā)行股票.公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

　　24、目前，深、滬證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為_(kāi)___(基金上市首日除外)。A：5% B：10% C：15% D：20%

　　25、下列關(guān)于基金市場(chǎng)參與主體的說(shuō)法，正確的有__。

　　A．依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，基金市場(chǎng)參與主體可以分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類(lèi)

　　B．基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金的當(dāng)事人

　　C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體

　　二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

　　1、以下不屬于證券投資基金的客戶(hù)服務(wù)模式的是____ A：電話(huà)服務(wù)中心

　　B：自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C：短信服務(wù)

　　D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

　　2、采用定期定額方式申購(gòu)基金，客戶(hù)通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)應(yīng)約定__。A．扣款周期 B．扣款日期 C．扣款金額 D．扣款方式

　　3、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)，贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A．3 B．5 C．10 D．15

　　4、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點(diǎn)所進(jìn)行的分類(lèi)。A．小盤(pán)平衡基金 B．中盤(pán)成長(zhǎng)基金 C．中盤(pán)混合基金 D．大盤(pán)價(jià)值基金

　　5、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿(mǎn)后__退還基金投資人。A．10日內(nèi)

　　B．10個(gè)工作日內(nèi) C．30日內(nèi) D．30個(gè)工作日內(nèi)

　　6、基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)控制程序由__等步驟組成。A．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　B．確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 C．風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施 D．監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)

　　7、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)__進(jìn)行規(guī)范。A．服務(wù)對(duì)象 B．服務(wù)內(nèi)容 C．服務(wù)理念 D．服務(wù)程序

　　8、久期可以較準(zhǔn)確地衡量利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響，但當(dāng)利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，則會(huì)產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的____引起的。A：凹性 B：久期 C：凸性 D：收益性

　　9、以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及方式的說(shuō)法，正確的有__。A．認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式

　　B．為鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金采取前端收費(fèi)模式 C．凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)D．基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以?xún)粽J(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取

　　10、常見(jiàn)的市場(chǎng)異常策略不包括____ A：小公司效應(yīng) B：低市盈率效應(yīng) C：行業(yè)周期效應(yīng)

　　D：被忽略的公司效應(yīng)

　　11、下面關(guān)于非上市證券的說(shuō)法不正確的是____ A：非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券 B：不允許在證券交易所內(nèi)交易 C：不允許自由交易

　　D：可以在其他證券交易市場(chǎng)交易

　　12、中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及__。A．中央銀行股票 B．中央銀行債券

　　C．中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券 D．中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊期權(quán)

　　13、若某股票基金半年內(nèi)股票交易金額為80億元人民幣，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉(zhuǎn)率為_(kāi)_。A．88.88% B．44.44% C．100.33% D．66.67%

　　14、下列對(duì)股東表決權(quán)的論述，不正確的是__。A．普通股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

　　C．對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買(mǎi)的股票份數(shù)而定

　　D．普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)

　　15、在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每__秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)。A．10 B．15 C．30 D．45

　　16、以追求資本增值為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱(chēng)為_(kāi)___ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：開(kāi)放式基金 D：成長(zhǎng)型基金

　　17、證券市場(chǎng)是__。

　　A．股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所 B．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

　　C．為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)

　　D．以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接

　　18、以下關(guān)于股票市場(chǎng)價(jià)格的闡述正確的是__。A．股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定

　　B．供求關(guān)系是最直接影響股票的市場(chǎng)價(jià)格因素

　　C．任何經(jīng)濟(jì)、政治、軍事、社會(huì)因素的變動(dòng)都會(huì)影響公司經(jīng)營(yíng)狀況，進(jìn)而影響股票價(jià)格

　　D．影響股票價(jià)格的因素復(fù)雜多變，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格呈現(xiàn)出高低起伏的波動(dòng)性特征

　　19、開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換中，投資者一般采用——的原則提交申請(qǐng)，以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申請(qǐng)當(dāng)日的——為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額。__ A．份額轉(zhuǎn)換；基金份額總值 B．份額轉(zhuǎn)換；基金份額凈值 C．金額轉(zhuǎn)換；基金份額總值 D．金額轉(zhuǎn)換；基金份額凈值

　　20、我國(guó)基金銷(xiāo)售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》

　　B．《證券投資基金法》 C．《公司法》

　　D．《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

　　21、__是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購(gòu)

　　B．股票分割與合并 C．股利政策 D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本

　　22、、是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的中心。A：確定目標(biāo)客戶(hù) B：擴(kuò)大銷(xiāo)量 C：利潤(rùn)最大化 D：分割市場(chǎng)

　　23、普通股股東一般不享有__。A．公司重大決策參與權(quán) B．公司資產(chǎn)收益權(quán) C．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　D．優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　24、基金會(huì)計(jì)核算中，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般__損益。A．逐時(shí)結(jié)轉(zhuǎn) B．逐日結(jié)轉(zhuǎn) C．逐周結(jié)轉(zhuǎn) D．逐月結(jié)轉(zhuǎn)

　　25、關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法不正確的是__。

　　A．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用上的分成比例

　　B．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費(fèi)用確認(rèn)基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅

　　C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

　　D．為了保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以私下對(duì)不同投資者適用不同的銷(xiāo)售費(fèi)率

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 3

　　一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

　　1、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括__。A．證券投資基金 B．社�；�金 C．法人基金

　　D．社會(huì)公益基金

　　2、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求__。

　　A．內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋基金銷(xiāo)售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié) B．通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)保持相對(duì)獨(dú)立

　　D．制定內(nèi)部控制應(yīng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行

　　3、獨(dú)立董事任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括__。A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職 B．具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷

　　C．最近3年沒(méi)有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職

　　D．通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

　　4、封閉式基金的交易原則是__。A．機(jī)構(gòu)投資者優(yōu)先 B．價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先 C．單筆交易量大者優(yōu)先 D．大宗交易優(yōu)先

　　5、下列收入中要征收企業(yè)所得稅的有____ A：基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入

　　B：基金從證券市場(chǎng)上獲得的股票利息、紅利收入 C：企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價(jià)收入 D：企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金單位獲得的差價(jià)收入

　　6、關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是____ A：保護(hù)投資者利益

　　B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C：消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D：推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　7、在____方式下，證券機(jī)構(gòu)只需盡最大努力推銷(xiāo)基金，并不對(duì)基金的銷(xiāo)售狀況承擔(dān)任何責(zé)任。A：自銷(xiāo) B：代銷(xiāo) C：承銷(xiāo) D：包銷(xiāo)

　　8、資產(chǎn)配置有兩種類(lèi)型，即__。A．戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B．戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 C．穩(wěn)定性資產(chǎn)配置 D．靈活性資產(chǎn)配置

　　9、具有法人資格的國(guó)有企事業(yè)單位以其依法占有的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成的股份是__。A．公司股 B．國(guó)有法人股 C．法人股 D．國(guó)家股

　　10、下列關(guān)于基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)法，正確的是__。

　　A．從投資范圍來(lái)看，基金的投資領(lǐng)域較銀行理財(cái)產(chǎn)品更為寬廣 B．銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金 C．銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資門(mén)檻比基金更低 D．基金的流動(dòng)性不及銀行理財(cái)產(chǎn)品

　　11、受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的.代理關(guān)系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他

　　12、股票型基金買(mǎi)賣(mài)股票的頻率是指基金的__。A．行業(yè)集中度 B．持股集中度

　　C．基金持股的平均時(shí)間 D．股票周轉(zhuǎn)率

　　13、股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關(guān)系 B．每股凈資產(chǎn) C．公司人員結(jié)構(gòu) D．公司組織形式

　　14、關(guān)于債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，下列說(shuō)法正確的有__。A．發(fā)行人必須在約定的時(shí)間還本付息 B．發(fā)行人是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體 C．投資者是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體

　　D．債券是反映發(fā)行者和投資者之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律憑證

　　15、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中的禁止行為不包括__。A．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B．申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策

　　C．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金 D．通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　16、考察基金經(jīng)理操作風(fēng)格的要點(diǎn)包括__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉(zhuǎn)率情況

　　D．基金經(jīng)理對(duì)凈值波動(dòng)的控制情況

　　17、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的____納入證券投資者保護(hù)基金。____ A：20% B：25% C：30% D：35%

　　18、衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法是__。A．簡(jiǎn)單份額凈值增長(zhǎng)率 B．時(shí)間加權(quán)收益率 C．算術(shù)平均收益率 D．幾何平均收益率

　　19、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　20、關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有__。

　　A．虛擬資本是絕對(duì)獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式 B．通常，虛擬資本以有價(jià)證券的形式存在 C．有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式

　　D．虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化

　　21、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法，不正確的是__。

　　A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

　　B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確�；�金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

　　C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)

　　22、信息披露的及時(shí)性原則要求在重大事件發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

　　A．1 B．2 C．3 D．4

　　23、新人行的營(yíng)銷(xiāo)人員尋找潛在客戶(hù)的常用方法是__。A．緣故法 B．介紹法

　　C．陌生拜訪法 D．公眾宣傳法

　　24、下列項(xiàng)目不列入基金費(fèi)用的有__。A．基金運(yùn)作的審計(jì)費(fèi)和律師費(fèi)

　　B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失

　　C．基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用 D．基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用

　　25、封閉式基金利潤(rùn)分配后，基金份額凈值應(yīng)當(dāng)__。A．高于份額面值 B．等于份額面值 C．不高于份額面值 D．不低于份額面值

　　二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

　　1、投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，需要經(jīng)過(guò)的步驟有__。A．基金賬戶(hù)和資金賬戶(hù)的開(kāi)立 B．基金的認(rèn)購(gòu)

　　C．證券交易所席位的取得 D．認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)

　　2、基金銷(xiāo)售人員為辦理申購(gòu)的投資者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)__。A．引導(dǎo)投資者到基金管理公司

　　B．引導(dǎo)投資者到基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn) C．接受投資者申購(gòu)現(xiàn)金并為其辦理申購(gòu)手續(xù) D．引導(dǎo)投資者到網(wǎng)上交易系統(tǒng)

　　3、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的__。A．賬面價(jià)值 B．資產(chǎn)價(jià)值 C．實(shí)際價(jià)值 D．清算資金

　　4、基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路與流程中屬于對(duì)內(nèi)部條件的考察的流程是____ A：要確定目標(biāo)客戶(hù)，了解他們的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好

　　B：要選擇與目標(biāo)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合 C：要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束

　　D：要考慮基金管理人自身的管理水平

　　5、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B．操作風(fēng)險(xiǎn) C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D．不可抗力風(fēng)險(xiǎn)

　　6、基金合同當(dāng)事人包括__。A．基金銷(xiāo)售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

　　D．基金份額持有人

　　7、下列關(guān)于我國(guó)基金資產(chǎn)估值原則的說(shuō)法，正確的有__。

　　A．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值 B．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

　　C．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

　　D．對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

　　8、基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現(xiàn)。A：招募說(shuō)明書(shū) B：基金合同 C：托管協(xié)議

　　D：基金份額發(fā)售公告

　　9、基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是__。

　　A．“凈值歸一”

　　B．“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”

　　C．在沒(méi)有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“唯一”等表述 D．“坐享財(cái)富成長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”

　　10、按證券的募集方式分類(lèi)，有價(jià)證券可分為_(kāi)_。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券

　　11、下列關(guān)于滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)的說(shuō)法，正確的有__。A．滬深300指數(shù)的計(jì)算中包含了300個(gè)樣本公司的股票和債券價(jià)格

　　B．滬深300指數(shù)的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C．上證綜合指數(shù)包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發(fā)行量為權(quán)數(shù) D．上證綜合指數(shù)的基期指數(shù)為1000點(diǎn)

　　12、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品相關(guān)一些裂活動(dòng)，不包括____ A：設(shè)計(jì) B：銷(xiāo)售 C：售后服務(wù) D：基金運(yùn)作

　　13、下列各項(xiàng)中，屬于我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．保險(xiǎn)公司

　　D．證券投資咨詢(xún)公司

　　14、__是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購(gòu)

　　B．股票分割與合并 C．股利政策

　　D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本

　　15、普通股票股東的權(quán)利不包括__。A．公司重大決策參與權(quán) B．查閱公司債券存根

　　C．公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán) D．優(yōu)先分配公司剩余資產(chǎn)

　　16、下列關(guān)于基金分析與評(píng)價(jià)的一致性原則，說(shuō)法正確的有__。A．對(duì)同一類(lèi)基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性

　　B．對(duì)同一類(lèi)基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，可以不用保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性

　　C．對(duì)不同類(lèi)別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)根據(jù)每一類(lèi)基金的特性，選取適合的標(biāo)準(zhǔn)和方法

　　D．對(duì)不同類(lèi)別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，也應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、特點(diǎn)等的一致性

　　17、關(guān)于公司債券，下列說(shuō)法正確的有__。

　　A．公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券 B．有些國(guó)家允許非股份制企業(yè)發(fā)行公司債券 C．公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)需要 D．公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性低于政府債券和金融債券

　　18、基金在我國(guó)香港被稱(chēng)為_(kāi)_。A．共同基金

　　B．證券投資信托基金 C．信托產(chǎn)品

　　D．單位信托基金

　　19、在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是__。A．浮動(dòng)利率債券 B．憑證式債券 C．零息債券

　　D．固定利率債券

　　20、《證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備一些條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。下列關(guān)于這些條件的說(shuō)法，不正確的是__。A．凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B．所有人員都要取得基金從業(yè)資格 C．有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　21、下列投資者，應(yīng)推薦考慮參與基金首次發(fā)行的有__。A．偏好購(gòu)買(mǎi)新基金產(chǎn)品的 B．希望享受手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠的

　　C．注重基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，有一定分析判斷能力的 D．短期市場(chǎng)趨勢(shì)不明朗時(shí)有投資需求的22、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，____外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)則與那些超出公司控制的環(huán)境因素(如公司所處的政治環(huán)境和經(jīng)濟(jì)環(huán)境)相聯(lián)系。A：再投資風(fēng)險(xiǎn) B：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C：外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D：內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　23、負(fù)責(zé)辦理開(kāi)放式基金份額發(fā)售的基金當(dāng)事人是__。A．商業(yè)銀行

　　B．專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) C．證券公司 D．基金管理人

　　24、在證券市場(chǎng)中，發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系是__。A．流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提 B．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù) C．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響 D．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)

　　25、按照規(guī)定，目前我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．1.0%

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 4

　　一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

　　1、對(duì)于股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票，上海證券交易所網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)的要點(diǎn)有：申報(bào)__股代表?xiàng)墮?quán)。A．0 B．1 C．2 D．3

　　2、股票買(mǎi)賣(mài)印花稅最后由（）統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。A．中國(guó)結(jié)算公司 B．證券交易所 C．中國(guó)證監(jiān)會(huì) D．證券公司

　　3、將股票的期值按當(dāng)前的市場(chǎng)利率和證券的有效期限折算成今天的價(jià)值，也就是股票未來(lái)收益的當(dāng)前價(jià)值，也是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)，這是指股票的__。A．期值 B．現(xiàn)值 C．票面價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

　　4、根據(jù)中國(guó)加入WTO的承諾，中國(guó)加入WTO三年內(nèi)，外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司從事我國(guó)證券投資基金管理業(yè)務(wù)時(shí)，外資比例不超過(guò)__。A．17% B．33% C．49% D．80%

　　5、對(duì)上市的封閉式基金不收取印花稅的是__。A．北京證券交易所 B．上海證券交易所 C．廣州證券交易所 D．深圳證券交易所

　　6、基金托管人對(duì)基金會(huì)計(jì)的復(fù)核包括__。A．基金賬務(wù)的復(fù)核 B．基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核 C．基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核 D．基金頭寸的復(fù)核

　　7、證券公司應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，__經(jīng)營(yíng)，履行對(duì)客戶(hù)的誠(chéng)信義務(wù)。A．審慎 B．誠(chéng)信 C．依法 D．獨(dú)立

　　8、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

　　A．股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

　　B．股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積

　　C．股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的

　　D．股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

　　9、外國(guó)投資者對(duì)上市公司進(jìn)行戰(zhàn)略投資可分期進(jìn)行，首次投資完成后取得的股份比例不低于該公司已發(fā)行股份的__，但特殊行業(yè)有特別規(guī)定或經(jīng)相關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)的除外。A．50% B．30% C．20% D．10%

　　10、按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是__。A．上市交易的股票 B．期貨

　　C．上市交易的國(guó)債

　　D．上市交易的企業(yè)債券

　　11、據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到__以上。A．90% B．80% C．70% D．60%

　　12、當(dāng)日交易結(jié)束后，如遇單個(gè)合格投資者持有單個(gè)上市公司掛牌交易A股數(shù)額超過(guò)限定比例的，交易所將按照__的原則確定平倉(cāng)順序。A．后買(mǎi)先賣(mài) B．先買(mǎi)先賣(mài)

　　C．成交價(jià)格低者先賣(mài) D．成交價(jià)格高者先賣(mài)

　　13、按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類(lèi)，有價(jià)證券可分為（）。A．可轉(zhuǎn)換證券 B．基金證券 C．債券 D．股票

　　14、股息的來(lái)源是公司的__。A．稅前利潤(rùn) B．稅后利潤(rùn) C．所有利潤(rùn)

　　D．公積金轉(zhuǎn)增收益

　　15、證券從業(yè)人員違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定時(shí)，__有權(quán)對(duì)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員進(jìn)行紀(jì)律懲戒。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B．證券從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

　　C．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自律監(jiān)察專(zhuān)業(yè)委員會(huì) D．人民法院

　　16、證券公司應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值估值等會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)，并由（）進(jìn)行復(fù)核。

　　A．托管機(jī)構(gòu) B．證券公司自己 C．推廣機(jī)構(gòu) D．結(jié)算托管部門(mén)

　　17、在一般國(guó)家，社�；�金分為兩個(gè)層次：其一是國(guó)家以________形式征收的全國(guó)性基金；其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的________。__ A．社會(huì)保障稅；社會(huì)保險(xiǎn)基金 B．社會(huì)保障稅；企業(yè)年金

　　C．社會(huì)保險(xiǎn)基金；社會(huì)保障基金 D．社會(huì)保險(xiǎn)基金；企業(yè)年金

　　18、根據(jù)我國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)立的駐華代表處，經(jīng)過(guò)申請(qǐng)可以成為我國(guó)證券交易所的__。A．特別會(huì)員 B．普通會(huì)員 C．專(zhuān)項(xiàng)會(huì)員 D．臨時(shí)會(huì)員

　　19、趨勢(shì)線(xiàn)被突破后，這說(shuō)明__。A．股價(jià)會(huì)上升 B．股價(jià)走勢(shì)將反轉(zhuǎn) C．股價(jià)會(huì)下降

　　D．股價(jià)走勢(shì)將加速

　　20、以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的'投資者進(jìn)行短期投資（）A．股票基金 B．混合基金

　　C．貨幣市場(chǎng)基金 D．主動(dòng)型基金

　　21、確定資產(chǎn)類(lèi)別收益預(yù)期的主要方法有（）。A．風(fēng)險(xiǎn)收益法 B．情景綜合分析法 C．預(yù)期收益最大化法 D．成本收益法

　　22、將權(quán)證劃分為認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證的劃分依據(jù)是__。A．權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同 B．權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值分類(lèi)

　　C．權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn) D．持有人權(quán)利的性質(zhì)不同

　　23、__是一種較為直觀的、通過(guò)分析基金在不同市場(chǎng)環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來(lái)評(píng)價(jià)基金經(jīng)理?yè)駮r(shí)能力的一種方法。A．現(xiàn)金比例變化法 B．二次項(xiàng)法

　　C．銀行存款比例變化法 D．成功概率法

　　24、證券投資基金在歐洲一些國(guó)家被稱(chēng)為_(kāi)_或__。A．集合投資計(jì)劃；集合投資信托基金 B．集合投資基金；集合投資計(jì)劃 C．單位信托基金；共同基金

　　D．共同基金；證券投資信托基金

　　25、以下各技術(shù)指標(biāo)，屬于超買(mǎi)超賣(mài)型的是__。A．MA B．WMS C．PSY D．ADL

　　二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

　　1、輔導(dǎo)報(bào)告是（）對(duì)擬發(fā)行證券的公司的輔導(dǎo)工作結(jié)束以后，就輔導(dǎo)情況、效果及意見(jiàn)向有關(guān)主管單位出具的書(shū)面報(bào)告。A．保薦人 B．派出機(jī)構(gòu) C．保薦機(jī)構(gòu) D．發(fā)行人

　　2、證券發(fā)行人包括__。A．個(gè)體戶(hù) B．公司(企業(yè))C．金融機(jī)構(gòu)

　　D．政府和政府機(jī)構(gòu)

　　3、按照規(guī)定公式，若要計(jì)算會(huì)員T日結(jié)算頭寸余額，可能涉及__項(xiàng)目。A．T日存款 B．T日提款 C．T+1日存款 D．T+1日提款

　　4、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)改制的企業(yè)，土地資產(chǎn)處置方案應(yīng)報(bào)__審批。A．國(guó)土資源部 B．建設(shè)部

　　C．土地所在省級(jí)土地行政主管部門(mén)審批 D．當(dāng)?shù)厥〖?jí)發(fā)改委

　　5、證券公司參與一個(gè)集合計(jì)劃的自有資金，不得超過(guò)計(jì)劃成立規(guī)模的__，并且不得超過(guò)__億元。A．5%，2 B．15%，2 C．5%，3 D．10%，3

　　6、在我國(guó)，（）不能擔(dān)任基金托管人。A．證券公司 B．資產(chǎn)管理公司 C．保險(xiǎn)公司 D．商業(yè)銀行

　　7、企業(yè)股份制改組方案一般應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括__。A．突出主營(yíng)業(yè)務(wù)

　　B．避免同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，減少關(guān)聯(lián)交易 C．保持較高的資產(chǎn)總額與資產(chǎn)利潤(rùn)率

　　D．明確股份有限公司與各關(guān)聯(lián)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系

　　8、當(dāng)普通股的市價(jià)低于認(rèn)股價(jià)格時(shí)，認(rèn)股權(quán)證的市場(chǎng)價(jià)格__。A．小于零 B．等于零 C．大于零

　　D．可能大于零

　　9、作為ADR持有者、發(fā)行公司的代理者和咨詢(xún)者，存券銀行向ADR持有者提供的信息和服務(wù)包括__。A．解答投資者的詢(xún)問(wèn) B．提供ADR的市場(chǎng)信息

　　C．提供基礎(chǔ)證券發(fā)行人的信息

　　D．提供法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)等方面的咨詢(xún)和代理服務(wù)

　　10、有價(jià)證券本身并沒(méi)有價(jià)值，但它代表一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券取得一定量的__。A．商品 B．貨幣 C．利息收入 D．股息收入

　　11、公司發(fā)行認(rèn)股權(quán)證籌資，其所涉及的認(rèn)股權(quán)證是獨(dú)立流通的和不可贖回的，因而對(duì)公司的影響也與發(fā)行可轉(zhuǎn)換證券不同，其特點(diǎn)有__。

　　A．發(fā)行認(rèn)股權(quán)證具有降低籌資成本、改善公司未來(lái)資本結(jié)構(gòu)的好處，這與可轉(zhuǎn)換證券籌資相似

　　B．認(rèn)股權(quán)證的執(zhí)行增加的是公司的權(quán)益資本，而不改變其負(fù)債 C．公司發(fā)行認(rèn)股權(quán)證有利于未來(lái)資本結(jié)構(gòu)的調(diào)整 D．發(fā)行認(rèn)股權(quán)證通過(guò)出售看漲期權(quán)可降低籌資成本

　　12、__不屬于營(yíng)業(yè)部與客戶(hù)簽訂代理交易協(xié)議的內(nèi)容。A．雙方權(quán)利義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)提示

　　B．證券公司禁止?fàn)I業(yè)部從事的業(yè)務(wù)內(nèi)容

　　C．營(yíng)業(yè)部的規(guī)模及從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的姓名

　　D．營(yíng)業(yè)部可從事的合法業(yè)務(wù)范圍及證券公司授權(quán)的業(yè)務(wù)內(nèi)容

　　13、在下列關(guān)于旗形形態(tài)的陳述中，正確的陳述有__。A．旗形出現(xiàn)之前，一般應(yīng)有一個(gè)旗桿

　　B．旗形持續(xù)的時(shí)間越長(zhǎng)，股價(jià)保持原來(lái)趨勢(shì)的能力越強(qiáng) C．旗形形成之前，成交量較大 D．旗形形成之后，成交量較小

　　14、證券回購(gòu)交易，是指?jìng)�券買(mǎi)賣(mài)雙方在成交同時(shí)就約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再行反向成交。其實(shí)質(zhì)內(nèi)容是：（）以持有的證券作抵押，獲得一定期限內(nèi)的資金使用權(quán)，期滿(mǎn)后則需歸還借貸的資金，并按約定支付一定的利息。A．證券出售者 B．證券持有者 C．融資者

　　D．資金需求者

　　15、證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)部時(shí)，上一公司代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前__名且證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)類(lèi)別在B類(lèi)以上(含B類(lèi))。A．10 B．15 C．20 D．30

　　16、我國(guó)目前記賬式國(guó)債發(fā)行采用__，憑證式國(guó)債發(fā)行采用__。A．承購(gòu)包銷(xiāo)方式；公開(kāi)招標(biāo)方式 B．公開(kāi)招標(biāo)方式；承購(gòu)包銷(xiāo)方式 C．公開(kāi)招標(biāo)方式；公開(kāi)招標(biāo)方式 D．承購(gòu)包銷(xiāo)方式；承購(gòu)包銷(xiāo)方式

　　17、股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其__波動(dòng)。A．內(nèi)在價(jià)值 B．清算價(jià)值 C．票面價(jià)值 D．賬面價(jià)值

　　18、上市公司發(fā)行證券，發(fā)行人關(guān)于本次證券發(fā)行的申請(qǐng)與授權(quán)文件包括（）。A．發(fā)行人董事會(huì)決議

　　B．發(fā)行人關(guān)于本次證券發(fā)行的申請(qǐng)報(bào)告 C．發(fā)行公告

　　D．發(fā)行人股東大會(huì)決議

　　19、隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少?lài)?guó)家成立了主權(quán)財(cái)富基金，下列說(shuō)法正確的有__。

　　A．主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國(guó)家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備

　　B．2007年10月29日，中國(guó)投資有限責(zé)任公司成立，成為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端

　　C．中國(guó)投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開(kāi)展多元投資

　　D．中國(guó)投資有限公司注冊(cè)資本金為1000億美元，主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

　　20、關(guān)于股票基金，下列描述正確的是__。

　　A．股票基金是指以上市股票為惟一投資對(duì)象的證券投資基金 B．股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值

　　C．按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金 D．基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國(guó)家甚至全球的股票市場(chǎng)，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的

　　21、下列可以列入集合資產(chǎn)管理計(jì)劃費(fèi)用的是__。A．集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣期間的費(fèi)用

　　B．管理人和托管人未履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出 C．集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)的損失

　　D．集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作期間發(fā)生的費(fèi)用

　　22、__是指交易雙方約定在未來(lái)某一日、交換協(xié)議期間內(nèi)，在一定名義本金基礎(chǔ)上分別以合同利率和參考利率計(jì)算的利息的金融合約。A．遠(yuǎn)期利率協(xié)議 B．利率互換協(xié)議 C．利率期貨 D．利率期權(quán)

　　23、債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣(mài)回給發(fā)行人的權(quán)利的是__。

　　A．附有贖回選擇權(quán)條款的債券 B．附有出售選擇權(quán)條款的債券 C．附可轉(zhuǎn)換條款的債券 D．附交換條款的債券

　　24、《公司法》關(guān)于強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)作用，下列敘述正確的是__。A．出席會(huì)議的監(jiān)事可以不在會(huì)議記錄上簽字

　　B．有限責(zé)任公司設(shè)立監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于3人 C．監(jiān)事會(huì)無(wú)權(quán)向股東會(huì)提出罷免董事、經(jīng)理的建議 D．監(jiān)事可以提出召開(kāi)臨時(shí)監(jiān)事人會(huì)議

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 5

　　一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

　　1、清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．內(nèi)在價(jià)值 D．實(shí)際價(jià)值

　　2、個(gè)人股東親自出席股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)出示__。A．本人身份證 B．書(shū)面委托書(shū) C．持股憑證

　　D．本人身份證和持股憑證

　　3、__是國(guó)家按照有償信用原則籌集財(cái)政資金的一種形式，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)政府財(cái)政政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的重要工具。A．國(guó)家預(yù)算 B．國(guó)債 C．稅收

　　D．財(cái)政補(bǔ)貼

　　4、招股說(shuō)明書(shū)的有效日期，自簽署完畢之日起計(jì)算，期限為_(kāi)_。A．三個(gè)月 B．六個(gè)月 C．九個(gè)月 D．十二個(gè)月

　　5、在回購(gòu)交易中，標(biāo)準(zhǔn)品種只分__。A．券種 B．回購(gòu)期限 C．債券利率 D．債券價(jià)格

　　6、證券交易所質(zhì)押式回購(gòu)實(shí)行__。A．抵押庫(kù)制度 B．質(zhì)押庫(kù)制度 C．扣押制度 D．第三方看管

　　7、目前，能在上海證交所進(jìn)行交易的債券是__。A．實(shí)物債券 B．記賬式債券 C．憑證式債券 D．以上都不能

　　8、在深圳證券交易所，開(kāi)放式基金份額的贖回以__申報(bào)。A．金額 B．份額 C．時(shí)間 D．?dāng)?shù)量

　　9、獨(dú)立董事的產(chǎn)生由（）選舉決定。A．股東大會(huì) B．董事會(huì) C．監(jiān)事會(huì) D．創(chuàng)立大會(huì)

　　10、上市公司應(yīng)當(dāng)在可轉(zhuǎn)換公司債券期滿(mǎn)后（）內(nèi)，辦理完畢償還債券余額本息的事項(xiàng)。

　　A．1個(gè)工作日 B．3個(gè)工作日 C．10個(gè)工作 D．5個(gè)工作日

　　11、債券具有票面價(jià)值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，是一種__。A．真實(shí)資本 B．虛擬資本

　　C．財(cái)產(chǎn)直接使用權(quán) D．實(shí)物直接使用權(quán)

　　12、__指基金資產(chǎn)因投資于各種債券(國(guó)債、地方政府債券、企業(yè)債、金融債等)而定期取得的利息收入。A．證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)收入 B．基金的債券利息收入 C．存款利息收入

　　D．買(mǎi)入返售證券收入

　　13、證券營(yíng)業(yè)部提供的咨詢(xún)不包括__。A．介紹技術(shù)分析軟件的使用 B．提示人市風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

　　C．介紹投資者開(kāi)戶(hù)、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項(xiàng) D．推薦近期業(yè)績(jī)比較優(yōu)良的股票

　　14、同人們的職業(yè)活動(dòng)緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)所要求的道德準(zhǔn)則、道德情操與道德品質(zhì)的總和稱(chēng)為_(kāi)_。A．職業(yè)道德 B．職業(yè)品質(zhì) C．職業(yè)精神 D．職業(yè)習(xí)慣

　　15、國(guó)際推介的對(duì)象主要是__。A．政府機(jī)構(gòu) B．機(jī)構(gòu)投資者 C．證券公司 D．個(gè)人投資者

　　16、下列屬于選擇性貨幣政策工具的是__。A．法定存款準(zhǔn)備金率 B．再貼現(xiàn)政策 C．公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) D．直接信用控制

　　17、因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所將采取__的措施。A．技術(shù)性停牌 B．政策性停牌 C．臨時(shí)停市 D．退市

　　18、公司初次發(fā)行股票時(shí)其向社會(huì)公眾的部分不得少于擬發(fā)行股本總額的__。A．30% B．20% C．25% D．35%

　　19、下列__是具有標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。A．實(shí)物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．電子債券

　　20、假設(shè)一個(gè)投資者購(gòu)買(mǎi)了一張面值100元、期限為3年的可提前退還債券，市場(chǎng)上同期限、司面值，并且其他條件與上述可提前退還債券完全一致的普通債券的年收益率為10%，那么上述可提前退還債券的年收益率最有可能是__。A．9% B．10% C．11% D．12%

　　21、按照《標(biāo)準(zhǔn)券折算率管理辦法》，標(biāo)準(zhǔn)券折算率計(jì)算公式中的波動(dòng)率，與__有關(guān)。

　　A．上期最高收盤(pán)價(jià)和上期最低收盤(pán)價(jià) B．本期最高收盤(pán)價(jià)和本期最低收盤(pán)價(jià) C．上期開(kāi)盤(pán)價(jià)和上期收盤(pán)價(jià) D．上期收盤(pán)價(jià)和本期開(kāi)盤(pán)價(jià)

　　22、假設(shè)以某行業(yè)主導(dǎo)產(chǎn)品的銷(xiāo)售收入和銷(xiāo)售價(jià)格為例，求得回歸方程為Y＝8+5t(單位為億元；t取值是2002年為基準(zhǔn)，記為1)。按照趨勢(shì)外推法可以預(yù)測(cè)該公司2009年銷(xiāo)售收入為_(kāi)_億元。A．48 B．36 C．32 D．28

　　23、基金管理費(fèi)費(fèi)率大小，通常__。A．與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比 B．與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比 C．與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比 D．與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

　　24、發(fā)行人運(yùn)行不足3年的，應(yīng)披露最近3年及1期的__以及設(shè)立后各年及最近1期的__。

　　A．資產(chǎn)負(fù)債表；利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表 B．資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表；利潤(rùn)表

　　C．股東權(quán)益增減變動(dòng)表；資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表 D．利潤(rùn)表；資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表

　　25、未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處______年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額______的罰金。__ A．10；5%以上10%以下 B．3；1%以上50%以下 C．5；1%以上5%以下 D．5；5%以上10%以下

　　二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的.備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

　　1、根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》對(duì)于權(quán)益處理的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是__。

　　A．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)依據(jù)證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的記錄，確認(rèn)證券公司受托持有證券的事實(shí)，并以客戶(hù)為名義持有人，登記于證券持有人名冊(cè) B．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券或現(xiàn)金形式分派投資收益的，應(yīng)當(dāng)將分派的證券記錄在證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)，將分派的資金劃人證券公司信用交易資金交收賬戶(hù)，并通知商業(yè)銀行對(duì)客戶(hù)信用資金賬戶(hù)的明細(xì)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更

　　C．對(duì)客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)記錄的證券，由證券公司以客戶(hù)的名義，為客戶(hù)的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。證券公司行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，按照自己的意見(jiàn)辦理

　　D．證券公司通過(guò)客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)持有的股票計(jì)入其自有股票，證券公司必須在該賬戶(hù)內(nèi)的股票數(shù)量變動(dòng)時(shí)履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)

　　2、在網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行方式下，新股競(jìng)價(jià)發(fā)行的成交原則是__。A．價(jià)格優(yōu)先、同價(jià)位時(shí)間優(yōu)先 B．時(shí)間優(yōu)先、同時(shí)間數(shù)量?jī)?yōu)先 C．價(jià)格優(yōu)先、同價(jià)位數(shù)量?jī)?yōu)先 D．時(shí)間優(yōu)先、同時(shí)間價(jià)格優(yōu)先

　　3、根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都會(huì)經(jīng)歷下列哪些階段__。A．開(kāi)發(fā)期 B．成長(zhǎng)期 C．成熟期 D．穩(wěn)定期

　　4、中國(guó)存托憑證(CDR)是指__。

　　A．在大陸發(fā)行的代表境外或者香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某一種證券的證券 B．在境外或者香港特區(qū)發(fā)行的代表大陸證券市場(chǎng)上某一種證券的證券 C．在境外發(fā)行的代表香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某一種證券的證券 D．在香港特區(qū)發(fā)行的代表境外證券市場(chǎng)上某一種證券的證券

　　5、證券投資中的__可以通過(guò)投資多樣化、投資組合等方式得以分散。A．經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　6、隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少?lài)?guó)家成立了主權(quán)財(cái)富基金，下列說(shuō)法正確的有__。

　　A．主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國(guó)家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備

　　B．2007年10月29日，中國(guó)投資有限責(zé)任公司成立，成為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端

　　C．中國(guó)投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開(kāi)展多元投資

　　D．中國(guó)投資有限公司注冊(cè)資本金為1000億美元，主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

　　7、針對(duì)中小企業(yè)板塊的風(fēng)險(xiǎn)特征，在交易和監(jiān)察制度上做出有別于主板市場(chǎng)的特別安排有__。

　　A．改進(jìn)開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)制度和收盤(pán)價(jià)的確定方式，進(jìn)一步提高市場(chǎng)透明度，遏制市場(chǎng)操縱行為

　　B．完善交易信息公開(kāi)制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控指標(biāo)，并將異常波動(dòng)股票納入信息披露范圍，按主要成交席位分別披露買(mǎi)賣(mài)情況，提高信息披露的有效性

　　C．完善交易異常波動(dòng)停牌制度，優(yōu)化股票價(jià)量異常判定指標(biāo)，及時(shí)揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，減少信息披露滯后或提前泄漏的影響 D．實(shí)行比主板市場(chǎng)更為嚴(yán)格的信息披露制度

　　8、公司型證券投資基金反映的是__關(guān)系。A．產(chǎn)權(quán) B．委托代理 C．債權(quán)債務(wù) D．所有權(quán)

　　9、H股的發(fā)行方式是（）。A．國(guó)際配售 B．上網(wǎng)競(jìng)價(jià) C．國(guó)內(nèi)配售 D．公開(kāi)發(fā)行

　　10、下列指標(biāo)不能反映公司營(yíng)運(yùn)能力的是__。A．存貨周轉(zhuǎn)率 B．已獲利息倍數(shù) C．流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 D．總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　　11、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，其實(shí)繳注冊(cè)資本和凈資產(chǎn)不低于人民幣_(tái)_萬(wàn)元。A．200 B．300 C．500 D．600

　　12、進(jìn)行證券投資分析的方法很多，這些方法大致可以分為_(kāi)_。A．技術(shù)分析和財(cái)務(wù)分析 B．理論分析和實(shí)務(wù)分析 C．技術(shù)分析和基本分析 D．市場(chǎng)分析和學(xué)術(shù)分析

　　13、在我國(guó)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的__以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。A．中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu) B．保險(xiǎn)公司 C．證券公司 D．財(cái)務(wù)公司

　　14、關(guān)于資本市場(chǎng)線(xiàn)，下列敘述錯(cuò)誤的是__。

　　A．資本市場(chǎng)線(xiàn)反映的是有效資產(chǎn)組合的期望收益率與風(fēng)險(xiǎn)程度之間的關(guān)系 B．資本市場(chǎng)線(xiàn)上的各點(diǎn)反映的是單項(xiàng)資產(chǎn)或任意資產(chǎn)組合的期望收益與風(fēng)險(xiǎn)程度之間的關(guān)系

　　C．資本市場(chǎng)線(xiàn)反映的是資產(chǎn)組合的期望收益率與其全部風(fēng)險(xiǎn)間的依賴(lài)關(guān)系 D．資本市場(chǎng)線(xiàn)上的每一點(diǎn)都是一個(gè)有效資產(chǎn)組合

　　15、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券后，因__引起上市公司股份變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)調(diào)整轉(zhuǎn)股價(jià)格。A．配股 B．增發(fā) C．送股 D．派息

　　16、擔(dān)保采用（）方式的，應(yīng)披露擔(dān)保物的種類(lèi)、數(shù)量、價(jià)值等相關(guān)情況。A．保證 B．質(zhì)押 C．抵押 D．按揭

　　17、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)是指__。A．基期加權(quán)股價(jià)指數(shù) B．計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù) C．簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)指數(shù) D．幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù)

　　18、上市公司向所上市的證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)報(bào)送的用以確定配股運(yùn)作辦法的材料中必須包括的是__。A．股東大會(huì)同意本次配股的決議 B．法律意見(jiàn)書(shū)

　　C．中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意配股的函 D．配股說(shuō)明書(shū) E．配股承銷(xiāo)協(xié)議書(shū)

　　19、（）是欲取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的標(biāo)準(zhǔn)條件之一 A．具有不低于2000萬(wàn)元人民幣的凈資本 B．具有不低于2000萬(wàn)元人民幣的證券營(yíng)運(yùn)資金 C．具有不低于2000萬(wàn)元人民幣的凈營(yíng)運(yùn)資金 D．具有不低于1000萬(wàn)元人民幣的凈資產(chǎn) E．具有不低于1000萬(wàn)元人民幣的凈資本

　　20、證券交易所會(huì)員參加交易先要取得交易席位，取得普通席位的條件有__。A．近2年無(wú)虧損記錄 B．具有會(huì)員資格 C．無(wú)違規(guī)現(xiàn)象 D．繳納席位費(fèi)

　　21、滬市投資者可以使用其所持的上海證券賬戶(hù)在申購(gòu)日向上證所申購(gòu)在上證所發(fā)行的新股，每一申購(gòu)單位為（）股。A．1 B．10 C．100 D．1000

　　22、發(fā)行人推銷(xiāo)證券的方法不包括__。A．包銷(xiāo) B．招標(biāo)發(fā)行 C．代銷(xiāo) D．自銷(xiāo)

　　23、__不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B．證券登記結(jié)算公司 C．投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu) D．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

　　24、對(duì)于金融期權(quán)交易雙方開(kāi)立保證金賬戶(hù)的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是__ A．交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶(hù)

　　B．交易賣(mài)方必須開(kāi)立保證金賬戶(hù)，而買(mǎi)方無(wú)要求 C．交易買(mǎi)方必須開(kāi)立保證金賬戶(hù)，而賣(mài)方無(wú)要求 D．交易雙方均無(wú)需開(kāi)立保證金賬戶(hù)

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 6

　　1. 關(guān)于股票估值方法， 以下模型和方法屬于內(nèi)在價(jià)值法的是( )。

　　A. 市盈率模型

　　B. 經(jīng)濟(jì)附加值模型

　　C. 市銷(xiāo)率模型

　　D. 企業(yè)價(jià)值倍數(shù)

　　參考答案： B

　　2. 使用內(nèi)在價(jià)值法對(duì)股票進(jìn)行估值， 不同的現(xiàn)金流決定了不同的現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型， 股利貼現(xiàn)模型(DDM)采用的現(xiàn)金流是( )。

　　A. 權(quán)益自由現(xiàn)金流

　　B. 留存收益

　　C. 現(xiàn)金股利

　　D. 企業(yè)自由現(xiàn)金流量

　　參考答案： C

　　3. 關(guān)于個(gè)人投資者的總體特征，以下表述正確的是( )。

　　A. 資金雄厚， 投資規(guī)模大

　　B. 投資行為規(guī)范

　　C. 投資管理專(zhuān)業(yè)

　　D. 常常需要借助基金銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資

　　參考答案： D

　　4. 以下關(guān)于最大回撤的說(shuō)法， 正確的是( )。

　　A. 最大回撤無(wú)法衡量損失的大小

　　B. 比較不同基金的最大回撤指標(biāo)時(shí)， 應(yīng)盡量控制在同一個(gè)評(píng)估期間

　　C. 最大回撤衡量投資管理人對(duì)上行風(fēng)險(xiǎn)以及下行風(fēng)險(xiǎn)的控制能力

　　D. 最大回撤可以衡量損失的可能概率

　　參考答案： B

　　5. 某投資者通過(guò)借入所在證券公司資金購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券的交易方式為( )。

　　A. 買(mǎi)空交易

　　B. 期貨交易

　　C. 賣(mài)空交易

　　D. 現(xiàn)貨交易

　　參考答案： A

　　6. 對(duì)于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價(jià)值：FV=S*(1-LoMD)，其中 LoMD=P/S，看跌期權(quán) P 的品種為( )。

　　A. 百慕大期權(quán)

　　B. 美式期權(quán)

　　C. 亞式期權(quán)

　　D. 歐式期權(quán)

　　參考答案： C

　　7. 某機(jī)構(gòu)希望在 F 公司盈利較多時(shí)，獲得較高的股利收益，則一般情況下，該機(jī)構(gòu)應(yīng)該投資 F 公司發(fā)行的哪一種金融工具?( )

　　A. 普通股

　　B. 長(zhǎng)期債券

　　C. 累積優(yōu)先股

　　D. 非累積優(yōu)先股

　　參考答案： A

　　8. 關(guān)于基金資產(chǎn)估值， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回基金凈額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一

　　B. 基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和

　　C. 基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算， 進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程

　　D. 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值

　　參考答案： A

　　9. 關(guān)于戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置， 以下描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的周期較短， 一般在一年以?xún)?nèi)

　　B. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置關(guān)注市場(chǎng)的短期波動(dòng)， 管理短期的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置在動(dòng)態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置狀態(tài)時(shí)，需要再次估計(jì)投資者偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力或投資目標(biāo)是否發(fā)生變化

　　D. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的有效性存在爭(zhēng)議，戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置對(duì)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的偏離往往被限制在一定范圍內(nèi)

　　參考答案： C

　　10.2018年 4 月， 港交所放行同股不同權(quán)。對(duì)于某些大型科技公司，需要不斷再融資， 但創(chuàng)始人的股權(quán)可能會(huì)不斷地被攤薄， 而這些創(chuàng)始人又是核心人物， 不愿失去控制權(quán)。此次同股不同權(quán)改革針對(duì)的就是這類(lèi)公司�！� 同股不同權(quán)”中的“ 權(quán)” 在這個(gè)語(yǔ)境下是指()。

　　A. 分紅權(quán)

　　B. 投票權(quán)

　　C. 知情權(quán)

　　D. 清償權(quán)

　　參考答案： B

　　11. 關(guān)于上升收益率曲線(xiàn)，以下說(shuō)法正確的是( )。

　　A. 上升收益率曲線(xiàn)也叫正向收益率曲線(xiàn)

　　B. 上升收益率中曲線(xiàn)一般發(fā)生在新興國(guó)家債券市場(chǎng)

　　C. 上升收益中曲線(xiàn)只適用于政府債券

　　D. 上升收益率曲線(xiàn)表示短期債券收益率較高

　　參考答案： A

　　12. 以下風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A. 政策風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案： C

　　13. 與平均收益率低的基金相比， 平均收益率高的基金的基金經(jīng)理的投資能力

　　( )。

　　A. 一樣

　　B. 高

　　C. 低

　　D. 信息不足， 無(wú)法比較

　　參考答案： D

　　14. 我國(guó)場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算費(fèi)用中，過(guò)戶(hù)費(fèi)的最終收取方是( )。

　　A. 證券交易所

　　B. 券商

　　C. 國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)

　　D.中國(guó)結(jié)算公司

　　參考答案： D

　　15. 久期配比策略( duration matching strategy) 的不足之一是( )。

　　A. 相對(duì)于現(xiàn)金配比策略， 可供選擇的債券更少

　　B. 為了滿(mǎn)足負(fù)債的需要， 債券管理者可能不得不在價(jià)格極低時(shí)拋出債券

　　C. 策略要求獲得的利息和收回的本金恰好滿(mǎn)足未來(lái)現(xiàn)金需求

　　D. 策略限制性強(qiáng)， 彈性很小， 可能會(huì)排斥許多缺乏良好現(xiàn)金流量特性的債券

　　參考答案： B

　　16. 一下關(guān)于現(xiàn)金流量表的說(shuō)法， 正確的是( )。

　　A. 現(xiàn)金流量表基金結(jié)構(gòu)為兩部分： 經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流和投資性現(xiàn)金流

　　B. 現(xiàn)金流量表無(wú)法反映企業(yè)的長(zhǎng)期資本籌集狀況

　　C. 現(xiàn)金流量表可反映企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)

　　D. 現(xiàn)金流量表可評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力

　　參考答案： D

　　17. 使用內(nèi)在價(jià)值法對(duì)股票進(jìn)行估值， 不同的現(xiàn)金流決定了不同的現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型， 股利貼現(xiàn)模型(DDM)采用的現(xiàn)金流是( )。

　　A. 權(quán)益自由現(xiàn)金流

　　B. 留存收益

　　C. 現(xiàn)金股利

　　D. 企業(yè)自由現(xiàn)金流量

　　參考答案： C

　　18. 關(guān)于各類(lèi)資本的比較， 以下描述正確的是( )。

　　A. 公司的資產(chǎn)在不同證券持有者中的清償順序中，優(yōu)先股股東優(yōu)于債券持有人， 所以稱(chēng)為優(yōu)先股

　　B. 優(yōu)先股股東既有固定的股息， 到期還能獲得本金

　　C. 普通股股東可以選出董事， 組成董事會(huì)以代表他們監(jiān)督公司的日常運(yùn)行

　　D. 有限責(zé)任公司中，法定代表人有自己的資產(chǎn)，在公司發(fā)生損失時(shí)，需要承擔(dān)公司全部損失

　　參考答案： C

　　19. 假設(shè)基于每日收益計(jì)算得到的下行標(biāo)準(zhǔn)差為 8%， 一年的交易日數(shù)量為 252 天， 年化的下行標(biāo)準(zhǔn)差應(yīng)為( )。

　　A.0.5%

　　B.3%

　　C.127%

　　D.2.16%

　　參考答案： C

　　20. A 公募證券基金租用 B 券商的交易單元，傭金比率為 0.1%， 由 C 銀行托管，2017年 2 月 14 日在上交所賣(mài)出股票金額2000萬(wàn)元，買(mǎi)入股票金額 3000 萬(wàn)元。

　　在銀行間債券市場(chǎng)賣(mài)出債券金額 1500 萬(wàn)元。A 基金次日 10:40 還在深交所綜合協(xié)議交易平臺(tái)申報(bào)賣(mài)出 D 上市公司股票， 該股票當(dāng)日 13:50 盤(pán)中停牌， 14:40 恢復(fù)交易。A 基金在深交所協(xié)議平臺(tái)申報(bào)的交易可能的確認(rèn)時(shí)間是( )。

　　A. 13:40

　　B. 15:20

　　C. 由于該股票停牌， 當(dāng)日交易申報(bào)不能被接受

　　D. 10:50

　　參考答案： B

　　21. 關(guān)于股票的票面價(jià)值，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 發(fā)行時(shí)， 面值的總和部分計(jì)入股本， 超額部分計(jì)入資本公積

　　B. 以面值發(fā)行的股票稱(chēng)之為平價(jià)發(fā)行

　　C. 溢價(jià)發(fā)行時(shí)， 募集的資金小于股本的總和

　　D. 股票的票面價(jià)值對(duì)初次發(fā)行時(shí)的定價(jià)有一定參考意義

　　參考答案： C

　　22. 由于資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 資產(chǎn)收益率相比凈資產(chǎn)收益率，更能衡量企業(yè)獲利對(duì)于股東的價(jià)值

　　B. 凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財(cái)富能力的比率

　　C. 資產(chǎn)收益高，說(shuō)明企業(yè)有較強(qiáng)的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤(rùn)的能力，在增加收入和節(jié)約資金使用等方面取得了較好效果

　　D. 對(duì)于同一個(gè)企業(yè)， 資產(chǎn)負(fù)債率越低，資產(chǎn)收益率與凈資產(chǎn)收益率越接近

　　參考答案： A

　　23. 根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的'最新固定收益估值標(biāo)準(zhǔn)， 目前交易所債券一般使用的估值方法是( )。

　　A. 收盤(pán)價(jià)

　　B. 第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值全價(jià)估值

　　C. 初始取得成本

　　D. 第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值凈價(jià)估值

　　參考答案： D

　　24. 關(guān)于買(mǎi)空交易， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 融資交易結(jié)束時(shí)，該公司股票價(jià)格沒(méi)有發(fā)生變化，投資者無(wú)需支付融資的貸款利息

　　B. 目前， 上海證券交易所規(guī)定融資融券保證金比例不得低于 50%

　　C. 融資即投資者借入資金購(gòu)買(mǎi)證券， 也叫買(mǎi)空交易

　　D. 維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為(現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量× 當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和)

　　參考答案： A

　　25. 關(guān)于衍生工具的特點(diǎn)， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 只要支付少量保證金或者權(quán)利金就可以買(mǎi)入的特性屬于杠桿性

　　B. 因?yàn)槿鄙俳灰讓?duì)手而不能平倉(cāng)會(huì)導(dǎo)致結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 每一種衍生工具都會(huì)影響交易者在未來(lái)某一時(shí)間的現(xiàn)金流

　　D. 我國(guó)的股指期貨滬深 300 指數(shù)合約與滬深 300 股票指數(shù)走勢(shì)密切相關(guān)

　　參考答案： D

　　26. T 公司2016年的利潤(rùn)表中，營(yíng)業(yè)收入 15 億元，營(yíng)業(yè)成本、營(yíng)業(yè)稅金及附加共計(jì) 10 億元，銷(xiāo)售費(fèi)用 1 億元，管理費(fèi)用 1 億元，財(cái)務(wù)費(fèi)用 1 億元，沒(méi)有其他成本費(fèi)用或營(yíng)業(yè)利潤(rùn)調(diào)整項(xiàng)。則 T 公司2016年?duì)I業(yè)利潤(rùn)為( )。

　　A.5 億元

　　B.15 億元

　　C.2 億元

　　D. 0

　　參考答案： C

　　27. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括( )。

　　A. 分析投資組合持有人結(jié)構(gòu)和特征， 關(guān)注投資者申贖意愿

　　B. 密切關(guān)注行業(yè)的周期性、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、價(jià)格、政策環(huán)境和個(gè)股的基本面變化， 構(gòu)造股票投資組合， 分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤，包括計(jì)算各類(lèi)證券的歷史平均交易量、換手率和相應(yīng)的變現(xiàn)周期， 關(guān)注投資組合內(nèi)資產(chǎn)流動(dòng)性結(jié)構(gòu)和投資組合品種類(lèi)型等因素的流動(dòng)性匹配情況

　　D. 制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要

　　參考答案： B

　　28. 期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理功能， 以下表述正確的是( )。

　�、�.期貨交易可以使風(fēng)險(xiǎn)在具有不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者直接進(jìn)行轉(zhuǎn)移和再分配

　�、�.期貨市場(chǎng)能夠提高金融系統(tǒng)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力

　　Ⅲ.期貨交易能夠消除金融市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案： A

　　29. 以下交易中不需要債券進(jìn)行質(zhì)押的是( )。

　　A. 債券協(xié)議回購(gòu)

　　B. 債券買(mǎi)斷式回購(gòu)

　　C. 債券借貸

　　D. 債券質(zhì)押式回購(gòu)

　　參考答案： B

　　30. 關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的制定， 以下說(shuō)法正確的是( )。

　　Ⅰ、應(yīng)考慮投資者的需求、財(cái)務(wù)狀況、投資限制和偏好等因素

　　Ⅱ、應(yīng)根據(jù)投資者需求變化進(jìn)行更新調(diào)整

　�、�、制定投資政策說(shuō)明書(shū)有助于投資者確定切合實(shí)際的投資目標(biāo)

　�、簟⒂兄�于投資管理人更有效地執(zhí)行滿(mǎn)足投資者需求的投資策略

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案： A

　　31. 債券甲面值 100 元， 市場(chǎng)價(jià)格 98 元， 期限 5 年， 債券乙面值 100 元， 市場(chǎng)價(jià)格 95 元，期限 3 年。對(duì)于債券甲和債券乙的到期收益率判斷正確的是( )。

　　A. 債券甲的到期收益率比債券乙更接近其當(dāng)期收益率

　　B. 債券甲與債券乙的到期收益率和當(dāng)期收益率是反向變動(dòng)

　　C. 無(wú)法判斷債券甲與債券乙的到期收益率與當(dāng)期收益率的偏離程度

　　D. 債券甲的到期收益率比債券乙更偏離其當(dāng)期收益率

　　參考答案： A

　　32. 利率上升 5%，債券久期是 1.5，那么債券價(jià)值( )。

　　A 上漲 5%

　　B 下降 5%

　　C 上漲 7.5%

　　D 下降 7.5%

　　參考答案： D

　　33. 某資產(chǎn)管理公司負(fù)責(zé)人認(rèn)為： 每位投資者的需求和自身情況都極有可能隨著時(shí)間而改變， 定期的客戶(hù)交流會(huì)議是一個(gè)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)需求、投資目標(biāo)或者投資限制是否發(fā)生變化的絕佳時(shí)機(jī)， 如果確實(shí)發(fā)生了變化， 那么投資組合經(jīng)理需要修訂投資策略說(shuō)明， 并調(diào)整投資組合以符合這些修訂策略。請(qǐng)問(wèn)上述觀點(diǎn)最可能反映了投資組合管理流程中的( )環(huán)節(jié)。

　　A. 監(jiān)控和再平衡

　　B. 業(yè)績(jī)歸因

　　C. 績(jī)效評(píng)估

　　D. 業(yè)績(jī)度量

　　參考答案： A

　　34. QDII 開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)，需獲得( )批準(zhǔn)的境外證券投資業(yè)務(wù)許可， 同時(shí)在( )申請(qǐng)境外證券投資的額度。

　　A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、外匯管理局

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、外匯管理局

　　D. 外匯管理局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　參考答案： C

　　35. 某中國(guó)內(nèi)地投資者在2016年 1 月 7 日通過(guò)基金互認(rèn)的方式賣(mài)出香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓差價(jià)收入2000元整， 應(yīng)繳納的個(gè)人所得稅為( )。

　　A. 200 元

　　B. 400 元

　　C. 300 元

　　D. 0 元

　　參考答案： D

　　36. 關(guān)于債券的凸性， 以下表述最準(zhǔn)確的是( )。

　　A. 凸性描述了價(jià)格-收益率曲線(xiàn)的斜率

　　B. 債券價(jià)格隨利率的變化關(guān)系是非線(xiàn)性的

　　C. 對(duì)于債券收益的較大變化， 久期可以比凸性給出更好的利率敏感性測(cè)度

　　D. 當(dāng)收益率變化幅度越來(lái)越大時(shí)， 凸性對(duì)債券價(jià)格的影響越來(lái)越小

　　參考答案： B

　　37. 證券 a 與 b 之間的相關(guān)系數(shù)為 0.5，證券 a 與 c 之間的相關(guān)系數(shù)為-0.5，那

　　么( )。

　　A. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性不可比較

　　B. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性強(qiáng)

　　C. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性強(qiáng)度相同

　　D. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性弱

　　參考答案： C

　　38. 一個(gè)債券面值為 100 元， 票面利率為 5%， 期限為 4 年， 到期收益率為 6%， 則其麥考利久期為( )年。

　　A. 4

　　B. 3.72

　　C.3.51

　　D.2.5

　　參考答案： B

　　29. 下列證券中屬于銀行間債券市場(chǎng)交易的品種是( )。

　　Ⅰ.中小企業(yè)集合票據(jù)

　�、�.商業(yè)存單

　�、�.債券基金

　　Ⅳ.國(guó)際機(jī)構(gòu)債券

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案： B

　　40. 可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額為( )。

　　A. 期末未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)

　　B. 未分配利潤(rùn)

　　C. 本期已實(shí)現(xiàn)收益

　　D. 期末未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰高數(shù)

　　參考答案： A

　　41.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下說(shuō)法正確的是()

　　A.同時(shí)具有普通債券和權(quán)益特征

　　B.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，持有可轉(zhuǎn)債就相當(dāng)于持有了標(biāo)的股票

　　C.票面利率高于普通公司債券

　　D.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，轉(zhuǎn)股時(shí)間由持有人決定

　　答案：A

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 7

　　1.下列募集資金的行為不屬于可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的是()。

　　A.向投資者發(fā)售虛構(gòu)的基金

　　B.冒充境外某知名企業(yè)的代理機(jī)構(gòu)在境內(nèi)募集資金

　　C.以自有房產(chǎn)抵押向親友借款投資某公司

　　D.以不存在的某個(gè)項(xiàng)目作為投資標(biāo)額募集資金

　　答案：C

　　解析：通常，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)符合以下四個(gè)條件即屬于“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

　　(1)未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;(2)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;(3)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);(4)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。從這四個(gè)條件可以看出，堅(jiān)守股權(quán)投資基金非公開(kāi)方式向合格投資者募集、不承諾保本保收益的底線(xiàn)要求，是防范走向非法集資犯罪的有效方式。

　　2.投資機(jī)構(gòu)一般通過(guò)參加被投資企業(yè)的公司治理獲取被投資企業(yè)的信息，一般情況下，投資機(jī)構(gòu)不參加被投資企業(yè)的()

　　A.股東大會(huì)(股東會(huì))

　　B.經(jīng)營(yíng)層

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.董事會(huì)

　　答案：B

　　解析：

　　投資機(jī)構(gòu)通過(guò)參與被投資企業(yè)的股東大會(huì)(股東會(huì))、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)，可以全面了解與公司發(fā)展相關(guān)的重要信息，并通過(guò)行使相應(yīng)職權(quán)促進(jìn)被投資企業(yè)的良性發(fā)展，并保護(hù)投資機(jī)構(gòu)的利益。

　　3.某基金2016年1月1日投資A公司100萬(wàn)元，獲得A公司20%股權(quán)份額，2016年12月31日基金通過(guò)協(xié)議轉(zhuǎn)讓持有的A公司所有股份獲得144萬(wàn)元，在持有期間A公司沒(méi)有分配股利，在不考慮稅費(fèi)的情況下，該基金投資獲得的內(nèi)部收益率為( )。

　　A.50%

　　B.44%

　　C.30%

　　D.20%

　　答案：B

　　解析：內(nèi)部收益率就是資金流入現(xiàn)值總額與資金流出現(xiàn)值總額相等、凈現(xiàn)值等于零時(shí)的折現(xiàn)率。R=(1+R1)(1+R2)...(1+Rn)，這題，收益時(shí)間為一年，期間沒(méi)有分紅，則內(nèi)部收益率=(期末-期初)/期初=44/100=44%。

　　4.關(guān)于保密條款，通常不屬于具體約定事項(xiàng)的是()

　　A.保密信息的內(nèi)容

　　B.保密地域

　　C.違約責(zé)任

　　D.保密期限

　　答案：B

　　解析：

　　保密義務(wù)是雙方共同的義務(wù)。對(duì)股權(quán)投資基金而言，其在投資過(guò)程中知悉的目標(biāo)公司的非公開(kāi)的技術(shù)、產(chǎn)品、市場(chǎng)、客戶(hù)、商業(yè)計(jì)劃、財(cái)務(wù)計(jì)劃等信息通常均屬于商業(yè)秘密;對(duì)目標(biāo)公司而言，其在融資過(guò)程中所知悉的股權(quán)投資基金的非公開(kāi)的盡職調(diào)查方法與流程、投資估值意見(jiàn)、投資框架協(xié)議及投資協(xié)議條款等信息通常均屬于商業(yè)秘密。通常，保密條款應(yīng)列明保密信息的具體內(nèi)容、保密期限及違約責(zé)任。

　　5.股權(quán)投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)()

　�、�.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格

　　Ⅱ.成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員

　�、�.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記成為私募基金管理人

　�、�.接受基金管理人的委托(簽署銷(xiāo)售協(xié)議)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：可以從事股權(quán)投資基金募集行為的合格主體有以下兩類(lèi)：第一類(lèi)是在基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理股權(quán)投資基金管理人登記的機(jī)構(gòu)，其可以自行募集其設(shè)立的股權(quán)投資基金;第二類(lèi)是在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并已成為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)(基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu))，也可以受股權(quán)投資基金管理人的委托募集股權(quán)投資基金。但是，委托募集并不能豁免基金管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

　　6.在我國(guó)，股權(quán)投資基金行業(yè)的自律規(guī)則不包括()。

　　A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》

　　B.《私募投資基金募集行為管理辦法》

　　C.《證券投資基金法》

　　D.《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》

　　答案：C

　　解析：2014年1月，基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)《證券投資基金法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)，發(fā)布《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》，初步構(gòu)建我國(guó)私募基金市場(chǎng)的自律管理體制;

　　為了規(guī)范股權(quán)投資基金管理人的內(nèi)部管理，指導(dǎo)股權(quán)投資基金管理人建立完善的內(nèi)部控制制度，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《內(nèi)控指引》)。《內(nèi)控指引》明確了股權(quán)投資基金內(nèi)部控制的原則和應(yīng)當(dāng)采取的措施，股權(quán)投資基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，明確內(nèi)部控制職責(zé)，完善內(nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障，持續(xù)開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)和監(jiān)督。

　　7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)以下哪些主體的違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰?

　　Ⅰ、股權(quán)投資基金管理人

　�、�、股權(quán)投資基金托管人

　�、蟆⒐蓹�(quán)投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　�、簟⒐蓹�(quán)投資基金估值核算機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：股權(quán)投資基金管理人、托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取以下行政監(jiān)管措施：(1)責(zé)令改正;(2)監(jiān)管談話(huà);(3)出具警示函;(4)公開(kāi)譴責(zé)

　　8.下述選項(xiàng)中，不符合股權(quán)投資基金的合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的是( )。

　　A.持有價(jià)值 500 萬(wàn)元房產(chǎn)的無(wú)收入的大學(xué)在校學(xué)生

　　B.社會(huì)保障基金

　　C.持有市值 350 萬(wàn)元股票的某工廠流水線(xiàn)員工

　　D.凈資產(chǎn) 1800 萬(wàn)元的單位投資者

　　答案：A

　　解析：合格投資者制度起源于美國(guó)。1929～1933年“大蕭條”發(fā)生后，美國(guó)對(duì)證券行業(yè)的監(jiān)管體系進(jìn)行了重構(gòu)，出臺(tái)了一系列法律，要求基金管理人和基金均需向美國(guó)證券交易委員會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。符合條件的非公開(kāi)發(fā)行的股權(quán)投資基金，可以豁免注冊(cè)，其中的條件之一就是向合格投資者募集。

　　西方國(guó)家的合格投資者標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)歷了一些變化，現(xiàn)行合格投資者標(biāo)準(zhǔn)通常具備以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是原則要求投資者具有一定的.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力;二是要求投資者認(rèn)購(gòu)的基金份額達(dá)到某一最低要求;三是根據(jù)投資者的資產(chǎn)規(guī)�；蚴杖胨�平判斷其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力;四是認(rèn)可某些持有特定金融牌照(如商業(yè)銀行)或其他大型專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)(如養(yǎng)老基金)及其高級(jí)管理人員為當(dāng)然合格投資者。

　　我國(guó)的合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與其他主要國(guó)家的標(biāo)準(zhǔn)大致類(lèi)似。按照我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，合格投資者是指“達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)�；蛘呤杖怂�平，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人”。

　　9.企業(yè)境內(nèi)上市的形式不包括()

　　A.企業(yè)的股東以持有的企業(yè)股權(quán)為對(duì)價(jià),認(rèn)購(gòu)上市公司定向發(fā)行的新股進(jìn)而實(shí)現(xiàn)企業(yè)間接上市

　　B.通過(guò)與上市公司進(jìn)行中大資產(chǎn)重組,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)間接上市

　　C.境內(nèi)首次公開(kāi)發(fā)行上市

　　D.通過(guò)收購(gòu)上市公司控股股東的股權(quán)成為上市公司的母公司,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)間接上市

　　答案：D

　　解析：境內(nèi)首次公開(kāi)發(fā)行上市、所投資企業(yè)除了股票首次公開(kāi)發(fā)行并上市外，還可以通過(guò)參與上市公司重大資產(chǎn)重組或借殼上市等方式間接上市，間接上市成功的，股權(quán)投資基金持有的被投資企業(yè)股份(股權(quán))也可以轉(zhuǎn)變成為相關(guān)上市公司的股份，通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)退出。

　　10.某投資管理公司因管理失誤未在規(guī)定期限內(nèi)備案首只私募基金而被注銷(xiāo)基金管理人登記，該公司管理層對(duì)注銷(xiāo)的后果進(jìn)行討論，該公司的說(shuō)法正確的是()。

　　A.基金管理人登記被注銷(xiāo)后納入黑名單無(wú)法在從事股權(quán)投資管理業(yè)務(wù)B.基金管理人登記被注銷(xiāo)不會(huì)影響公司的股權(quán)投資管理業(yè)務(wù)C.基金管理人登記被注銷(xiāo)意味著公司不能從事任何的業(yè)務(wù)D.公司如果有真實(shí)股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)的，可以再次申請(qǐng)基金管理人登記

　　答案：D

　　解析：被注銷(xiāo)登記的私募基金管理人若因真實(shí)業(yè)務(wù)需要，可按要求重新申請(qǐng)私募基金管理人登記。對(duì)符合要求的申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)將以在官方網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為該申請(qǐng)機(jī)構(gòu)再次辦結(jié)登記手續(xù)。

　　11.從募集主體機(jī)構(gòu)的角度看，我國(guó)股權(quán)投資基金的募集方式包括()。

　　A.上市募集

　　B.公開(kāi)募集

　　C.廣告募集

　　D.自行募集

　　答案：D

　　解析：股權(quán)投資基金的募集，可分為自行募集和委托募集。自行募集是指基金管理人直接募集其管理的基金，委托募集是指基金管理人委托第三方機(jī)構(gòu)代為募集基金。

　　12.關(guān)于合伙型基金的架構(gòu)及特點(diǎn)描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.普通合伙人可自行擔(dān)任基金管理人或者委托專(zhuān)業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

　　B.至少由1個(gè)普通合伙人和1個(gè)有限合伙人組成

　　C.基金由基金管理人具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作，有限合伙人可以參與投資決策

　　D.普通合伙人對(duì)基金的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

　　答案：C

　　解析：合伙型基金主要有以下特點(diǎn)：

　　第一，合伙型基金本質(zhì)上是一種合伙關(guān)系。合伙型基金常以有限合伙形式設(shè)立，有限合伙人與普通合伙人承擔(dān)的責(zé)任不同，這也就決定了它們對(duì)有限合伙企業(yè)的權(quán)利也不相同。有限合伙人承擔(dān)有限責(zé)任，因此僅需按照有限合伙協(xié)議的約定按期、足額繳納認(rèn)繳出資;普通合伙人對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，受普通合伙人委托的基金管理人或自任基金管理人的普通合伙人負(fù)責(zé)基金投資等重大事項(xiàng)的管理與決策，對(duì)有限合伙企業(yè)的責(zé)任是執(zhí)行合伙事務(wù)。

　　第二，有利于避免雙重納稅。有限合伙企業(yè)并不是獨(dú)立的法人，不能獨(dú)立于合伙人而存在，必須依附于各合伙人的契約關(guān)系，按照我國(guó)稅法，有限合伙企業(yè)不是企業(yè)所得稅的納稅主體，而是由合伙人承擔(dān)納稅義務(wù)，有利于避免雙重征稅問(wèn)題。

　　13.關(guān)于政府引導(dǎo)基金的描述正確的是

　　A.政府引導(dǎo)基金通常投資于基礎(chǔ)設(shè)施基金

　　B.政府引導(dǎo)基金通常投資于并購(gòu)基金

　　C.政府引導(dǎo)基金通常投資于定向增發(fā)投資基金

　　D.政府引導(dǎo)基金通常投資于創(chuàng)業(yè)投資基金

　　答案：D

　　解析：政府引導(dǎo)基金是一類(lèi)特殊的母基金，主要是通過(guò)投資于創(chuàng)業(yè)投資基金，達(dá)到支持創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展的目的。具體來(lái)說(shuō)，政府引導(dǎo)基金是由政府設(shè)立并按市場(chǎng)化方式運(yùn)作的政策性基金，主要通過(guò)扶持創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展，引導(dǎo)社會(huì)資金進(jìn)入創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域。政府引導(dǎo)基金本身不直接從事創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)。

　　14.某股權(quán)投資基金認(rèn)繳總額五億元，于基金設(shè)立時(shí)一次繳清。門(mén)檻收益率為 8%并按照單利計(jì)算，超額收益為二八模式并不實(shí)行追趕機(jī)制，在不考慮管理費(fèi)、托管和稅收等費(fèi)用的情況下，基金存續(xù)期五年后所有投資退出，基金清算可分配總金額為八億元，則基金管理人與投資者分別獲得分配金額為()

　　A.管理人分配獲得 0.52 億元，投資者分配獲得 7.48 億元

　　B.管理人分配獲得 0.6 億元，投資者分配獲得 7.4 億元

　　C.管理人分配獲得 0.2 億元，投資者分配獲得 7.8 億元

　　D.管理人分配獲得 0.8 億元，投資者分配獲得 7.2 億元

　　答案：C

　　解析：在設(shè)置了門(mén)檻收益率條款的股權(quán)投資基金里，向全體基金投資者返還投資本金后，還應(yīng)繼續(xù)向基金投資者進(jìn)行分配，直至投資者獲得按照門(mén)檻收益率計(jì)算的投資回報(bào)(門(mén)檻收益)之后，才開(kāi)始向基金管理人分配業(yè)績(jī)報(bào)酬。業(yè)績(jī)報(bào)酬分配模式為“二八模式”，即基金收益或超額收益的20%作為業(yè)績(jī)報(bào)酬分配至基金管理人，80%分配至基金投資者。

　　題目明確為無(wú)追趕機(jī)制，即門(mén)檻收益后的剩余收益按照“二八模式”分別分配至基金管理人與基金投資者。

　　分配如下： 第一輪分配：先返還基金投資者的投資本金，向投資者分配5億元;分配完成后剩余可分配資金3億元。 第二輪分配：向投資者返還門(mén)檻收益。全體投資者可分得門(mén)檻收益金額為：5×8%×5=2(億元);分配完成后剩余可分配資金1億元。 第三輪分配：按照20%：80%的比例向基金管理人與基金投資者分配，基金管理人可分配業(yè)績(jī)報(bào)酬為1×20%=0.2(億元);基金投資者可分配金額為1×80%=0.8(億元)。 因此，全體基金投資者可分得金額為5+2+0.8=7.8億元;基金管理人可分得金額為0.2億元。

　　15.關(guān)于股權(quán)投資基金的投資對(duì)象私人股權(quán)，不包括( )

　　A.未上市企業(yè)股權(quán)

　　B.上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

　　C.上市企業(yè)公開(kāi)發(fā)行和交易的普通股

　　D.上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的可轉(zhuǎn)換債券

　　答案：C

　　解析：國(guó)內(nèi)所稱(chēng)“股權(quán)投資基金”，其全稱(chēng)應(yīng)為“私人股權(quán)投資基金”是指主要投資于“私人股權(quán)”的投資基金。前述私人股權(quán)即非公開(kāi)發(fā)行和交易的股權(quán)，包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的普通股、可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股和可轉(zhuǎn)換債券。

　　16.股權(quán)投資基金組織形式中，具有獨(dú)立法人實(shí)體地位的是()

　　A.有限責(zé)任公司型基金和股份有限公司型基金

　　B.有限合伙型基金和信托(契約)型基金

　　C.信托(契約)型基金和股份有限公司型基金

　　D.有限責(zé)任公司型基金和有限合伙型基金

　　答案：A

　　17.不屬于可申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的主體是( )

　　A.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

　　B.證券公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.財(cái)務(wù)公司

　　答案：D

　　解析：可以從事股權(quán)投資基金募集行為的合格主體有以下兩類(lèi)：第一類(lèi)是在基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理股權(quán)投資基金管理人登記的機(jī)構(gòu)，其可以自行募集其設(shè)立的股權(quán)投資基金;第二類(lèi)是在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并已成為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)(基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu))，也可以受股權(quán)投資基金管理人的委托募集股權(quán)投資基金。但是，委托募集并不能豁免基金管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

　　股權(quán)投資基金管理人委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集股權(quán)投資基金的，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面基金銷(xiāo)售協(xié)議，并且協(xié)議中關(guān)于基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分應(yīng)當(dāng)作為基金合同的附件。若基金銷(xiāo)售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷(xiāo)售的內(nèi)容不一致的，以基金合同附件為準(zhǔn)。

　　18.股權(quán)投資基金管理人履行重大事項(xiàng)臨時(shí)披露義務(wù)中，下述不屬于重大事項(xiàng)信息的是()

　　A.投資者數(shù)量超過(guò)法律法規(guī)規(guī)定

　　B.基金托管人的托管費(fèi)率變更

　　C.基金管理人發(fā)生重大事項(xiàng)變更

　　D.基金發(fā)生清盤(pán)或清算

　　答案：A

　　解析：一般來(lái)說(shuō)，重大事項(xiàng)包括基金管理人和托管人發(fā)生重大事項(xiàng)變更、股權(quán)投資基金發(fā)生重大損失、管理費(fèi)率或者托管費(fèi)率變更、清盤(pán)或者清算、重大關(guān)聯(lián)交易、提取業(yè)績(jī)報(bào)酬等。

　　19.關(guān)于投資協(xié)議和投資備忘錄中的估值條款，以下說(shuō)法正確的是()

　　A.保證股權(quán)投資基金作為投資人對(duì)一些重大事項(xiàng)的一票否決權(quán)

　　B.股權(quán)投資基金作為投資人投入一定金額的資金可在目標(biāo)公司中獲取相應(yīng)股權(quán)比例

　　C.保證投資方對(duì)了解的目標(biāo)公司商業(yè)秘密不得泄露

　　D.保證不會(huì)因公司以更低發(fā)行價(jià)進(jìn)行新一輪融資導(dǎo)致投資人股權(quán)貶值

　　答案：B

　　20.關(guān)于從事股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)的基金管理人，以下說(shuō)法正確的是( )

　　A.不得向投資者承諾保本，也不得承諾最低收益

　　B.可以向投資者承諾保本，但不得承諾最低收益

　　C.可以向投資者承諾保本或者承諾最低收益

　　D.不得向投資者承諾保本，但可以承諾最低收益

　　答案：A

　　解析：不得口頭或者通過(guò)簽訂回購(gòu)協(xié)議、承諾函等方式直接或者間接向投資者承諾投資本金不受損失或者最低收益，或者預(yù)測(cè)收益率。

　　21.以下關(guān)于公司型基金基本稅負(fù)描述錯(cuò)誤的是( )

　　A.基金的自然人投資者以股息紅利形成取得的分配需承擔(dān)雙重征稅

　　B.基金的公司投資者以股息紅利形式取得的分配需承擔(dān)雙重征稅

　　C.基金所投項(xiàng)目若通過(guò)并購(gòu)和回購(gòu)等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出，不屬于增值稅征稅范圍

　　D.基金所投項(xiàng)目上市后通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)退出時(shí)需按照稅務(wù)機(jī)關(guān)的要求繳納增值稅

　　答案：B

　　解析：從基金投資者層面看，公司型基金的投資者作為公司股東從公司型基金獲得的分配是公司稅后利潤(rùn)的分配，因此投資者是公司時(shí)，以股息紅利形式獲得分配時(shí)可按照上述《企業(yè)所得稅法》的規(guī)定免稅;自然人投資者需繳納股息紅利所得稅(適用稅率為20%)并由基金代扣代繳，因而需承擔(dān)雙重征稅(公司所得稅與個(gè)人所得稅)

　　22.關(guān)于基金銷(xiāo)售協(xié)議， 表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 基金銷(xiāo)售協(xié)議中相關(guān)內(nèi)容的說(shuō)明應(yīng)當(dāng)由基金管理人負(fù)責(zé)向投資者說(shuō)明

　　B. 基金銷(xiāo)售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷(xiāo)售的內(nèi)容不一致的，以基金合同附件為準(zhǔn)

　　C. 基金銷(xiāo)售協(xié)議中關(guān)于私募管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他設(shè)計(jì)投資者利益的部分應(yīng)當(dāng)作為基金合同的附件

　　D. 私募基金管理人委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式簽訂銷(xiāo)售協(xié)議

　　參考答案： A

　　解析：股權(quán)投資基金管理人委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集股權(quán)投資基金的，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面基金銷(xiāo)售協(xié)議，并且協(xié)議中關(guān)于基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分應(yīng)當(dāng)作為基金合同的附件。若基金銷(xiāo)售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷(xiāo)售的內(nèi)容不一致的，以基金合同附件為準(zhǔn)。

　　23.股權(quán)投資基金投資者可以從基金收益分配中獲得( )

　�、�.本金

　�、�.投資收益

　�、�.管理費(fèi)

　�、�.業(yè)績(jī)報(bào)酬

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析：管理費(fèi)是股權(quán)投資基金運(yùn)營(yíng)成本中的重要組成，是基金管理人向基金收取的費(fèi)用。通常情況下，管理人因?yàn)槠涔芾砜梢垣@得相當(dāng)于基金利潤(rùn)一定比例的業(yè)績(jī)報(bào)酬(Carry)。比較常見(jiàn)的業(yè)績(jī)報(bào)酬分配模式為“二八模式”，即基金收益或超額收益的20%作為業(yè)績(jī)報(bào)酬分配至基金管理人，80%分配至基金投資者。所以，Ⅲ、Ⅳ不選。

　　24. 以下關(guān)于信托( 契約) 型股權(quán)投資基金的增資、退出、收益分配與清算， 描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 信托( 契約) 型股權(quán)投資基金收益分配和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則由基金合同約定

　　B. 信托( 契約) 型股權(quán)投資基金不具備法人實(shí)體地位

　　C. 封閉式運(yùn)作的信托( 契約)型股權(quán)投資基金，存續(xù)期間不能申購(gòu)( 增資)和贖回( 退出)

　　D. 信托( 契約) 型基金份額轉(zhuǎn)讓的價(jià)格由基金托管人計(jì)算， 基金管理人復(fù)核

　　參考答案： D

　　25. 通過(guò)內(nèi)部控制， 股權(quán)投資基金管理人對(duì)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行( )。

　　A. 識(shí)別、評(píng)價(jià)和回避

　　B. 確認(rèn)、管理和回避

　　C. 識(shí)別、評(píng)價(jià)和管理

　　D. 識(shí)別、管理和消除

　　參考答案： C

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 8

　　1、某股票的前收盤(pán)價(jià)為 10 元，經(jīng)每 10 股分紅 0.5 元的現(xiàn)金紅利后，該股票的除息參考價(jià)為()

　　A. 9.95 元

　　B. 10.5 元

　　C. 10.05 元

　　D. 9.5 元

　　參考答案：A

　　2、關(guān)于全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 對(duì)通過(guò)交易系統(tǒng)展開(kāi)的債券交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控

　　B. 為市場(chǎng)投資者提供報(bào)價(jià)平臺(tái)

　　C. 為市場(chǎng)參與主體提供托管，交易結(jié)算等服務(wù)

　　D. 為市場(chǎng)投資者交易提供電子成交登記服務(wù)

　　參考答案：B

　　3、在我國(guó)早期證券市場(chǎng)中曾經(jīng)有一類(lèi)投資者，對(duì)市場(chǎng)上所有的股票，每一只都少量購(gòu)買(mǎi)甚至只買(mǎi)一手，業(yè)內(nèi)將其稱(chēng)為股票集郵投資者或者股票收藏投資者，這類(lèi)投資者的投 資方法體現(xiàn)了其分散投資和被動(dòng)管理的策略。以下哪一類(lèi)基金的出現(xiàn)，是的這類(lèi)投資者 的想法的以更好地實(shí)現(xiàn)?()

　　A.QDII 基金

　　B.混合基金

　　C.股票型指數(shù)基金

　　D.靈活配置型基金

　　參考答案：C

　　4、關(guān)于債券的發(fā)行主體，以下表述正確的是()

　�、駠�(guó)債是財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的

　�、驀�(guó)債屬于商業(yè)銀行債券 Ⅲ地方政府債由中央政府負(fù)責(zé)償還 Ⅳ特種金融債券的發(fā)行必須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　5、普通股股東享有的基本權(quán)利，包括()

　�、袷Ｓ嗍找娴囊�求權(quán) Ⅱ表決權(quán) Ⅲ優(yōu)先清償權(quán) Ⅳ監(jiān)管權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　6、關(guān)于資本市場(chǎng)線(xiàn)和證券市場(chǎng)線(xiàn)，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 證券市場(chǎng)線(xiàn)能為每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行定價(jià)

　　B. 證券市場(chǎng)線(xiàn)描述了單個(gè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)直接的函數(shù)關(guān)系

　　C. 資本市場(chǎng)線(xiàn)描述了有效組合的市場(chǎng)溢價(jià)與組合標(biāo)準(zhǔn)差之間的函數(shù)關(guān)系

　　D. 資本市場(chǎng)線(xiàn)是基于資本資產(chǎn)定價(jià)模型進(jìn)行定價(jià)

　　參考答案：D

　　7、以下常見(jiàn)的股票市場(chǎng)指數(shù)中，包含成份股數(shù)量最少的是()

　　A. 滬深 300 指數(shù)

　　B. 道瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)

　　C. 上證綜指

　　D. 標(biāo)準(zhǔn)普爾 500 指數(shù)

　　參考答案：B

　　8、不屬于在基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用是()

　　A. 申購(gòu)費(fèi)

　　B. 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

　　C. 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　D. 贖回費(fèi)

　　參考答案：B

　　9、根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，用于融資融券的標(biāo)的證券上市交易的時(shí)間需超過(guò)()個(gè)月

　　A. 6

　　B. 12

　　C. 3

　　D. 9

　　參考答案：C

　　10、基金投資交易執(zhí)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在()

　　A. 滾動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　11、關(guān)于收益率曲線(xiàn)，以下表述正確的是()

　　Ⅰ收益率曲線(xiàn)描述的是利率的期限結(jié)構(gòu) Ⅱ收益率曲線(xiàn)描述的是利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu) Ⅲ在一段時(shí)期內(nèi)，收益率曲線(xiàn)的形狀和位置通常保持不變 Ⅳ不同時(shí)點(diǎn)上，收益率曲線(xiàn)的形狀和位置通常不一樣

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　12、以時(shí)間為橫軸、以收益率為縱軸，反映私募股權(quán)基金投資收益率與時(shí)間關(guān)系的曲線(xiàn)

　　叫做()

　　A. β曲線(xiàn)

　　B. α曲線(xiàn)

　　C. K 曲線(xiàn)

　　D. J 曲線(xiàn)

　　參考答案：D

　　13、關(guān)于利率互換合約的兩種形式，以下表述正確的是()

　　A. 基礎(chǔ)互換采用凈額支付方式

　　B. 基礎(chǔ)互換指雙方不同本金的交換

　　C. 息票互換采用全額支付方式

　　D. 息票互換指不同參照利率的互換

　　參考答案：A

　　14、下列不屬于法瑪界定的有效市場(chǎng)類(lèi)別的是()

　　A. 半弱有效

　　B. 半強(qiáng)有效

　　C. 強(qiáng)有效

　　D. 弱有效

　　參考答案：A

　　15、關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述正確的`是()

　�、癫煌�基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的收益不可比 Ⅱ不同基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)不可比 Ⅲ不同基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的收益可比 Ⅳ不同基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)可比

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　16、關(guān)于私募股權(quán)投資采取的主要退出機(jī)制，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.破產(chǎn)清算

　　B.借殼上市

　　C.大宗交易

　　D.首次公開(kāi)發(fā)行

　　參考答案：C

　　17、關(guān)于編制證券價(jià)格指數(shù)時(shí)所使用的加權(quán)平均法，下列表述正確的是()。

　　A.為使指數(shù)均衡，一般來(lái)說(shuō)，在市場(chǎng)上地位越重要的證券所分配到的權(quán)數(shù)越小

　　B.派式加權(quán)法是一種特殊的加權(quán)方法，樣本證券的權(quán)重都相等

　　C.目前市場(chǎng)上股票指數(shù)大多為上市股數(shù)加權(quán)

　　D.加權(quán)平均法按照樣本股票在市場(chǎng)上的不同地位賦予其不同的權(quán)重

　　參考答案：D

　　18、以下具體投資品種的估值方式表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.交易所上市的股票一般以其估值日在交易所掛牌的市價(jià)進(jìn)行估值

　　B.交易所上市的股指期貨合約一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值

　　C.交易所上市的資產(chǎn)支持證券，一般采用成本進(jìn)行估值

　　D.交易所上市的債券一般以其估值日在交易所掛牌的市價(jià)進(jìn)行估值

　　參考答案：D

　　19、關(guān)于被動(dòng)投資的跟蹤誤差，以下表述正確的是()。

　　A.基金運(yùn)行的管理費(fèi)和托管費(fèi)不會(huì)增加跟蹤誤差

　　B.投資組合總收益波動(dòng)率越大，跟蹤誤差越大

　　C.被動(dòng)投資的目標(biāo)是在成本允許的情況下，盡量減少跟蹤誤差

　　D.跟蹤誤差=證券組合的真實(shí)收益率-基準(zhǔn)組合的收益率

　　參考答案：C

　　20、某 2 年期債券的面值為 1000 元，票面利率為 6%，每年付息一次，現(xiàn)在市場(chǎng)收益為 8%，其市場(chǎng)價(jià)格為 964.29 元，則麥考利久期為()。

　　A.1.94 年

　　B.2.04 年

　　C.1.75 年

　　D.2 年

　　參考答案：A

　　21、關(guān)于股票發(fā)行價(jià)格的說(shuō)法正確的是()。

　　A.發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行

　　B.股票面值與股票的投資價(jià)值有著必然聯(lián)系

　　C.溢價(jià)發(fā)行時(shí)，發(fā)行股票募集的資金也等于股本總和

　　D.面值高于發(fā)行價(jià)格稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行

　　參考答案：A

　　22、假設(shè)某股票最高價(jià)格為 20 元，某投資者下達(dá)一項(xiàng)指令，當(dāng)股票價(jià)格跌破 18 元時(shí)， 全部賣(mài)出所持股票。該投資者下達(dá)的指令類(lèi)型是()。

　　A.限價(jià)買(mǎi)入指令

　　B.止損買(mǎi)入指令

　　C.止損賣(mài)出指令

　　D.限價(jià)賣(mài)出指令

　　參考答案：C

　　23、短期融資券由( )承銷(xiāo)并采用無(wú)擔(dān)保的方式發(fā)行，通過(guò)市場(chǎng)招標(biāo)確定發(fā)行利率。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.證券公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.政策性銀行

　　參考答案：C

　　24、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金運(yùn)作費(fèi)用不包括( ) 。

　　A.律師費(fèi)

　　B.過(guò)戶(hù)費(fèi)

　　C.分紅手續(xù)費(fèi)

　　D.持有人大會(huì)費(fèi)用

　　參考答案：B

　　25、關(guān)于被動(dòng)投資與跟蹤誤差，以下表述錯(cuò)誤的是( ) 。

　　A.被動(dòng)投資執(zhí)行的越差，跟蹤誤差越小

　　B.被動(dòng)投資構(gòu)建的組合與目標(biāo)指數(shù)相比跟蹤誤差盡可能小

　　C.被動(dòng)投資試圖復(fù)制某一業(yè)績(jī)基準(zhǔn)即指數(shù)的收益和風(fēng)險(xiǎn)

　　D.跟蹤誤差主要衡量一個(gè)股票組合相對(duì)于基準(zhǔn)組合的偏離程度

　　參考答案：A

　　26、目前，我國(guó)對(duì)以發(fā)行證券投資基金方式募集資金( )營(yíng)業(yè)稅。

　　A.不征收

　　B.征收 4%

　　C.征收 5%

　　D.征收 10%

　　參考答案：A

　　27、以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.特許金融債券是指經(jīng)財(cái)政部批準(zhǔn)，由部分金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，所籌集的資金專(zhuān)門(mén)用于償還不規(guī)范證券回購(gòu)債務(wù)的有價(jià)憑證

　　B.政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機(jī)構(gòu)，即國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　C.金融債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券

　　D.證券公司債和證券公司短期融資券由證券公司發(fā)行

　　參考答案：A

　　28、合格投資者在上次投資額度獲批后( )年內(nèi)不能再次提出增加投資額度的申請(qǐng)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　29、反映企業(yè)一定時(shí)期總體經(jīng)營(yíng)成果的會(huì)計(jì)報(bào)表是( ) 。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債表

　　B.利潤(rùn)表

　　C.所有者權(quán)益表

　　D.現(xiàn)金流量表

　　參考答案：B

　　30、以下關(guān)于股票型基金風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( ) 。

　　A.股票型基金通過(guò)設(shè)置個(gè)股最高比例控制個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)

　　B.股票型基金的凈值增長(zhǎng)率差別不大

　　C.股票型基金可以通過(guò)分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.股票型基金風(fēng)險(xiǎn)高于混合型、貨幣型基金風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　31、關(guān)于股票型基金的投資組合構(gòu)建，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( ) 。

　　A.基金股票投資組合構(gòu)建通常有自上而下和自下而上兩種策略

　　B.基金行業(yè)與風(fēng)格受基金合同約束

　　C.基金股票投資范圍、目標(biāo)、投資比例都由基金合同約定

　　D.基金個(gè)股選擇與投資比例不受約束

　　參考答案：D

　　32、 ( )可以用來(lái)衡量投資回報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)水平。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)差

　　B.眾數(shù)

　　C.中位數(shù)

　　D.均值

　　參考答案：A

　　33、相對(duì)封閉式基金，開(kāi)放式基金特有的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析內(nèi)容是( ) 。

　　A.分紅能力分析

　　B.份額變動(dòng)分析

　　C.投資風(fēng)格分析

　　D.持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析

　　參考答案：B

　　34、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值頻率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( ) 。

　　A.基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常監(jiān)管法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率

　　B.對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō).估值的時(shí)間通常與開(kāi)放申購(gòu)、贖回的時(shí)間不一致

　　C.目前，我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值

　　D.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值

　　參考答案：B

　　35、關(guān)于基金估值程序，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( ) 。

　　A.基金托管人對(duì)基金管理人的計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核

　　B.基金托管人對(duì)基金管理人的計(jì)算結(jié)果復(fù)核無(wú)誤對(duì)外公布

　　C.基金日常估值由基金管理人進(jìn)行

　　D.基金估值的第一責(zé)任人是基金管理人

　　參考答案：B

　　36、關(guān)于基金的下行風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是( ) 。

　　A.股票型基金的下行風(fēng)險(xiǎn)一定高于債券型的基金的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.下行風(fēng)險(xiǎn)衡量當(dāng)市場(chǎng)下跌時(shí)基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.基金的下行風(fēng)險(xiǎn)越大，基金投資者可能承擔(dān)的損失越大

　　D.基金的下行風(fēng)險(xiǎn)越大，基金的保本能力越差

　　參考答案：A

　　37、交易過(guò)程中的顯性成本不包括( ) 。

　　A.交易傭金

　　B.過(guò)戶(hù)費(fèi)

　　C.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差

　　D.印花稅

　　參考答案：C

　　38、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.相較個(gè)人投資者，基金的機(jī)構(gòu)投資者資本實(shí)力更雄厚且投資能力更專(zhuān)業(yè)

　　B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)不同類(lèi)型投資者提供統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)化的投資服務(wù)

　　C.個(gè)人投資者可以分為零售投資者、富裕投資者、高凈值投資者和超高凈值投資者

　　D.私募基金的投資者通常是機(jī)構(gòu)投資者或者是經(jīng)驗(yàn)豐富的個(gè)人投資者，且投資者數(shù)量較少

　　參考答案：B

　　39、以下關(guān)于估值責(zé)任的表述，錯(cuò)誤的是( ) 。

　　A.基金管理人在計(jì)算份額凈值時(shí)，可參考估值工作小組意見(jiàn)的，但不能免除其估值責(zé)任

　　B.基金托管人對(duì)管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任

　　C.基金托管人對(duì)基金管理人的估值原則和程序有異議時(shí)，以基金管理人的意見(jiàn)為準(zhǔn)

　　D.基金估值的責(zé)任人是基金管理人

　　參考答案：C

　　40、對(duì)于一些重大事務(wù)的決定，如公司合并、分立、解散等需要()投票表決通過(guò)。

　　A.獨(dú)立董事

　　B.股東

　　C.執(zhí)行董事

　　D.監(jiān)事

　　參考答案：B

　　41.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金涉及的所得稅，表述正確的

　　A.機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫免所得稅

　　B.內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)從香港基金分配得到的收益，暫免征所得稅

　　C.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，暫免征所得稅

　　D.內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)買(mǎi)賣(mài)基金份額取得的差價(jià)收入，暫免征所得稅

　　參考答案：A

　　42.關(guān)于GIPS收益率計(jì)算的規(guī)定，表述錯(cuò)誤的是

　　A.在計(jì)算收益時(shí)，必須計(jì)入投資組合中持有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的收益

　　B.自2010年1月1日起，投資管理機(jī)構(gòu)必須至少每月一次計(jì)算組合群收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算

　　C.投資組合的收益需采用反映期初價(jià)值及對(duì)外現(xiàn)金流的方法

　　D.必須采用已實(shí)現(xiàn)收益率，既包括所有已實(shí)現(xiàn)的回報(bào)以及損失并加入收入

　　43.面值100元的5年期債券，利率6%，市價(jià)95元，求到期收益率。

　　解析：到期收益率一般用Y表示，債券市場(chǎng)價(jià)格和到期收益率的關(guān)系式為：

　　式中：P表示債券市場(chǎng)價(jià)格;C表示每期支付的利息;n表示時(shí)期數(shù);M表示債券面值。

　　44.營(yíng)業(yè)收入500萬(wàn)，銷(xiāo)售收入450萬(wàn)，運(yùn)營(yíng)成本350萬(wàn)，銷(xiāo)售費(fèi)用100萬(wàn)，稅費(fèi)75萬(wàn)，求銷(xiāo)售利潤(rùn)率。

　　解析：銷(xiāo)售利潤(rùn)率=凈利潤(rùn)/銷(xiāo)售收入

　　45.資管評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)范圍不包括

　　46.開(kāi)放式基金會(huì)計(jì)核算包括哪幾期：日?月份?半年度?季度?

　　解析：傳統(tǒng)的會(huì)計(jì)分期一般以年度、半年、季度和月份為單位，分期反映會(huì)計(jì)主體的財(cái)務(wù)狀況。但對(duì)于證券投資基金來(lái)說(shuō)，這種期間的劃分遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿(mǎn)足投資者的需要。因此，從及時(shí)性原則出發(fā)，基金會(huì)計(jì)期間劃分必然更加細(xì)化，即以周甚至是日為核算披露期間。目前，我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算均已細(xì)化到日。

　　47.交易部是執(zhí)行的部門(mén)，不包括：結(jié)算?審核?反饋?執(zhí)行

　　48.凈額交收的是：集中競(jìng)價(jià)的A股?ETF申購(gòu)?……

　　49.100元的2年零息債券90元，100元3年度85元，求2年后的遠(yuǎn)期利率……

　　50.對(duì)投資組合管理能力的評(píng)價(jià)包括哪三個(gè)部分?

　　解析：基金作為一個(gè)投資組合，其投資管理的三大根本能力為風(fēng)險(xiǎn)管理能力、證券選擇能力和時(shí)機(jī)選擇能力。

　　51.不屬于基金暫停估值的情形是

　　解析：當(dāng)基金有以下情形時(shí)，可以暫停估值：

　　(1)基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)。

　　(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)。

　　(3)占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值。

　　(4)如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的。

　　(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。

　　52.買(mǎi)斷式回購(gòu)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是……

　　53.關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)，正確的是……考查概念。

　　解析：不動(dòng)產(chǎn)(real estate)是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。房地產(chǎn)是不動(dòng)產(chǎn)中的主要類(lèi)別。

　　54.GIPS收益率的規(guī)定，錯(cuò)誤的是

　　解析：GIPS收益率計(jì)算的相關(guān)規(guī)定

　　(1)必須采用總收益率，即包括實(shí)現(xiàn)的和未實(shí)現(xiàn)的回報(bào)以及損失并加上收入。

　　(2)必須采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率。不同時(shí)期的回報(bào)率必須以幾何平均方式相關(guān)聯(lián)。最低要求為：自2005年1月1日起，必須采用經(jīng)每日加權(quán)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率;自2010年1月1日起，必須在所有出現(xiàn)大額對(duì)外現(xiàn)金流的日子對(duì)投資組合進(jìn)行實(shí)際估值。

　　(3)投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權(quán)計(jì)算，或采用其他能反映期初價(jià)值及對(duì)外現(xiàn)金流的方法。

　　(4)在計(jì)算收益時(shí)，必須計(jì)人投資組合中持有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的收益。

　　(5)所有的收益計(jì)算必須扣除期內(nèi)的實(shí)際買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支，而不得使用估計(jì)的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支。

　　(6)自2006年1月1日起，投資管理機(jī)構(gòu)必須至少每季度一次計(jì)算組合群的收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算。自2010年1月1日起，必須至少每月一次計(jì)算組合群收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算。

　　(7)若實(shí)際的直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支無(wú)法從綜合費(fèi)用中確定并分離出來(lái)，則在計(jì)算未扣除費(fèi)用收益時(shí)，從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支的部分，而不得使用估計(jì)出的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支;計(jì)算已扣除費(fèi)用收益時(shí)，必須從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支及投資管理費(fèi)用的部分，而不得使用估計(jì)的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支。

　　55.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)說(shuō)法

　　解析：全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心主要為市場(chǎng)的投資者提供報(bào)價(jià)平臺(tái)，為其交易提供電子成交登記服務(wù)，并按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，對(duì)通過(guò)交易系統(tǒng)開(kāi)展的債券交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

　　中央結(jié)算公司主要為市場(chǎng)的發(fā)行人、投資人等各類(lèi)參與主體提供國(guó)債、金融債券、企業(yè)債券和其他固定收益證券的發(fā)行、登記、托管、交易結(jié)算、信息發(fā)布等服務(wù)，并負(fù)責(zé)維護(hù)中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)的正常運(yùn)行。

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 9

　　1. 以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中， 不屬于職業(yè)道德的特征的是( )。

　　A. 規(guī)范性

　　B. 繼承性

　　C. 特殊性

　　D. 普遍性

　　參考答案： D

　　2. 基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)的負(fù)責(zé)對(duì)象為( )。

　　A. 股東會(huì)

　　B. 管理層

　　C. 董事長(zhǎng)

　　D. 董事會(huì)

　　參考答案： A

　　3. 關(guān)于開(kāi)放性基金份額轉(zhuǎn)換， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 基金份額轉(zhuǎn)換一般采用已知價(jià)法

　　B. 基金份額轉(zhuǎn)換過(guò)程中通常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　C. 基金份額轉(zhuǎn)換整體的綜合費(fèi)用較低

　　D. 基金份額轉(zhuǎn)換過(guò)程中投資者不需要先贖回已持有的份額

　　參考答案： A

　　4. 基金管理公司或基金代售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)基金宣傳推介材料的違規(guī)情形，對(duì)其采取的行政監(jiān)管措施不包括( )。

　　A. 責(zé)令基金管理公司進(jìn)行整改

　　B. 對(duì)在 6 個(gè)月內(nèi)出現(xiàn)一次被出具監(jiān)管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分發(fā)基金宣傳材料前， 應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C. 對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級(jí)管理人員采取監(jiān)管談話(huà)等措施

　　D. 對(duì)基金公司出具監(jiān)管警示函

　　參考答案： B

　　5. 基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問(wèn)卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于( )。

　　Ⅰ.投資者的職業(yè)

　�、�.投資者的學(xué)歷

　�、�.投資者的計(jì)劃投資期限

　　Ⅳ.投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案： C

　　6. 基金會(huì)計(jì)在對(duì)特定客戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行估值時(shí)， 符合專(zhuān)業(yè)審慎原則的是

　　( )。

　　A. 為了提高工作效率， 直接按照最簡(jiǎn)單的計(jì)算方法對(duì)該品種進(jìn)行估值

　　B. 咨詢(xún)會(huì)計(jì)師和律師， 由會(huì)計(jì)師和律師決定估值方法

　　C. 與相關(guān)部門(mén)討論估值技術(shù)及合規(guī)要求，同時(shí)征詢(xún)律師、會(huì)計(jì)師、托管行等的意見(jiàn)， 經(jīng)公司估值委員會(huì)審議后， 采取適當(dāng)?shù)姆椒ㄟM(jìn)行估值

　　D. 應(yīng)盡量減少投資人在開(kāi)放期的退出規(guī)模，以使得資產(chǎn)管理計(jì)劃單位凈值穩(wěn)定

　　參考答案： C

　　7. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，及時(shí)向中國(guó)反洗錢(qián)檢測(cè)分析中心報(bào)告。中國(guó)反洗錢(qián)檢測(cè)分析中心是為()履行組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作職責(zé)而設(shè)立的收集、分析、檢測(cè)和提供反洗錢(qián)情報(bào)的專(zhuān)門(mén)組織。

　　A.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B.中國(guó)人民銀行

　　C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　參考答案： B

　　8. 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事項(xiàng)是( )。

　　A. 基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及基金承擔(dān)的費(fèi)用

　　B. 基金投資收益分配

　　C. 基金的資產(chǎn)負(fù)債表

　　D. 基金公司計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　參考答案： D

　　9. 為避免造成不公平對(duì)待投資者的情況，某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)所有投資投資者履行相同的適當(dāng)性義務(wù)， 該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反了基金銷(xiāo)售適用性的哪一條指導(dǎo)原則?

　　A. 及時(shí)性原則

　　B. 全面性原則

　　C. 投資人利益優(yōu)先選擇

　　D. 差異性原則

　　參考答案： D

　　10. 投資者將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的 LOF 份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，屬于

　　()的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。

　　A. 場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)

　　B. 場(chǎng)外到場(chǎng)外

　　C. 場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外

　　D. 場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)

　　參考答案： D

　　11. 關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)功能， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

　　B. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?qū)�金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)

　　C. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠使投資融資更加便利

　　D. 資產(chǎn)管理行業(yè)將資金需求方和提供方連接起來(lái)并收取費(fèi)用，提高了金融市場(chǎng)的交易成本

　　參考答案： D

　　12. 關(guān)于證券投資基金的概念和運(yùn)作方式，以下表述正確的是( )。

　　A. 投資者可以通過(guò)投資證券基金獲得更高的投資收益

　　B. 證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管

　　C. 證券投資基金可以由基金投資者自己進(jìn)行投資管理

　　D. 證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)

　　參考答案： D

　　13. A 公募基金管理公司的股東 B 公司是一家基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，關(guān)于兩者業(yè)務(wù)合作的可行性， 以下說(shuō)法正確的是( )。

　　A. B 公司不得查閱 A 公司賬冊(cè)

　　B. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)，并對(duì)其接觸的基金未公開(kāi)信息承擔(dān)保密義務(wù)

　　C. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)， 但不得接觸基金的未公開(kāi)信息

　　D. B 公司可以為 A 公司開(kāi)展基金托管服務(wù)

　　參考答案： B

　　14. 關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 《證券投資基金法》關(guān)于“ 基金行業(yè)協(xié)會(huì)”的章節(jié)詳細(xì)規(guī)定了中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)

　　B. 基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會(huì)成為會(huì)員

　　C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場(chǎng)

　　的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員依據(jù)《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程》和《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會(huì)治理

　　參考答案： C

　　15. 某銀行開(kāi)展與基金管理公司的合作， 根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性的要求， 以下做法正確的是( )。

　　Ⅰ.對(duì)基金管理公司的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置

　�、�.對(duì)該投資者進(jìn)行分類(lèi)

　�、�.對(duì)基金管理公司產(chǎn)品的未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測(cè)和評(píng)估

　�、�.將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進(jìn)行匹配

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案： A

　　16. 關(guān)于公募基金年度報(bào)告， 下列表述正確的是( )。

　　A. 基金年度報(bào)告應(yīng)披露近 5 年每年的基金收益分配情況

　　B. 基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)

　　C. 基金年度報(bào)告須經(jīng) 3/4 以上獨(dú)立董事簽字同意， 并由董事長(zhǎng)簽發(fā)

　　D. 基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起 60 日內(nèi)編制完成并公告

　　參考答案： B

　　17. 關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶(hù)至上要求，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 應(yīng)采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突

　　B. 執(zhí)業(yè)中發(fā)現(xiàn)與投資人產(chǎn)生利益沖突時(shí)，以投資人利益優(yōu)先即可，無(wú)需向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　C. 不得在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

　　D. 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

　　參考答案： B

　　18. 關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的適時(shí)性原則，以下理解正確的是( )。

　�、窆�司應(yīng)當(dāng)確保其制定的風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有一定前瞻性

　�、蚬�司應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部環(huán)境的變化及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估

　�、蠊�司應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部因素的變化調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案： B

　　19. 關(guān)于 QDII 基金的可投資對(duì)象和禁止性行為，以下表述正確的是( )。

　　A.QDII 基金可投資于境外市場(chǎng)不動(dòng)產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭

　　B.QDII 基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換

　　C.QDII 基金可投資于公募基金， 也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

　　D.QDII 基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬

　　參考答案： D

　　20. 關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則， 以下表述正確的是( )。

　　A. 內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

　　B. 內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本， 提高經(jīng)濟(jì)效益

　　C. 內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時(shí)可以由高管特批“ 繞彎”

　　D. 內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準(zhǔn)的針對(duì)相關(guān)基金管理人員， 無(wú)需涉及所有人

　　參考答案： A

　　21. 根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定， 關(guān)于基金宣傳推介材料， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 基金宣傳資料在面向特定群體展示時(shí)，才可以通過(guò)誘導(dǎo)性表述促成客戶(hù)交易

　　B. 基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)， 也投資者了解基金的主要渠道

　　C. 基金宣傳推介資料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)

　　D. 基金管理公司和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)

　　參考答案： A

　　22. 以下哪一項(xiàng)屬于研究業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容( )。

　　A. 建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程

　　B. 建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)

　　C. 健全投資決策授權(quán)制度， 明確界定投資權(quán)限

　　D. 建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

　　參考答案： A

　　23.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)基金從業(yè)人員采取的紀(jì)律處分措施不包括( )。

　　A. 取消基金從業(yè)資格

　　B. 書(shū)面警示

　　C. 采取證券市場(chǎng)禁入措施

　　D. 認(rèn)定為不適當(dāng)人選

　　參考答案： C

　　24. 下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用， 合規(guī)的是( )。

　　A 購(gòu)買(mǎi)上市公司定向增發(fā)的股票

　　B 用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)

　　C 購(gòu)買(mǎi)基金托管人的股權(quán)

　　D 用于承銷(xiāo)公開(kāi)發(fā)行的股票和債券

　　參考答案： A

　　25. 根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，以下不屬于高級(jí)管理人員的是( )。

　　A. 副總經(jīng)理

　　B. 合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

　　C. 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

　　D. 總經(jīng)理

　　參考答案： C

　　26. 兩只證券投資基金， 其中基金 A 高度重視流動(dòng)性， 必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn); 基金 B 的基金份額固定， 投資管理人以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資。關(guān)于上述兩只基金的類(lèi)型， 以下正確的是( )。

　　A 基金 A 是封閉式基金，基金 B 是開(kāi)放式基金

　　B 基金 A 和基金 B 都是封閉式基金

　　C 基金 A 和基金 B 都是開(kāi)放式基金

　　D 基金 A 是開(kāi)放式基金，基金 B 是封閉式基金

　　參考答案： D

　　27. 關(guān)于開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回的處理， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 當(dāng)發(fā)生巨額贖回且部分逾期贖回時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人， 說(shuō)明有關(guān)處理方法， 同時(shí)在指定媒介上予以公告

　　B. 基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于上一日基金總份額的'百分之十，對(duì)其余贖回申請(qǐng)可以延期辦理

　　C. 基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個(gè)

　　開(kāi)放日辦理的贖回申請(qǐng)， 不享有贖回優(yōu)先權(quán)

　　D. 基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可按發(fā)生巨額贖回當(dāng)日的價(jià)格，延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理

　　參考答案： D

　　28. 關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)， 以下表述正確的是( )。

　�、�、在具體風(fēng)險(xiǎn)事件中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可表現(xiàn)為操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或道德風(fēng)險(xiǎn)

　�、�、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等

　�、�、不公平對(duì)待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ、對(duì)有關(guān)客戶(hù)的身份證明材料保存屬于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要舉措之一

　　A. Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案： C

　　29. 與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關(guān)于上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的優(yōu)勢(shì)， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)， 復(fù)制效果好

　　B. 買(mǎi)賣(mài)更方便， 可以在交易日隨時(shí)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)

　　C. 管理費(fèi)用更低， 交易成本更低

　　D. 無(wú)套利機(jī)會(huì)， 相對(duì)更加公平

　　參考答案： D

　　30. 投資者張某打算用 1000 萬(wàn)閑置人民幣資金進(jìn)行投資,基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了 4 支基金,a 是公募貨幣基金,b 是公募股票基金,c 是私募股權(quán)基金,d 是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某是該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者,則以上 4 種基金可以向他推薦的有( )。

　　A. a、b、c、d

　　B. a、b、c

　　C. b、c、d

　　D. a、c、d

　　參考答案： A

　　31. 關(guān)于投資者教育的基本原則，以下正確的是( )。

　　A 投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

　　B 存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　C 投資者教育有固定的推廣模式

　　D 投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循

　　參考答案： A

　　32. 基金管理人在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)， 為了確保在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策， 應(yīng)建立( )。

　　A. 投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

　　B. 投資決策授權(quán)制度

　　C. 業(yè)務(wù)交流制度

　　D. 實(shí)質(zhì)性審查制度

　　參考答案： A

　　33. 關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 有效維護(hù)公司股東及基金投資者利益

　　B. 自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下， 確�；�金投資人利益最大化

　　D. 將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門(mén)和所有員工年度績(jī)效考核范圍

　　參考答案： D

　　34. 關(guān)于基金管理人的職責(zé)， 以下說(shuō)法正確的是( )。

　　A. 基金管理人不得將基金份額的注冊(cè)登記職能委托給其他服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B. 基金管理人可以將基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作委托給其它服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)

　　C. 基金管理人可以對(duì)基金份額持有人大會(huì)議事事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　D. 基金管理人可以將基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)職能委托給其他服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　參考答案： D

　　35. 關(guān)于基金管理公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，如下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 董事會(huì)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

　　B. 董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任

　　C. 董事會(huì)確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)

　　D. 董事會(huì)批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　參考答案： B

　　36. A 基金是一只普通開(kāi)放式證券投資基金， 于2016年成立。投資者甲于2017年 2 月 7 日上午 10:00 申購(gòu)了 A 基金 10150 元， 申購(gòu)費(fèi)率 1.5%。A 基金于 2 月

　　6 日至 2 月 8 日的基金份額凈值如下所示： 日期： 2 月 6 日、2 月 7 日和 2 月 8 日分別對(duì)應(yīng)的基金份額凈值為 2.05、2.0 和 2.1。假設(shè)該筆申購(gòu)成功，投資者

　　甲可得到的 A 基金份額是()份。

　　A. 4878.05

　　B. 4761.9

　　C. 5000

　　D. 5075

　　參考答案： C

　　37. 基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括( )。

　�、�.員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力

　�、�.管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

　　Ⅲ.管理層分配權(quán)利和劃分責(zé)任、組織和開(kāi)發(fā)員工的方法

　�、�.董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案： D

　　38. 應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的機(jī)構(gòu)或部門(mén)包括( )。

　�、窕�金管理人的直銷(xiāo)業(yè)務(wù)部門(mén)

　�、蚧�金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　�、蟮谌�方基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　Ⅳ基金托管人的風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案： B

　　39. 某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長(zhǎng)，違背了合理管理的( )。

　　A. 獨(dú)立性原則

　　B. 客觀性原則

　　C. 協(xié)調(diào)性原則

　　D. 專(zhuān)業(yè)性原則

　　參考答案： A

　　40. 在我國(guó)，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)利義務(wù)由()確定。

　　A. 基金公司章程

　　B. 基金合同

　　C. 基金托管協(xié)議

　　D. 基金招募說(shuō)明書(shū)

　　參考答案： B

　　41、關(guān)于QDII基金的認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　Ⅰ.QDII基金份額面值都為1元

　�、�.QDII計(jì)價(jià)貨幣只能是人民幣

　　Ⅲ.QDII基金管理人應(yīng)具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的資格

　�、�.QDII基金管理人應(yīng)具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資格

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　答案：

　　42.在信息披露方面，貨幣市場(chǎng)基金與其他普通公募基金存在的差異包括( )。

　�、�.貨幣市場(chǎng)基金不像其他類(lèi)型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告

　　Ⅱ.在披露時(shí)間上，貨幣市場(chǎng)基金除了封閉期收益公告和開(kāi)放日收益公告，還會(huì)披露節(jié)假日收益公告

　�、�.采用攤余成本法計(jì)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金需公告偏離度信息

　�、�.除季報(bào)、半年報(bào)和年報(bào)之外，貨幣市場(chǎng)基金還需編制月報(bào)并公告

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：

　　43.A股票型基金的申購(gòu)費(fèi)率，以下申購(gòu)費(fèi)率不合規(guī)的是( )。

　　A.申購(gòu)金額≥500萬(wàn)，前端收費(fèi)的申購(gòu)費(fèi)率1000元

　　B.持有時(shí)間1年以?xún)?nèi)(含)，后端收費(fèi)的申購(gòu)費(fèi)率1.80%

　　C.持有時(shí)間2年以上，后端收費(fèi)的申購(gòu)費(fèi)率0.00%

　　D.申購(gòu)金額<100萬(wàn)，前端收費(fèi)的申購(gòu)費(fèi)率1.5%

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 10

　　1、 ( )是政府支出和政府收入之間的差額。

　　A.預(yù)算赤字

　　B.通貨膨脹

　　C.利率

　　D.匯率

　　2、 我國(guó)貨幣基金不得投資于剩余期限高于( )天的債券。

　　A.360

　　B.397

　　C.270

　　D.180

　　3、 影響投資需求的關(guān)鍵因素不包括( )。

　　A.投資期限

　　B.收益要求

　　C.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

　　D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　4、 私募股權(quán)合伙制度的生命周期最典型的需要( )年左右。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　5、某大學(xué)基金會(huì)的投資目標(biāo)是資產(chǎn)的長(zhǎng)期保值增值。該基金會(huì)將20%的資產(chǎn)配置于國(guó)內(nèi)股票，80%的資產(chǎn)配置于國(guó)內(nèi)債券。為了分散風(fēng)險(xiǎn)，提高收益，該基金會(huì)可以采取的措施有( )。

　　I.將部分資產(chǎn)配置于外國(guó)股票Ⅱ.將部分資產(chǎn)配置于房地產(chǎn)投資

　�、�.將部分資產(chǎn)配置于私募股權(quán)投資Ⅳ.將所有資產(chǎn)配置于國(guó)內(nèi)股票

　　V.將所有資產(chǎn)配置于國(guó)內(nèi)債券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅲ、V

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅳ、V

　　6、 衡量企業(yè)對(duì)于長(zhǎng)期債務(wù)利息保障程度的是( )。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債率

　　B.權(quán)益乘數(shù)

　　C.負(fù)債權(quán)益比

　　D.利息倍數(shù)

　　7、 某公司從銀行取得貸款30萬(wàn)元，年利率為6%，貸款期限為3年，到第3年年末一次償清，該公司應(yīng)付銀行本利和為( )萬(wàn)元。

　　A.36.74

　　B.38.57

　　C.34.22

　　D.35.73

　　8、 關(guān)于β系數(shù)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.CAPM利用希臘字母貝塔(β)來(lái)描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大小

　　B.β系數(shù)可以理解為某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對(duì)市場(chǎng)收益變動(dòng)的敏感性

　　C.β系數(shù)越大的股票，在市場(chǎng)波動(dòng)的時(shí)候，其收益的波動(dòng)也就越大

　　D.β系數(shù)是對(duì)放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償

　　9、 UCITS基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%，成員國(guó)可將此比例提高到( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　10、 投資政策說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不包括( )。

　　A.確定收益

　　B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

　　C.投資回報(bào)率目標(biāo)

　　D.投資決策流程

　　1、 ( )是政府支出和政府收入之間的差額。

　　A.預(yù)算赤字

　　B.通貨膨脹

　　C.利率

　　D.匯率

　　2、 我國(guó)貨幣基金不得投資于剩余期限高于( )天的債券。

　　A.360

　　B.397

　　C.270

　　D.180

　　3、 影響投資需求的關(guān)鍵因素不包括( )。

　　A.投資期限

　　B.收益要求

　　C.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

　　D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　4、 私募股權(quán)合伙制度的生命周期最典型的需要( )年左右。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　5、某大學(xué)基金會(huì)的投資目標(biāo)是資產(chǎn)的長(zhǎng)期保值增值。該基金會(huì)將20%的資產(chǎn)配置于國(guó)內(nèi)股票，80%的資產(chǎn)配置于國(guó)內(nèi)債券。為了分散風(fēng)險(xiǎn)，提高收益，該基金會(huì)可以采取的措施有( )。

　　I.將部分資產(chǎn)配置于外國(guó)股票Ⅱ.將部分資產(chǎn)配置于房地產(chǎn)投資

　�、�.將部分資產(chǎn)配置于私募股權(quán)投資Ⅳ.將所有資產(chǎn)配置于國(guó)內(nèi)股票

　　V.將所有資產(chǎn)配置于國(guó)內(nèi)債券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅲ、V

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅳ、V

　　6、 衡量企業(yè)對(duì)于長(zhǎng)期債務(wù)利息保障程度的是( )。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債率

　　B.權(quán)益乘數(shù)

　　C.負(fù)債權(quán)益比

　　D.利息倍數(shù)

　　7、 某公司從銀行取得貸款30萬(wàn)元，年利率為6%，貸款期限為3年，到第3年年末一次償清，該公司應(yīng)付付銀行本利和為( )萬(wàn)元。

　　A.36.74

　　B.38.57

　　C.34.22

　　D.35.73

　　8、 關(guān)于β系數(shù)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.CAPM利用希臘字母貝塔(β)來(lái)描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大小

　　B.β系數(shù)可以理解為某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對(duì)市場(chǎng)收益變動(dòng)的敏感性

　　C.β系數(shù)越大的股票，在市場(chǎng)波動(dòng)的時(shí)候，其收益的波動(dòng)也就越大

　　D.β系數(shù)是對(duì)放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償

　　9、 UCITS基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%，成員國(guó)可將此比例提高到( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　10、 投資政策說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不包括( )。

　　A.確定收益

　　B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

　　C.投資回報(bào)率目標(biāo)

　　D.投資決策流程

　　11、 房地產(chǎn)投資信托基金的.主要收益來(lái)自( )。

　　A.固定比例的管理費(fèi)

　　B.傭金

　　C.租金收入

　　D.穩(wěn)定的股息和證券價(jià)格增值

　　12、 ( )是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.銀行承兌匯票

　　C.中央銀行票據(jù)

　　D.短期國(guó)債

　　13、 ( )一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專(zhuān)門(mén)產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)投資戰(zhàn)略

　　B.成長(zhǎng)權(quán)益戰(zhàn)略

　　C.并購(gòu)?fù)顿Y戰(zhàn)略

　　D.危機(jī)投資戰(zhàn)略

　　14、 社會(huì)保障資金的基本原則為：在保證基金( )的前提下實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。

　　A.安全性、流動(dòng)性

　　B.風(fēng)險(xiǎn)性、收益性

　　C.安全性、制約性

　　D.風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性

　　15、 下列關(guān)于房地產(chǎn)投資的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以開(kāi)放式基金形式發(fā)行

　　B.房地產(chǎn)投資信托是一種資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，可以采取上市的方式在證券交易所掛牌交易

　　C.房地產(chǎn)投資信托基金給予個(gè)體投資者和中小型投資者新的房地產(chǎn)投資渠道，同時(shí)，也可以給中國(guó)現(xiàn)在主要依賴(lài)銀行貸款進(jìn)行融資的房地產(chǎn)公司提供新的融資渠道

　　D.零售房地產(chǎn)以出租而賺取收益為目的，其投資對(duì)象主要包括寫(xiě)字樓、零售房地產(chǎn)等設(shè)施

　　參考答案：

　　1-5 ABDCC

　　6-10 DDDAA

　　11-15 DCAAD

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 11

　　1.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說(shuō)法中，準(zhǔn)確的是()。

　　Ⅰ.法律主體資格不同

　�、�.投資者的地位不同

　　Ⅲ.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　�、�.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同

　　V.交易場(chǎng)所不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　答案：B

　　解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　2.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，準(zhǔn)確的是()。

　　A.投資者教育有固定的推廣模式

　　B.存有廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　C.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

　　D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)?zāi)軌蜃裱?/p>

　　答案：C

　　解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者;投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代;證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)理應(yīng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式;不存有廣泛適用的投資者教育計(jì)劃;投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢(xún)。

　　3.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的是()。

　　I.公司重大關(guān)聯(lián)交易

　　II.基金重大關(guān)聯(lián)交易

　　III.公司審計(jì)事務(wù)

　�、�.基金審計(jì)事務(wù)

　　A.I、II、III、Ⅳ

　　B.I、Ⅲ

　　C.II、III

　　D.I、II、III

　　答案：A

　　解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，理應(yīng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)：

　�、俟�司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易;

　�、诠�司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所;

　�、酃�司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告;

　�、芊�律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　4.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入、賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這個(gè)行為下列表述準(zhǔn)確的是()。

　�、�.屬于利益輸送

　�、�.違反了客戶(hù)至上的職業(yè)道德要求

　�、�.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求

　　Ⅳ.屬于操縱市場(chǎng)的行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶(hù)至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線(xiàn)，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。所以，客戶(hù)至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線(xiàn)。

　　5.各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括( )。

　　A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類(lèi)別

　　B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

　　C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

　　D.采取委托管理方式的，理應(yīng)報(bào)送委托管理協(xié)議

　　答案：C

　　解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人理應(yīng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類(lèi)別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，理應(yīng)報(bào)送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。C項(xiàng)屬于基金合同理應(yīng)包括的內(nèi)容。

　　6.按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金能夠劃分為()。

　　A.私募基金和公募基金

　　B.上市基金和不上市基金

　　C.開(kāi)放式基金和封閉式基金

　　D.契約型基金和公司型基金

　　答案：C

　　解析：按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金能夠劃分為開(kāi)放式和封閉式基金。

　　7.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()

　　5年

　　10年

　　20年

　　15年

　　答案：D

　　解析：基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)理應(yīng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的`開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料�？蛻�(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　8.基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 Ⅱ?qū)崿F(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 Ⅲ促動(dòng)基金管理人人員的穩(wěn)定 Ⅳ確�；�金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

　　A. ⅡⅢⅣ

　　B. ⅠⅢⅣ

　　C. ⅠⅡⅣ

　　D. ⅠⅡⅢ

　　答案：C

　　9.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)能夠?qū)�基金從業(yè)人員采取的法律處分措施不包括()

　　A. 取消基金從業(yè)資格

　　B. 書(shū)面警告

　　C. 采取證券市場(chǎng)禁入措施

　　D. 認(rèn)定為不適當(dāng)人選

　　答案：D

　　10.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 基金宣傳資料在面對(duì)特定群體展示時(shí)，才能夠通過(guò)誘導(dǎo)性表述促成客戶(hù)交易

　　B. 基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道

　　C. 基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)

　　D. 基金管理公司和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)

　　答案：A

　　11.按《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動(dòng)終止。

　　A. 5000萬(wàn)元

　　B. 1000萬(wàn)元

　　C. 1億元

　　D. 2億元

　　答案：D

　　12.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，準(zhǔn)確的是()

　　A. 開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，理應(yīng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值

　　B. 封閉式基金每周披露的信息理應(yīng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　C. 封閉式基金每日披露的信息理應(yīng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

　　D. 開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，理應(yīng)披露每個(gè)開(kāi)放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

　　答案：B

　　3.某證券投資基金合同生效剛滿(mǎn)10個(gè)月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，下列做法錯(cuò)誤的是()。

　　A. 登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績(jī)表現(xiàn)

　　B. 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)基金托管人復(fù)核

　　C. 在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數(shù)，對(duì)其過(guò)往充足長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率實(shí)行了模擬

　　D. 登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

　　答案：A

　　14.關(guān)于基金銷(xiāo)售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存，準(zhǔn)確的是()

　　A. 每天備份，異地妥善存放

　　B. 每周備份，公司庫(kù)房妥善存放

　　C. 每周備份，已定妥善存放

　　D. 每天備份，公司庫(kù)房妥善存放

　　答案：A

　　15.關(guān)于公募基金管理公司管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 針對(duì)內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案

　　B. 審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系

　　C. 最終批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度

　　D. 識(shí)別并評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：C

　　16.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A. 通過(guò)不同的產(chǎn)品對(duì)金融資產(chǎn)實(shí)行合理定價(jià)

　　B. 增大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度

　　C. 能夠滿(mǎn)足投資者多樣化的投資需求

　　D. 能夠促動(dòng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系實(shí)行有效的資源配置

　　答案：B

　　17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人理應(yīng)保持業(yè)務(wù)獨(dú)立性規(guī)定的是()

　　A. 合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司董事會(huì)秘書(shū)

　　B. 合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管公司產(chǎn)品部

　　C. 合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　D. 合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司工會(huì)主席

　　答案：C

　　18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()

　　A.托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告

　　B.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告

　　C.基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告

　　D.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)

　　答案：D

　　19.關(guān)于基金管理人對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)實(shí)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利水平

　　B. 了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶(hù)管理制度

　　C. 了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員水平和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)水平

　　D. 了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)建設(shè)情況

　　答案：A

　　20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開(kāi)始募集的日期應(yīng)為()

　　A.2019年2月28日

　　B.2018年5月31日

　　C.2018年8月31日

　　D.2018年3月31日

　　答案：C

　　21.關(guān)于普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者，以下說(shuō)法準(zhǔn)確的是()

　　A. 專(zhuān)業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品

　　B. 符合轉(zhuǎn)化條件的專(zhuān)業(yè)投資者能夠自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，只需書(shū)面告知基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　C. 自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機(jī)構(gòu)

　　D. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)理應(yīng)自動(dòng)將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者

　　答案：B

　　22.基金年度報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括()Ⅰ經(jīng)審計(jì)的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 Ⅱ基金托管人報(bào)告 Ⅲ基金管理人報(bào)告 Ⅳ更新的基金合同

　　A. ⅠⅢⅣ

　　B. ⅠⅡⅢⅣ

　　C. ⅠⅡⅢ

　　D. ⅡⅢⅣ

　　答案：C

　　23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是( )。

　　A.基金經(jīng)理

　　B.公司研究部門(mén)負(fù)責(zé)人

　　C.分管投資的高級(jí)管理人員

　　D.基金會(huì)計(jì)

　　答案：D

　　24.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述準(zhǔn)確的是( )。

　　A.股票是信用憑證，基金是受益憑證

　　B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

　　C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

　　D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

　　答案：D

　　25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類(lèi)不包括( )。

　　A.可轉(zhuǎn)換債券基金

　　B.金融債券基金

　　C.政府債券基金

　　D.企業(yè)債券基金

　　答案：A

　　26.《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)()。

　　A.能夠由基金管理人辦理，也能夠委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

　　B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

　　C.只能由基金管理人辦理

　　D.只能由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理

　　答案：A

　　27.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)

　　B.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資者資金賬戶(hù)

　　C.投資人辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款

　　D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷(xiāo)

　　答案：C

　　28.以下不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是()。

　　A.金融工具

　　B.金融交易的組織方式

　　C.市場(chǎng)參與者

　　D.外部環(huán)境

　　答案：D

　　29.關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述準(zhǔn)確的是()

　　A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

　　B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

　　C.前端收費(fèi)方式下，能夠根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，能夠根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

　　D.前端收費(fèi)方式下，能夠根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，能夠根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

　　答案：D

　　30下列屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是()。

　　A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

　　B.基金募集的目的和基金名稱(chēng)

　　C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

　　D.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

　　答案：A

　　31.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括( )。

　　A.有效性原則

　　B.相互依賴(lài)原則

　　C.成本效應(yīng)原則

　　D.健全性原則

　　答案：B

　　32.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　B.認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　C.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減

　　D.不同的認(rèn)購(gòu)金額能夠設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　答案：B

　　33.我國(guó)當(dāng)前只能由依法設(shè)立的( )擔(dān)任基金管理人。

　　A.基金投資者

　　B.基金管理公司

　　C.基金份額持有人

　　D.基金托管銀行

　　答案：B

　　34.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是( )。 Ⅰ、基金資產(chǎn)保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、會(huì)計(jì)核算 Ⅳ、投資運(yùn)作監(jiān)督

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　35.基金投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以?xún)?nèi)份額的風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：D

　　36.開(kāi)放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人很多于( )人。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　答案：B

　　37.基金管理人理應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起( )個(gè)月內(nèi)實(shí)行基金份額的發(fā)售。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　答案：D

　　38.按照法律形式分類(lèi)，投資基金的主要類(lèi)別不包括( )。

　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.開(kāi)放型基金

　　D.有限合伙型基金

　　答案：C

　　39.當(dāng)前可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)不包括( )。

　　A.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

　　B.商業(yè)銀行

　　C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　D.保險(xiǎn)公司

　　答案：C

　　40.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的( )和備份制度，重要數(shù)據(jù)理應(yīng)( )并且長(zhǎng)期保存。

　　A.即時(shí)保存;本地備份

　　B.即時(shí)保存;異地備份

　　C.定期保存;本地備份

　　D.定期保存;異地備份

　　答案：B

　　41.以下不屬于我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系模式的是( )。

　　A.內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式

　　B.委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

　　C.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

　　D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

　　答案：B

　　42.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括( )和( )兩種方式。

　　A.合并募集;分開(kāi)募集

　　B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集

　　C.直銷(xiāo)募集;分銷(xiāo)募集

　　D.場(chǎng)內(nèi)募集;場(chǎng)外募集

　　答案：A

　　43.關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回，以下描述不準(zhǔn)確的是( )。

　　A.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人能夠根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回

　　B.單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回

　　C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回

　　D.基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)

　　答案：B

　　44.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述準(zhǔn)確的是( )。

　　A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　B.基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)理應(yīng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明

　　C.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為4個(gè)等級(jí)

　　D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果不能作為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)

　　答案：B

　　45.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

　　B.在基金投資人結(jié)算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)

　　C.由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

　　D.禁止挪用

　　答案：A

　　46.證券投資基金的運(yùn)作中的三個(gè)主要當(dāng)事人是指基金的( )。

　　A.管理人、托管人和持有人

　　B.發(fā)起人、管理人和持有人

　　C.受益人、管理人和持有人

　　D.托管人、發(fā)起人和持有人

　　答案：A

　　47.下列不屬于公募基金特征的是()。

　　A.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受水平的富裕階層為目標(biāo)客戶(hù)

　　B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　C.能夠面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定

　　D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

　　答案：A

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 12

　　1 對(duì)基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)的是（B）。

　　基金份額持有人

　　B. 基金托管人

　　C. 基金管理人

　　D. 基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)

　　2.以下關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）。

　　A. 兩者對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的貢獻(xiàn)不同

　　B. 兩者的利潤(rùn)來(lái)源不同

　　C. 兩者的市場(chǎng)角色不同

　　D. 做市商不能充當(dāng)經(jīng)紀(jì)人的角色

　　3.股票投資組合構(gòu)建通常有自上而下和自下而上兩種策略。關(guān)于自上而下策略，以下描述錯(cuò)誤的是（B）。

　　A. 可以通過(guò)積極的風(fēng)格調(diào)整，追求風(fēng)格收益

　　B. 投資組合構(gòu)建無(wú)需受投資政策的約束

　　C. 可以通過(guò)板塊輪換，從而獲得板塊的差額收益

　　D. 從宏觀經(jīng)濟(jì)及行業(yè)、板塊特征入手

　　4.下列說(shuō)法不符合投資理論基本假設(shè)的是（C）。

　　A. 兩個(gè)相同風(fēng)險(xiǎn)的證券，投資者必然選擇收益率較大的

　　B. 兩個(gè)相同收益率的證券，投資者必然選擇風(fēng)險(xiǎn)較小的

　　C. 投資者既希望風(fēng)險(xiǎn)小又要求高收益

　　D. 投資者接受高風(fēng)險(xiǎn)必定要求高收益補(bǔ)償

　　5.關(guān)于信息比率，下面說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）。

　　A. 信息比率引入了業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)因素

　　B. 信息比率是單位跟蹤誤差所對(duì)應(yīng)的超額收益

　　C. 信息比率是跟蹤偏離度所對(duì)應(yīng)的超額收益

　　D. 信息比率是對(duì)相對(duì)收益率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的分析指標(biāo)

　　6.國(guó)內(nèi)證券交易所進(jìn)行證券交收時(shí)，分成中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司與結(jié)算參與人的證券交收以及結(jié)算參與人與客戶(hù)之間的證券交收。這個(gè)交收制度體現(xiàn)了（C）。

　　A. 凈額結(jié)算原則

　　B. 共同對(duì)手方原則

　　C. 分級(jí)結(jié)算原則

　　D. 貨銀對(duì)付原則

　　7.可以反映投資風(fēng)險(xiǎn)水平的統(tǒng)計(jì)量是（A）。

　　A. 標(biāo)準(zhǔn)差

　　B. 分位數(shù)

　　C. 均值

　　D. 中位數(shù)

　　8.下述實(shí)際利率和名義利率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（D）。

　　A. 名義利率與通貨膨脹率正相關(guān)

　　B. 實(shí)際利率與通貨膨脹率無(wú)關(guān)

　　C. 通貨膨脹率不大的情況下，名義利率約等于實(shí)際利率+通貨膨脹率

　　D. 名義利率一定大于實(shí)際利率

　　9.關(guān)于貝塔系數(shù)，以下說(shuō)法正確的是（D）。

　　A. 貝塔系數(shù)越高證明基金管理人的投資能力越高

　　B. 作為衡量單個(gè)證券對(duì)市場(chǎng)變化敏感度的指標(biāo)，貝塔系數(shù)不能用于計(jì)算證券組合未來(lái)面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C. 貝塔系數(shù)的計(jì)算主要依賴(lài)于對(duì)其輸入值的預(yù)測(cè)

　　D. 單個(gè)證券的貝塔系數(shù)大于 1，代表該證券的價(jià)格變動(dòng)幅度比能夠代表市場(chǎng)變動(dòng)的指數(shù)變動(dòng)幅度更大

　　10.基金進(jìn)行利潤(rùn)分配，會(huì)對(duì)基金份額凈值和投資者利益產(chǎn)生的影響是（A）。

　　A. 基金份額凈值會(huì)下降，但投資者利益不受影響

　　B. 基金份額凈值不變，投資者利益也不會(huì)受影響

　　C. 基金份額凈值不變，但投資者利益會(huì)相應(yīng)減少

　　D. 基金份額凈值會(huì)下降，投資者利益會(huì)相應(yīng)減少

　　11.基金估值的第一責(zé)任主體是（D）。

　　A. 基金托管人

　　B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D. 基金管理人

　　12.以下不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施的是（C）。

　　A. 加強(qiáng)對(duì)場(chǎng)外交易的監(jiān)控

　　B. 跟蹤分析基金重倉(cāng)股

　　C. 建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度

　　D. 密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)

　　13.在其他因素不變的情況下，當(dāng)企業(yè)用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)存貨時(shí)，流動(dòng)比率和速動(dòng)比率分別（D）。

　　A. 降低，不變

　　B. 不變，不變

　　C. 降低，升高

　　D. 不變，降低

　　14.ISDA 協(xié)議是國(guó)際掉期與衍生品協(xié)會(huì)為國(guó)際場(chǎng)外衍生品交易提供的標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議框架。一方面，交易雙方可以減少文件術(shù)語(yǔ)的誤解等。另一方面，協(xié)議為交易雙方提供了一個(gè)凈額結(jié)算制度，即一系列的交易如果互有盈虧，可以抵消按凈額進(jìn)行結(jié)算。ISDA 文件最有助于解決交易中存在的（B）。

　　A. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 法律風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　15.假設(shè)資產(chǎn) 1 的預(yù)期收益率為 5%，標(biāo)準(zhǔn)差為 7%；資產(chǎn) 2 的預(yù)期收益率為 8%，標(biāo)準(zhǔn)差為2%；兩種資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為 1；假設(shè)按資產(chǎn) 1 占 40%，資產(chǎn) 2 占 60%的比例構(gòu)建投資組合，則組合的預(yù)期收益率和標(biāo)準(zhǔn)差分別為（D）。

　　A. 2.8%；10%

　　B. 2.8%；4.4%

　　C. 6.8%；4.4%

　　D. 6.8%；10%

　　16.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，下列表述錯(cuò)誤的是（A）。

　　A. 目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)主要有三種：參數(shù)法、內(nèi)部模型法和蒙特卡洛法

　　B. VaR 是摩根公司研究出的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和控制模型

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是銀行采用內(nèi)部模型計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求的主要依據(jù)

　　D. VaR 模型是近些年普遍采用的重要風(fēng)險(xiǎn)控制統(tǒng)計(jì)技術(shù)

　　17.主動(dòng)投資的目標(biāo)是（D）。

　　A. 擴(kuò)大主動(dòng)收益、縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、降低信息比率

　　B. 擴(kuò)大主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、擴(kuò)大主動(dòng)收益、降低信息比率

　　C. 擴(kuò)大主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、擴(kuò)大主動(dòng)收益、提高信息比率

　　D. 擴(kuò)大主動(dòng)收益、縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、提高信息比率

　　18.假設(shè)市場(chǎng)組合期望收益率為 8%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為 3%，如果該股票的貝塔值為 1.4，則該股票的預(yù)期收益率為（B）。

　　A. 14%

　　B. 10%

　　C. 8%

　　D. 12%

　　19.關(guān)于債券價(jià)格、票面利率、當(dāng)期收益率和到期收益率，以下錯(cuò)誤的描述是（A）。

　　A. 票面利率是債券上標(biāo)識(shí)的利率，即一年的利息與債券面值的比例，其他條件不變時(shí)，票面利率和債券到期收益率呈反向增減

　　B. 當(dāng)期收益率是債券的年利息收入與債券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格的比率，當(dāng)期收益率可能等于到期收益率

　　C. 債券市場(chǎng)價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率

　　D. 到期收益率是可以使投資購(gòu)買(mǎi)債券獲得的未來(lái)現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格的貼現(xiàn)率，其他條件不變時(shí)，到期收益率與債券價(jià)格反向變動(dòng)

　　20.2013年 12 月 31 日，某股票基金資產(chǎn)凈值為 2 億元，到2014年 12 月 31 日，該基金資產(chǎn)凈值變?yōu)?3.2 億元。假設(shè)該基金凈值變化來(lái)源僅為資產(chǎn)增值和分紅收入的再投資，則該基金在2014年的收益率為（C）。

　　A. 70%

　　B. 50%

　　C. 60%

　　D. 40%

　　21.某投資者持有 5 000 份 A 基金，當(dāng)前的基金份額凈值為 1.2 元。假設(shè) A 基金按 1:2 的比例進(jìn)行了分拆，下列選項(xiàng)中表述正確的是（C）。 A. 該投資者持有的 A 基金資產(chǎn)變?yōu)?3 000 元

　　B. A 基金份額凈值變?yōu)?2.4 元

　　C. A 基金的資產(chǎn)規(guī)模不變

　　D. 該投資者持有的基金份額仍為 5 000 份

　　22.關(guān)于期貨市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，以下表述錯(cuò)誤的是（A）。

　　A. 現(xiàn)貨和期貨市場(chǎng)的套利活動(dòng)對(duì)現(xiàn)貨市場(chǎng)沒(méi)有影響

　　B. 期貨交易者能將經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況信息傳遞給現(xiàn)貨交易者

　　C. 期貨市場(chǎng)中形成的價(jià)格能反映供求狀況

　　D. 期貨合約價(jià)格能反映標(biāo)的資產(chǎn)所包含的信息變化

　　23.關(guān)于相關(guān)系數(shù)，以下說(shuō)法正確的是（C）。

　　A. 相關(guān)系數(shù)的大小體現(xiàn)兩個(gè)證券收益率之間相關(guān)性的強(qiáng)弱

　　B. 相關(guān)系數(shù)總處于 0 到+1 之間

　　C. 相關(guān)系數(shù)是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的.角度分析兩種不同的證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性

　　D. 當(dāng)兩個(gè)證券收益率的相關(guān)系數(shù)為 0 時(shí)，我們稱(chēng)這兩者不完全相關(guān)

　　24.以下幾種因素中，對(duì)股票價(jià)格影響最大的是（A）。

　　A. 預(yù)期的利潤(rùn)

　　B. 當(dāng)年的利潤(rùn)

　　C. 前幾年的平均利潤(rùn)

　　D. 以往的利潤(rùn)

　　25.關(guān)于債券基金經(jīng)理通常使用的免疫策略的種類(lèi)，以下各項(xiàng)錯(cuò)誤的是（C）。

　　A. 或有免疫

　　B. 所得免疫

　　C. 受益免疫

　　D. 價(jià)格免疫

　　26.在固定收益平臺(tái)進(jìn)行的固定收益證券現(xiàn)券交易實(shí)行凈價(jià)申報(bào)，申報(bào)數(shù)量單位為（A）。

　　A. 1 手

　　B. 100 手

　　C. 10 手

　　D. 100 張

　　27.關(guān)于衍生工具，以下表述正確的是（D）。

　　A. 并非所有的衍生工具都規(guī)定一個(gè)合約到期日

　　B. 衍生工具的交割價(jià)格通常取決于未來(lái)標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)程度 C. 衍生工具都要求實(shí)物交割

　　D. 所有的衍生品合約都有基礎(chǔ)標(biāo)的物

　　28.貨幣市場(chǎng)工具一般指短期的、具有高流動(dòng)性的風(fēng)險(xiǎn)債券，其中短期通常指（A）以?xún)?nèi)。

　　A. 十二個(gè)月

　　B. 六個(gè)月

　　C. 一個(gè)月

　　D. 三個(gè)月

　　29.基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)和需要執(zhí)行最嚴(yán)格保密要求的部門(mén)分別是（D）。

　　A. 投資部和研究部

　　B. 投資決策委員會(huì)和研究部

　　C. 投資部和交易部

　　D. 投資決策委員會(huì)和交易部

　　30.與被動(dòng)投資相比，主動(dòng)投資策略（A）。

　　A. 力求超越市場(chǎng)業(yè)績(jī)

　　B. 交易費(fèi)用更低

　　C. 更適合于完全有效的市場(chǎng)

　　D. 投資風(fēng)險(xiǎn)更低

　　31.關(guān)于證券和資金結(jié)算實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則，下列說(shuō)法中不正確的是（A）。

　　A. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)直接辦理證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與客戶(hù)之間的清算交收

　　B. 結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶(hù)之間的清算交收

　　C. 結(jié)算參與人與其客戶(hù)的證券劃付，應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為辦理

　　D. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算結(jié)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收

　　32.關(guān)于遠(yuǎn)期利率的說(shuō)法，下列描述正確的是（C）。

　　A. 遠(yuǎn)期利率指從即期開(kāi)始未來(lái)一段時(shí)間的利率

　　B. 遠(yuǎn)期利率的起點(diǎn)在當(dāng)前時(shí)刻

　　C. 遠(yuǎn)期利率指隱含在給定的即期利率中從未來(lái)的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平

　　D. 遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于他們所計(jì)算的利率時(shí)間周期不同

　　33.對(duì)于基金投資者而言，下列基金投資收入中目前需要征收所得稅的是（D）。

　　A. 從基金分配中取得的收入

　　B. 個(gè)人買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入

　　C. 個(gè)人申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入

　　D. 機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入

　　34.關(guān)于現(xiàn)金流量表的表述，錯(cuò)誤的是（B）。

　　A. 分析現(xiàn)金流量表，有助于投資者估計(jì)今后企業(yè)的償債能力、獲取現(xiàn)金的能力、創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力和支付股利的能力

　　B. 現(xiàn)金流量表是以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的，而非根據(jù)收付實(shí)現(xiàn)制（即現(xiàn)金流量和現(xiàn)金流出）為基礎(chǔ)編制的

　　C. 現(xiàn)金流量表，所表達(dá)的是企業(yè)在特定會(huì)計(jì)期間內(nèi)現(xiàn)金（包含現(xiàn)金等價(jià)物）的增減變動(dòng)等情形

　　D. 現(xiàn)金流量表的作用，包括反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力

　　35.有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)的回購(gòu)，以下表述不正確的是（A）。

　　A. 買(mǎi)斷式回購(gòu)期內(nèi)，正回購(gòu)方可以使用該筆債券

　　B. 質(zhì)押凍結(jié)期間債券的利息歸出質(zhì)人所有

　　C. 質(zhì)押式回購(gòu)是交易雙方進(jìn)行的以債券為權(quán)利質(zhì)押的一種短期資金融通業(yè)務(wù)

　　D. 買(mǎi)斷式回購(gòu)的期限最長(zhǎng)不得超過(guò) 91 天

　　36.許多債券都含有給予發(fā)行人或投資者某些額外權(quán)利的嵌入條款。以下不屬于此類(lèi)條款的是（A）。

　　A. 承銷(xiāo)條款

　　B. 回售條款

　　C. 轉(zhuǎn)換條款

　　D. 贖回條款

　　37.設(shè)兩種情形下資產(chǎn) A 和資產(chǎn) B 的預(yù)期收益率的分布如下表所示，那么以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）。情形一（50%概率發(fā)生）情形二（50%概率發(fā)生）資產(chǎn)A15%-10%資產(chǎn)B-5%10%

　　A. 分散投資資產(chǎn)A和資產(chǎn)B可以達(dá)到比單獨(dú)投資于資產(chǎn)A更高的預(yù)期收益率

　　B. 資產(chǎn)A的預(yù)期收益率等于資產(chǎn)B的預(yù)期收益率

　　C. 分散投資資產(chǎn) A和資產(chǎn)B較單獨(dú)投資資產(chǎn)A或資產(chǎn)B可以降低整個(gè)投資組合收益的波動(dòng)

　　D. 資產(chǎn)A和資產(chǎn)B的投資收益存在負(fù)相關(guān)性

　　38.以下不屬于證券市場(chǎng)交易成本中隱性成本的是（A）。

　　A. 過(guò)戶(hù)費(fèi)

　　B. 買(mǎi)賣(mài)差價(jià)

　　C. 對(duì)沖費(fèi)用

　　D. 市場(chǎng)沖擊

　　39.基金資產(chǎn)估值就是按一定的原則和方法對(duì)基金資產(chǎn)和基金負(fù)債進(jìn)行估算，進(jìn)而確定（B）。

　　A. 基金資產(chǎn)成本

　　B. 基金資產(chǎn)公允價(jià)值

　　C. 基金資產(chǎn)份額凈值

　　D. 基金資產(chǎn)總值

　　40.關(guān)于優(yōu)先股，以下表述錯(cuò)誤的是（A）。

　　A. 優(yōu)先股都有固定的期限

　　B. 優(yōu)先股股東的清償順序在債券持有人之后

　　C. 優(yōu)先股股東不享有公司表決權(quán)

　　D. 優(yōu)先股都有約定的股息

　　41.通常而言，（A）是收益率曲線(xiàn)的正常形態(tài)。

　　A. 上升曲線(xiàn)

　　B. 水平曲線(xiàn)

　　C. 垂直曲線(xiàn)

　　D. 下降曲線(xiàn)

　　42.下列關(guān)于保證金交易的說(shuō)法，正確的是（A）。

　　A. 在我國(guó)，保證金交易被稱(chēng)為“融資融券”

　　B. 融資即投資者借入資金購(gòu)買(mǎi)證券，也叫賣(mài)空交易

　　C. 融券即投資者借入證券賣(mài)出，也稱(chēng)買(mǎi)空交易

　　D. 與買(mǎi)空交易一樣，在標(biāo)的證券價(jià)格變化時(shí)，融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例也必須大于 100%

　　43.下列選項(xiàng)中，表述正確的是（D）。

　　A. 企業(yè)盈利時(shí)，債權(quán)人劣后于股權(quán)持有者獲得企業(yè)利潤(rùn)的分配

　　B. 企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，股權(quán)持有者優(yōu)先于債權(quán)人獲得企業(yè)資產(chǎn)的清算

　　C. 企業(yè)盈利時(shí)，債權(quán)人只能按約定比例參與企業(yè)利潤(rùn)的分配

　　D. 企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，債權(quán)人優(yōu)先于股權(quán)持有者獲得企業(yè)資產(chǎn)的清算

　　44.若滬深 300 股指期貨某個(gè)合約的價(jià)格為 3 000 點(diǎn)，期貨公司收取 12%的保證金，投資者開(kāi)倉(cāng)買(mǎi)賣(mài) 1 手至少需要（C）保證金。

　　A. 9 萬(wàn)

　　B. 108 萬(wàn)

　　C. 10.8 萬(wàn)

　　D. 90 萬(wàn)

　　45.關(guān)于股票基金的風(fēng)險(xiǎn)暴露分析，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）。

　　A .如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于價(jià)值型基金

　　B. 周轉(zhuǎn)率高的基金，所付出的交易傭金和印花稅也比較高，基金業(yè)績(jī)不如周轉(zhuǎn)率低的基金

　　C. 低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于對(duì)股票的長(zhǎng)期持有

　　D. 通過(guò)對(duì)基金持股市值的分析，可以看出基金對(duì)大盤(pán)股、中盤(pán)股和小盤(pán)股的投資風(fēng)險(xiǎn)暴露情況

　　46.我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則下，不可能成為交易所當(dāng)日股票收盤(pán)價(jià)的是（A）。

　　A. 股票大宗交易的收盤(pán)價(jià)

　　B. 當(dāng)日該股票最后一筆交易前 1 分鐘的成交量加權(quán)平均價(jià)

　　C. 股票收盤(pán)的集合競(jìng)價(jià)

　　D. 前一交易日的收盤(pán)價(jià)

　　47.以下四種債券中，信用風(fēng)險(xiǎn)最小的債券是（D）。

　　A.2014年大慶市城市建設(shè)投資開(kāi)發(fā)有限公司公司債券

　　B.中國(guó)進(jìn)出口銀行2013年第六期金融債券

　　C. 招商證券股份有限公司2015年度第十期短期融資券

　　D.2013年記賬式附息（二十四期）國(guó)債

　　48.下列不屬于上市公司再融資方式的是（D）。

　　A.向原有股東配售股份

　　B.向不特定對(duì)象公開(kāi)募集

　　C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

　　D.公開(kāi)發(fā)行股票

　　49.債券收益率曲線(xiàn)不太可能出現(xiàn)的類(lèi)型是（D）。

　　A. 上升曲線(xiàn)

　　B. 水平曲線(xiàn)

　　C. 下降曲線(xiàn)

　　D. 垂直曲線(xiàn)

　　50.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外證券投資時(shí)，可以委托境外投資顧問(wèn)為其提供證券買(mǎi)賣(mài)建議或投資組合管理等服務(wù)。境外投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)符合經(jīng)營(yíng)投資管理業(yè)務(wù)達(dá)5年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（C）億美元或等值貨幣。

　　A. 10

　　B. 50

　　C. 100

　　D. 20

　　51.認(rèn)為投資者應(yīng)購(gòu)買(mǎi)并持有近期走勢(shì)明顯強(qiáng)于大盤(pán)指數(shù)的股票，也就是說(shuō)要購(gòu)買(mǎi)強(qiáng)勢(shì)股的理論根據(jù)是（D）。

　　A. 過(guò)濾法則

　　B. 量化理論體系

　　C. 道氏理論

　　D. 相對(duì)強(qiáng)度理論體系

　　52.關(guān)于基金業(yè)績(jī)計(jì)算中風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。

　　A. “晨星風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益”也可以建立在投資人風(fēng)險(xiǎn)偏好的基礎(chǔ)上

　　B. 夏普比率等風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益反映的是基金承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)獲得的報(bào)酬

　　C. “晨星風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益”以“風(fēng)險(xiǎn)懲罰”的方式對(duì)基金回報(bào)率進(jìn)行調(diào)整

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益使得兩只基金可以在相等的風(fēng)險(xiǎn)水平條件下進(jìn)行對(duì)比

　　53.基金投資交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)主要有（A）。I.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)II.信用風(fēng)險(xiǎn)III.操作風(fēng)險(xiǎn)IV.投資組合風(fēng)險(xiǎn)

　　A. I、IV

　　B. II、III、IV

　　C. I、II、IV

　　D. I、II、III

　　54.關(guān)于基金管理費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是（C）。

　　A. 通常債券型基金管理費(fèi)率要比股票型基金管理費(fèi)率低

　　B. 基金管理費(fèi)率通常與基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征相關(guān)

　　C. 管理費(fèi)與基金類(lèi)型沒(méi)有關(guān)系，只與基金規(guī)模有關(guān)

　　D. 不同類(lèi)別及不同國(guó)家、地區(qū)的基金，管理費(fèi)率不完全相同

　　55.關(guān)于權(quán)證行權(quán)的結(jié)算方式，以下說(shuō)法正確的是（D）。

　　A. 只能是證券給付

　　B. 只能是現(xiàn)金結(jié)算

　　C. 認(rèn)購(gòu)結(jié)算為現(xiàn)金，認(rèn)沽結(jié)算為證券

　　D. 可以是證券給付或現(xiàn)金結(jié)算

　　56.基金業(yè)協(xié)會(huì)估值工作小組針對(duì)長(zhǎng)期停牌股票的估值技術(shù)，提出的四種方法不包括（C）。

　　A. 指數(shù)收益法

　　B. 市場(chǎng)價(jià)格模型法

　　C. 最近一個(gè)交易日的收盤(pán)價(jià)

　　D. 可比公司法

　　57.通常采用現(xiàn)金結(jié)算，極少進(jìn)行實(shí)物交割的衍生品合約是（A）。

　　A. 期貨合約

　　B. 遠(yuǎn)期合約

　　C. 期權(quán)合約

　　D. 互換合約

　　58.關(guān)于賣(mài)空交易，以下表述錯(cuò)誤的是（A）。

　　A. 用證券充抵保證金時(shí)，對(duì)于不同的證券，按同一折算率進(jìn)行折算

　　B. 賣(mài)空交易沒(méi)有平倉(cāng)之前，投資者融券賣(mài)出所得資金除買(mǎi)券還券外，不能用于其他用途

　　C. 融券業(yè)務(wù)同樣會(huì)放大投資收益率或損失率，如同杠桿一樣增加了投資結(jié)果的波動(dòng)幅度

　　D. 賣(mài)空交易即融券業(yè)務(wù)，指投資者可以向證券公司借入一定數(shù)量的證券賣(mài)出，當(dāng)證券價(jià)格下降時(shí)再以當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格買(mǎi)入證券歸還證券公司，自己則得到投資收益

　　59.壽險(xiǎn)公司通過(guò)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有（B）的投資期限，通常可以投資于風(fēng)險(xiǎn)較（B）的資產(chǎn)。

　　A.較短；高

　　B.較長(zhǎng)；高

　　C.較短；低

　　D.較長(zhǎng)；低

　　60.某公司2015年度資產(chǎn)負(fù)債表中，貨幣資金為 600 億元，應(yīng)收賬款為 200 億元，應(yīng)收票據(jù)為 200 億元，無(wú)形資產(chǎn)為 50 億元，長(zhǎng)期股權(quán)投資為 20 億元。則應(yīng)計(jì)入流動(dòng)資產(chǎn)的金額為（C）。

　　A. 1070 億元

　　B. 1050 億元

　　C. 1000 億元

　　D. 1020 億元

　　61.關(guān)于申請(qǐng)合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下表述錯(cuò)誤的是（A）。

　　A. 申請(qǐng)人近 1 年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰

　　B. 申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須已于中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽訂監(jiān)管合作備忘錄

　　C. 申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好

　　D. 如果是資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在 2 年以上

　　62.基金 P、Q、M 和 N 相對(duì)于股市大盤(pán)的貝塔（β）值分別為-0.8、-0.3、0.6 和 1.3，若投資者預(yù)期股市將步入牛市，為獲取更高收益率，則哪個(gè)產(chǎn)品更具優(yōu)勢(shì)（C）。

　　A. 基金 M

　　B. 基金 Q

　　C. 基金 N

　　D. 基金 P

　　63.上 5%分位數(shù)通常是指隨機(jī)變量 X 以 5%概率取得（B）某個(gè)值的情況。

　　A. 小于等于

　　B. 大于等于

　　C. 大于

　　D. 小于

　　64.證券公司向客戶(hù)收取傭金的最低標(biāo)準(zhǔn)是 A 股每筆交易（D）。

　　A. 10 元

　　B. 1 元

　　C. 據(jù)實(shí)收取

　　D. 5 元

　　65.在我國(guó)金融市場(chǎng)上，廣泛采納的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率是（B）。

　　A. SIBOR

　　B. SHIBOR

　　C. TIBOR

　　D. LIBOR

　　66.下列哪一個(gè)指標(biāo)克服了傳統(tǒng)業(yè)績(jī)衡量指標(biāo)的缺陷，可以比較準(zhǔn)確地反映上市公司在一定時(shí)期內(nèi)為股東創(chuàng)造的價(jià)值？（C）

　　A. 市銷(xiāo)率

　　B. 市盈率

　　C. 經(jīng)濟(jì)附加值

　　D. 市現(xiàn)率

　　67.以下關(guān)于另類(lèi)投資基金的投資對(duì)象，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。

　　A. 國(guó)內(nèi) REITs 主要是投資于海外的 REITs

　　B. 黃金 QDII 是投資于海外的黃金現(xiàn)貨或者黃金期貨

　　C. 商品 QDII 投資涉及黃金、石油、農(nóng)產(chǎn)品等多類(lèi)產(chǎn)品

　　D. 國(guó)內(nèi)黃金 ETF 主要投資于上海黃金交易所的黃金產(chǎn)品，間接投資于實(shí)物黃金

　　68.關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)，以下表述錯(cuò)誤的是（A）。

　　A. 投資政策說(shuō)明書(shū)在制定后不得變更

　　B. 制定投資政策說(shuō)明書(shū)是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)

　　C. 投資政策說(shuō)明書(shū)內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資決策流程、投資范圍等

　　D. 投資政策說(shuō)明書(shū)有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)

　　69.關(guān)于另類(lèi)投資的優(yōu)點(diǎn)，以下說(shuō)法正確的是（D）。

　　A. 價(jià)格反映了其真實(shí)的價(jià)值

　　B. 實(shí)現(xiàn)能力強(qiáng)，流動(dòng)性高

　　C. 信息透明度高

　　D. 可以通過(guò)多元化配置，分散風(fēng)險(xiǎn)

　　70.買(mǎi)斷式回購(gòu)屬于（A）的交易品種。

　　A. 銀行間債券市場(chǎng)

　　B. 商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)

　　C. 交易所債券市場(chǎng)

　　D. 外匯交易市場(chǎng)

　　71.以下不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮的因素是（B）。

　　A. 基金風(fēng)險(xiǎn)水平

　　B. 基金的管理費(fèi)用

　　C. 基金規(guī)模

　　D. 投資目標(biāo)與范圍

　　72.（C）指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)依法設(shè)立的用于墊付或彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失的一種基金。

　　A. 證券交易風(fēng)險(xiǎn)基金

　　B. 證券結(jié)算基金

　　C. 證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金

　　D. 證券保管風(fēng)險(xiǎn)基金

　　73.在下行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)差的計(jì)算公式中，期數(shù) T 代表（D）。

　　A. 投資期限

　　B. 真實(shí)基金收益率小于投資者預(yù)期收益率的期數(shù)

　　C. 真實(shí)基金收益率大于投資者預(yù)期收益率的期數(shù)

　　D. 真實(shí)基金收益率小于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的期數(shù)

　　74.某三年期零息債券面額為 1 000 元，三年期市場(chǎng)利率為 5%，那么該債券目標(biāo)的市場(chǎng)價(jià)格為（C）元。

　　A. 878

　　B. 870

　　C. 864

　　D. 872

　　75.甲公司2015年與2014年相比，銷(xiāo)售利潤(rùn)率下降 10%，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率提高 10%，假定其他條件與2014年相同。則2015年與2014年相比，甲公司的凈資產(chǎn)收益率（D）。

　　A. 無(wú)法確定高低變化

　　B. 有所提高

　　C. 保持不變

　　D. 有所下降

　　76.買(mǎi)斷式回購(gòu)到期資金結(jié)算額為（D）×（回購(gòu)債券數(shù)量/100）。

　　A. 到期交易凈價(jià)+到期結(jié)算日應(yīng)計(jì)利息－首期結(jié)算日應(yīng)計(jì)利息

　　B. 首期交易凈價(jià)+到期結(jié)算日應(yīng)計(jì)利息

　　C. 首期交易凈價(jià)+首期結(jié)算日應(yīng)計(jì)利息

　　D. 到期交易凈價(jià)+到期結(jié)算日應(yīng)計(jì)利息

　　77.三一轉(zhuǎn)債發(fā)行面值 100 元，轉(zhuǎn)換比例為 13.33，2016年 3 月 11 日該轉(zhuǎn)債收盤(pán)價(jià) 109.94元，標(biāo)的股票三一重工收盤(pán)價(jià) 5.28 元，則該日轉(zhuǎn)股價(jià)格為（B）。

　　A. 8.28 元

　　B. 7.50 元

　　C. 20.82 元

　　D. 5.28 元

　　78.以下不屬于回購(gòu)協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)的是（D）。

　　A. 市場(chǎng)流動(dòng)性緊張，短期利率上升，抵押品價(jià)格下降

　　B. 到期時(shí)逆回購(gòu)方不按約定價(jià)格將抵押品回售給正回購(gòu)方

　　C. 到期時(shí)正回購(gòu)方無(wú)法按約定價(jià)格贖回抵押品

　　D. 買(mǎi)斷式回購(gòu)的逆回購(gòu)方將抵押品賣(mài)出

　　79.從2001年 7 月 2 日起，銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用的交易模式是（D）。

　　A.全價(jià)交易

　　B.溢價(jià)交易

　　C.競(jìng)價(jià)交易

　　D.凈價(jià)交易

　　80.X 債券的市場(chǎng)價(jià)格為 98 元，面值為 100 元，期限為 10 年；Y 債券市場(chǎng)價(jià)格為 90 元，面值為 100 元，期限為 2 年，以下說(shuō)法正確的是（C）。

　　A. 與 X 相比，Y 債券的當(dāng)期收益率更接近到期收益率

　　B. X債券的當(dāng)期收益率變動(dòng)預(yù)示著其到期收益率的反向變動(dòng)

　　C. 與Y相比，X債券的當(dāng)期收益率更接近到期收益率

　　D. 在其他因素相同的情況下，Y 債券的當(dāng)期收益率與其市場(chǎng)價(jià)格同向變動(dòng)

　　81.根據(jù)2014年《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，下列符合混合型基金的是（B）。

　　A. 股票投資比例：80%～95%

　　B. 股票投資比例：65%～80%

　　C. 股票投資比例：85%～100%

　　D. 股票投資比例：0～20%，債券投資比例 80%以上

　　82.基金管理人和基金托管人在計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值存在分歧時(shí)，應(yīng)該采取的處理方式是（C）。

　　A. 按照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布

　　B. 按照基金估值工作小組的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布

　　C. 托管人有義務(wù)要求管理人做出合理解釋?zhuān)�通過(guò)積極商討達(dá)成一致意見(jiàn)

　　D. 暫停公布凈值，直到相關(guān)各方達(dá)成一致

　　83.假設(shè)業(yè)務(wù)發(fā)生前速動(dòng)比率為 1.5，當(dāng)企業(yè)用現(xiàn)金償還應(yīng)付賬款若干后，將會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)比率（D），速動(dòng)比率（D）。

　　A. 下降；下降

　　B. 不變；提高

　　C. 提高；不變

　　D. 提高；提高

　　84.按照現(xiàn)行的稅收政策，下列說(shuō)法中正確的是（B）。Ⅰ.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額均暫時(shí)免征印花稅Ⅱ.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，分別暫時(shí)免征企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅Ⅲ.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，分別暫時(shí)免征企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. 只有Ⅰ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　85.關(guān)于配股權(quán)的估值，以下說(shuō)法正確的是（B）。

　　A. 因持有股票而享有的配股權(quán)，從股權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，以收盤(pán)價(jià)和配股價(jià)孰低進(jìn)行估值

　　B. 因持有股票而享有的配股權(quán)，從股權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收盤(pán)價(jià)高于配股價(jià)，按收盤(pán)價(jià)高于配股價(jià)的差額估值

　　C. 因持有股票而享有的配股權(quán)，從股權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收盤(pán)價(jià)高于配股價(jià)，按零進(jìn)行估值

　　D. 因持有股票而享有的配股權(quán)，從股權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收盤(pán)價(jià)低于配股價(jià)，按收盤(pán)價(jià)低于配股價(jià)的差額估值

　　86.已知目前通貨膨脹率為 2%，投資者要求的債券實(shí)際收益率為 8%，則該債券的 5 年期貼現(xiàn)因子約為（B）。

　　A.0.33

　　B.0.62

　　C.0.66

　　D.0.59

　　關(guān)于期貨和期權(quán)的共同點(diǎn)，以下表述正確的是（B）。

　　交易雙方的損益都具有不對(duì)稱(chēng)性

　　期貨和期權(quán)都具有杠桿效應(yīng)

　　買(mǎi)賣(mài)雙方都要繳納保證金

　　期貨和期權(quán)都是雙邊合約

　　下列條款中，屬于給予發(fā)行人額外權(quán)力的嵌入條款是（D）。

　　轉(zhuǎn)換條款

　　回售條款

　　承銷(xiāo)條款

　　贖回條款

　　由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)就是最大化股東財(cái)富，因而（C）是衡量企業(yè)最大化股東財(cái)富能力的比率。

　　資產(chǎn)負(fù)債率

　　B. 銷(xiāo)售利潤(rùn)率

　　C. 凈資產(chǎn)收益率

　　D. 資產(chǎn)收益率

　　90.下列選項(xiàng)中不能作為債券發(fā)行人的是（C）。

　　A. 金融機(jī)構(gòu)

　　B. 中央政府

　　C. 自然人

　　D. 地方政府

　　91.關(guān)于全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）規(guī)定的基金投資業(yè)績(jī)計(jì)算方法，下列表述中正確的是（A）。

　　A. 計(jì)算投資組合的收益時(shí)，必須以期初資產(chǎn)值加權(quán)計(jì)算

　　B. 按照現(xiàn)行的 GIPS 規(guī)定，基金公司必須至少每季度一次計(jì)算組合群收益

　　C. 假如直接的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支無(wú)法從綜合費(fèi)用中確定并分離出來(lái)，在計(jì)算已扣除費(fèi)用的收益時(shí)，可以使用估計(jì)的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支

　　D. 必須采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間算術(shù)平均收益率

　　92.關(guān)于資產(chǎn)配置策略，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）。

　　A. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置試圖通過(guò)動(dòng)態(tài)調(diào)整以增加資產(chǎn)組合的價(jià)值

　　B. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置對(duì)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的偏離往往被限制在一定范圍內(nèi)

　　C. 戰(zhàn)略資產(chǎn)配置根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)確定各大類(lèi)資產(chǎn)的投資比例

　　D. 戰(zhàn)略資產(chǎn)配置通過(guò)發(fā)現(xiàn)套利機(jī)會(huì)，低買(mǎi)高賣(mài)，以提高投資組合收益

　　93.如果某基金實(shí)際的直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支無(wú)法從綜合費(fèi)用中確定并分離出來(lái)，遵循全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）的要求，下列說(shuō)法中正確的是（A）。Ⅰ.在計(jì)算未扣除費(fèi)用收益時(shí)，必須從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支的部分Ⅱ.在計(jì)算未扣除費(fèi)用收益時(shí)，必須從收益中減去估計(jì)的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支Ⅲ.在計(jì)算已扣除費(fèi)用收益時(shí)，必須從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支及投資管理費(fèi)用的部分Ⅳ.在計(jì)算已扣除費(fèi)用收益時(shí)，必須從收益中減去估計(jì)的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　94.債券評(píng)級(jí)是反映債券違約風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)，以下兩項(xiàng)評(píng)級(jí)都屬于高收益?zhèn)�券評(píng)級(jí)的是（A）。

　　A. 惠譽(yù)的 BB+和穆迪的 B1

　　B. 標(biāo)準(zhǔn)普爾的 BBB-和惠譽(yù)的 B+

　　C. 穆迪的 Baa3 和惠譽(yù)的 Ba1

　　D. 標(biāo)準(zhǔn)普爾的 BBB 和穆迪的 Aa2

　　95.下列關(guān)于短期政府債券的特點(diǎn)中，表述錯(cuò)誤的是（D）。

　　A. 流動(dòng)性強(qiáng)

　　B. 利息免稅

　　C. 違約風(fēng)險(xiǎn)小

　　D. 溢價(jià)發(fā)行

　　96.股票基金持股集中度的計(jì)算公式是（D）

　　A.前十大重倉(cāng)股投資市值/基金資產(chǎn)凈值×100%

　　B.前十大重倉(cāng)股投資市值/基金投資總市值×100%

　　C.前十大重倉(cāng)股投資市值/基金資產(chǎn)總值×100%

　　D.前十大重倉(cāng)股投資市值/基金股票投資總市值×100%

　　97.某上市公司分配方案為每 10 股送 3 股，派 2 元現(xiàn)金，同時(shí)每 10 股配 2 股，配股價(jià)為 8元，該股股權(quán)登記日收盤(pán)價(jià)為 12 元，則該股除權(quán)參考價(jià)為（D）。

　　A. 6.93 元

　　B. 6.80 元

　　C. 9.08 元

　　D. 8.93 元

　　98.中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（B）。

　　A. 1 年期定期存款利率

　　B. LIBOR（1 周）

　　C. SHIBOR（隔夜）

　　D. 國(guó)債回購(gòu)利率（7 天）

　　99.在 Brinson 業(yè)績(jī)歸因模型中，分析資產(chǎn)配置帶來(lái)的超額貢獻(xiàn)不需要用到下列哪項(xiàng)數(shù)據(jù)（A）。

　　A. 實(shí)際組合中各類(lèi)資產(chǎn)的收益率

　　B. 實(shí)際組合中各類(lèi)資產(chǎn)權(quán)重分布

　　C. 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中各指數(shù)及其他組成的實(shí)際收益率

　　D. 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中各指數(shù)及其他組成的權(quán)重分布

　　100.根據(jù)馬可維茨的投資組合理論，在識(shí)別有效投資組合時(shí)，不需要考慮的是（D）。

　　A. 每種證券與其他證券之間的相互關(guān)系

　　B. 每種證券期望收益率的方差

　　C. 每種證券的期望收益率

　　D. 投資者對(duì)每種證券的偏好

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 13

　　1.國(guó)際化基金的投資標(biāo)的通常以()為主要區(qū)域。

　　A.中國(guó)

　　B.歐洲

　　C.歐、美、中等國(guó)家

　　D.歐、美、日等發(fā)達(dá)國(guó)家和新興市場(chǎng)國(guó)家

　　答案：D2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案

　　2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下述監(jiān)管措施確保投資者的合法權(quán)益，其中說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.向投資者充分披露有關(guān)信息

　　B.保護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)

　　C.盡量確保證券投資基金的大多數(shù)資產(chǎn)公平、準(zhǔn)確的定價(jià)

　　D.證券投資基金的份額贖回

　　答案：C

　　3.單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的()。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.10%

　　D.5%

　　答案：C

　　4.())作為歐洲第一、世界第八大金融中心，且擁有全球第二大基金資產(chǎn)管理市場(chǎng)、全世界20%的管理資產(chǎn)�；�金從業(yè)資格考試真題及答案

　　A.盧森堡

　　B.愛(ài)爾蘭

　　C.法國(guó)

　　D.德國(guó)

　　答案：A

　　5.下列關(guān)于QFII托管人資格規(guī)定的說(shuō)法中，正確的是()。

　　A.每個(gè)合格投資者只能委托1個(gè)托管人，且不可以更換托管人

　　B.實(shí)收資本不少于70億元人民幣

　　C.最近3年沒(méi)有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄

　　D.外貿(mào)商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)5年以上

　　答案：C基金從業(yè)資格考試真題

　　6.金融市場(chǎng)的國(guó)際化趨勢(shì)主要表現(xiàn)在()。

　　Ⅰ.國(guó)際融資證券化

　�、�.證券投資國(guó)際化

　　Ⅲ.證券交易國(guó)際化

　�、�.金融貿(mào)易跨國(guó)化

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　7.下列關(guān)于各國(guó)基金國(guó)際化的概況，說(shuō)法正確的是()。

　　Ⅰ.英國(guó)基金經(jīng)常通過(guò)與東道圍國(guó)內(nèi)的基金進(jìn)行合作來(lái)進(jìn)行國(guó)際化發(fā)售，以降低募集成本

　�、�.盧森堡是歐洲第一個(gè)推行UCITS指令的國(guó)家，是目前全球最大的UCITS基金注冊(cè)地

　�、�.愛(ài)爾蘭之所以成為廣受認(rèn)可的國(guó)際投資基金中心，是由于其在國(guó)際合作、國(guó)內(nèi)監(jiān)管以及稅收等方面具有優(yōu)勢(shì)基金從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證

　�、�.英國(guó)基金的國(guó)際化投資是伴隨著其他國(guó)家的證券市場(chǎng)開(kāi)放而不斷往前推進(jìn)的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　8.除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為()。

　�、�.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)

　�、�.購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

　�、�.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的`賣(mài)空交易

　�、�.投資于政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券等

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　9.從風(fēng)險(xiǎn)分散角度來(lái)看，投資基金國(guó)際化的意義是()。基金從業(yè)資格考試題庫(kù)

　�、�.較大幅度地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ.對(duì)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖能起到一定的作用

　�、�.通過(guò)在發(fā)展中國(guó)家和發(fā)達(dá)國(guó)家進(jìn)行資產(chǎn)分配，可以在一定程度上減少發(fā)達(dá)國(guó)家證券投資收益下降的沖擊

　�、�.能夠自由地選擇投資地域和投資標(biāo)的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D基金從業(yè)資格考試試題

　　10.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于()。

　�、�.在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證

　�、�.在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品

　�、�.證券投資基金

　�、�.股指期貨

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù) 14

　　1.關(guān)于股權(quán)投資基金行業(yè)自律組織的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A.促進(jìn)會(huì)員忠實(shí)履行受委托義務(wù)和社會(huì)責(zé)任

　　B.對(duì)違法違規(guī)的市場(chǎng)主體采取行政處罰

　　C.履行行業(yè)自律管理，促進(jìn)行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)

　　D.提供行業(yè)服務(wù)，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

　　答案：B

　　2.關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 該系統(tǒng)是全國(guó)性的證券交易場(chǎng)所

　　B. 該系統(tǒng)是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的

　　C. 該系統(tǒng)俗稱(chēng)“新三板”

　　D. 在該系統(tǒng)掛牌股份轉(zhuǎn)讓不屬于股權(quán)投資基金的退出方法

　　答案：D

　　3.基金管理人委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集股權(quán)投資基金時(shí)，須書(shū)面簽定銷(xiāo)售協(xié)議并將權(quán)利義務(wù)劃分及其它涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件，如基金銷(xiāo)售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷(xiāo)售的內(nèi)容不一致的()

　　A.基金銷(xiāo)售協(xié)議為準(zhǔn)

　　B.通過(guò)合同雙方協(xié)定決定

　　C.以基金合同附件為準(zhǔn)

　　D.以可行的實(shí)際操作為準(zhǔn)

　　答案：C

　　4、關(guān)于業(yè)務(wù)盡職調(diào)查，以下表述正確的是()

　　A. 業(yè)務(wù)盡調(diào)根據(jù)目標(biāo)企業(yè)的不同類(lèi)型與所處的不同階段，側(cè)重調(diào)查點(diǎn)會(huì)有不同

　　B. 業(yè)務(wù)盡調(diào)對(duì)目標(biāo)公司資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的產(chǎn)權(quán)狀況需要充分了解

　　C. 業(yè)務(wù)盡調(diào)主要目的是了解目標(biāo)公司的過(guò)去，全面評(píng)估公司業(yè)務(wù)的合法性與潛在法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 業(yè)務(wù)盡調(diào)旨在從目標(biāo)公司內(nèi)部獲得第一手資料，并撰寫(xiě)盡職調(diào)查報(bào)告供決策參考

　　答案：A

　　5、在計(jì)算某基金所投資的A項(xiàng)目層面截至某一時(shí)點(diǎn)的內(nèi)部收益率時(shí)，選取的必備參數(shù)不包括()

　　A. 基金對(duì)A項(xiàng)目歷次出資的時(shí)間和金額

　　B. 投資者對(duì)基金的出資時(shí)間和金額

　　C. A項(xiàng)目截至該時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)價(jià)值

　　D. 基金在A項(xiàng)目上歷次收到分配的時(shí)間和金額

　　答案：C

　　6、關(guān)于股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)提示的風(fēng)險(xiǎn)，屬于特殊風(fēng)險(xiǎn)的是()

　　A. 基金未托管風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 稅收風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 資金損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　　7、關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述正確的是()

　　A. 已分配收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者所投資金的時(shí)間價(jià)值

　　B. 總收益倍數(shù)越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jī)?cè)胶?/p>

　　C. 基金在不同時(shí)點(diǎn)計(jì)算的總收益倍數(shù)可能會(huì)有不同的結(jié)果

　　D. 已分配收益倍數(shù)越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jī)?cè)胶?/p>

　　答案：C

　　8、企業(yè)申請(qǐng)全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌，必須符合的條件是()

　　A. 股權(quán)明晰，實(shí)際控制人是最近兩年沒(méi)有發(fā)生重大變化

　　B. 申請(qǐng)掛牌的企業(yè)業(yè)務(wù)明確，主營(yíng)業(yè)務(wù)突出，且最近兩年內(nèi)沒(méi)有發(fā)生重大變化

　　C. 申請(qǐng)掛牌的企業(yè)具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力和持續(xù)盈利的能力

　　D. 申請(qǐng)掛牌的企業(yè)有健全的治理機(jī)制，合法規(guī)范經(jīng)營(yíng)

　　答案：D

　　9、甲企業(yè)擬認(rèn)購(gòu)某股權(quán)投資基金發(fā)行的產(chǎn)品，除具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力外，還應(yīng)滿(mǎn)足的條件為()

　　A. 凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元

　　B. 總資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元

　　C. 凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

　　D. 總資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

　　答案：C

　　10.某股權(quán)投資基金到期擬進(jìn)行清算,基金存續(xù)期限一共5年。基金成立時(shí)次性全部實(shí)繳資金5億元,全部投資退出9億元,存續(xù)期間共產(chǎn)生稅費(fèi)500萬(wàn)元。基金合同約定,基金投資者按照出資比例進(jìn)行分配,基金設(shè)置8%(單利)的門(mén)檻收益。超出門(mén)檻收益部分后基金管理人按照20%的比例提取業(yè)績(jī)報(bào)酬,無(wú)追趕機(jī)制。以下選項(xiàng),不屬于股權(quán)投資基金清算與收益分配原則的一項(xiàng)是(　　)。

　　A.優(yōu)先向基金投資者返還投資本金

　　B.向基金投資者分配門(mén)檻收益之后,基金管理人才可以參與業(yè)績(jī)報(bào)酬的分配

　　C.業(yè)績(jī)報(bào)酬屬于基金的費(fèi)用,應(yīng)當(dāng)優(yōu)先向管理人分配業(yè)績(jī)報(bào)酬,再向投資者返還本金

　　D.基金應(yīng)當(dāng)清理完所有債務(wù)和產(chǎn)生的費(fèi)用后,才能向基金投資者和管理人進(jìn)行分配

　　答案：C

　　11、股權(quán)投資基金組織形式中，具有獨(dú)立法人實(shí)體地位的是()

　　A. 有限責(zé)任公司型基金和股份有限公司型基金

　　B. 有限合伙型基金和信托(契約)型基金

　　C. 信托(契約)型基金和股份有限公司型基金

　　D. 有限責(zé)任公司型基金和有限合伙型基金

　　答案：A

　　12、A為有限責(zé)任公司型基金，關(guān)于A基金的管理方式，以下描述正確的是()

　　A. 可以以自建管理團(tuán)隊(duì)或委托專(zhuān)門(mén)的基金管理機(jī)構(gòu)的方式管理基金

　　B. 僅可以以自建管理團(tuán)隊(duì)的方式管理基金

　　C. 可以以自建管理團(tuán)隊(duì)、委托專(zhuān)門(mén)的基金管理機(jī)構(gòu)或委托托管機(jī)構(gòu)管理的方式管理基金

　　D. 僅可以以委托專(zhuān)門(mén)的基金管理機(jī)構(gòu)的方式管理基金

　　答案：A

　　13、 股權(quán)投資基金管理人在銷(xiāo)售股權(quán)投資基金時(shí)，不得( )。

　　A.要求投資者書(shū)面承諾符合合格投資者條件

　　B.要求投資者填寫(xiě)調(diào)查問(wèn)卷以了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

　　C.委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

　　D.承諾投資者該基金為保本型基金

　　答案：D

　　14、 關(guān)于股權(quán)投資基金合同內(nèi)容的描述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.股權(quán)投資基金合同約定當(dāng)基金合同的內(nèi)容與合伙人之間的`其他協(xié)議或文件文件內(nèi)容相沖突的，以股權(quán)投資基金合同為準(zhǔn)

　　B.在投資者簽署基金合同前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)與投資者簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》

　　C.股權(quán)投資基金合同條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度

　　D.股權(quán)投資基金合同中必須約定托管，如約定不托管，則該條款無(wú)效

　　答案：D

　　15、 以下情況，不屬于公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算的情形是( )。

　　A.股東會(huì)或者股東大會(huì)決議解散

　　B.公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)生困難，持有公司全部股東表決權(quán)百分之五以上的股東請(qǐng)求解散

　　C.公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)

　　D.依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo)

　　答案：B

　　16、 對(duì)于投資后管理，以下描述正確的是( )。

　　A.基金出資人應(yīng)當(dāng)積極參與被投資企業(yè)的重大經(jīng)營(yíng)決策，實(shí)施良好的投資后管理

　　B.投資后管理包括對(duì)被投資企業(yè)的監(jiān)控活動(dòng)和提供增值服務(wù)兩大類(lèi)

　　C.投資后管理可以清除項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)，保證投資增值

　　D.在完成項(xiàng)目盡調(diào)并實(shí)施投資后直到項(xiàng)目退出之前都屬于投資后管理期間

　　答案：B

　　17、關(guān)于基金管理人登記與基金產(chǎn)品備案的基本要求，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金產(chǎn)品開(kāi)始募集后的20個(gè)工作日內(nèi)，基金管理人應(yīng)對(duì)所募集的基金進(jìn)行備案

　　B.基金備案材料不完備或者不符合規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的要求及時(shí)補(bǔ)正

　　C.自然人不能登記為基金管理人

　　D.基金管理人可采用公司形式，也可采用合伙企業(yè)形式

　　答案：A

　　18、 關(guān)于合伙型基金的架構(gòu)及特點(diǎn)描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.普通合伙人可自行擔(dān)任基金管理人或者委托專(zhuān)業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

　　B.至少由1個(gè)普通合伙人和1個(gè)有限合伙人組成

　　C.基金由基金管理人具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作，有限合伙人可以參與投資決策

　　D.普通合伙人對(duì)基金的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

　　答案：C

　　19、 《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確對(duì)股權(quán)投資基金行業(yè)開(kāi)展行業(yè)自律的是( )。

　　A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國(guó)股權(quán)投資基金協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　答案：C

　　20、 有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金，在原有投資者之間進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則( )。

　　A.將轉(zhuǎn)讓的所有結(jié)果通知股東

　　B.得到三分之二以上股東的同意

　　C.得到其他股東的同意

　　D.得到半數(shù)以上股東的同意

　　答案：A

　　21、 ( )對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管，同時(shí)對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。

　　A.基金托管人

　　B.基金財(cái)產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)

　　C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　D.基金投資者

　　答案：A

　　22、根據(jù)《合伙企業(yè)法》，對(duì)有限合伙型基金的設(shè)立條件描述錯(cuò)誤的是()

　　A. 有限合伙人可以用貨幣、實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或勞動(dòng)作價(jià)出資

　　B. 有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

　　C. 有書(shū)面合伙協(xié)議

　　D. 有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)由一個(gè)普通合伙人

　　答案：A

　　23、股權(quán)回購(gòu)?fù)顺龅那樾尾话��?)

　　A. 控股股東回購(gòu)

　　B. 員工收購(gòu)

　　C. 債權(quán)人收購(gòu)

　　D. 管理層回購(gòu)

　　答案：C

　　24、甲基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的資質(zhì)條件是()

　　A. 在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，并成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員

　　B. 在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格

　　C. 在中國(guó)證監(jiān)會(huì)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格

　　D. 在中國(guó)證監(jiān)會(huì)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，并成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員

　　答案：D

　　25、關(guān)于股權(quán)投資基金的投資后管理，表述正確的是()

　　A. 在項(xiàng)目實(shí)施投資后直到項(xiàng)目退出之前都屬于投資后管理階段

　　B. 良好的投資后管理不會(huì)有利于消除潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 投資后管理的優(yōu)劣幾乎不會(huì)影響投資的保值增值

　　D. 投資后管理對(duì)投資項(xiàng)目的發(fā)展與推出方案的實(shí)現(xiàn)不產(chǎn)生影響

　　答案：A

　　26、 股權(quán)投資基金與被投資公司簽署的投資協(xié)議中，下列屬于反攤薄條款的是( )。

　　A.“如因公司的原因致使投資交割未能進(jìn)行，則公司應(yīng)承擔(dān)因本項(xiàng)目合同起草、談判和簽約而產(chǎn)生的所有支出”

　　B.“本輪融資完成交割時(shí)，董事會(huì)將由*位董事組成，包括……”

　　C.“未經(jīng)投資人同意，公司現(xiàn)有股東不得將其在公司及子公司的股份質(zhì)押或抵押給第三方……”

　　D.“如果公司再次發(fā)行股權(quán)且增發(fā)時(shí)公司的估值低于投資人股權(quán)對(duì)應(yīng)的公司估值，則投資人有權(quán)從創(chuàng)建人股東處以加權(quán)平均法取得額外的股權(quán)……”

　　答案：D

　　27、公司型股權(quán)投資基金在進(jìn)行解散清算時(shí)，分配順序在基金投資者投資本金之后的一項(xiàng)時(shí)()

　　A. 業(yè)績(jī)報(bào)酬

　　B. 基金所欠稅款

　　C. 公司債務(wù)

　　D. 清算費(fèi)用

　　答案：A

　　28、政府引導(dǎo)基金的投資標(biāo)的和投資目的通常為()

　　A.創(chuàng)業(yè)投資基金，以鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)投資基金投資于早期創(chuàng)業(yè)企業(yè)，以彌補(bǔ)主要投資于成長(zhǎng)期、成熟期企業(yè)的不足

　　B. 成熟期企業(yè)，以直接扶持企業(yè)成長(zhǎng)并通過(guò)退出獲得較高收益

　　C.創(chuàng)業(yè)投資基金，并通過(guò)創(chuàng)業(yè)投資基金投資于早期創(chuàng)業(yè)企業(yè)，以獲得超出市場(chǎng)預(yù)期的投資回報(bào)

　　D. 杠桿收購(gòu)基金，并通過(guò)這些基金投資于成熟期企業(yè)，以獲得更高收益

　　答案：A

　　29、 小王通過(guò)某獨(dú)立基金銷(xiāo)售公司購(gòu)買(mǎi)股權(quán)投資基金，該獨(dú)立基金銷(xiāo)售公司銷(xiāo)售人員對(duì)小王的下述說(shuō)法正確的是()。

　　A.你購(gòu)買(mǎi)的基金的預(yù)期收益為年化30%

　　B.我們公司會(huì)將與本次基金募集的相關(guān)記錄妥善保存自基金清算之日起10年

　　C.我們公司將通過(guò)我們公司的帳戶(hù)向你分配收益

　　D.你可以購(gòu)買(mǎi)價(jià)值100萬(wàn)的基金份額，然后把其中一部分轉(zhuǎn)售給你的親戚朋友

　　答案：B

　　30、 增資前甲公司注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，甲公司前一年度經(jīng)審計(jì)的營(yíng)業(yè)收入12億元，凈利潤(rùn)4000萬(wàn)元，年末凈資產(chǎn)1.5億元。依據(jù)前述財(cái)務(wù)情況，某股權(quán)投資基金擬出資1 億元，增資甲公司，獲得20%的股權(quán)。按此投資方按實(shí)際投資后，甲公司注冊(cè)資本將變更為()萬(wàn)元。

　　A.25000

　　B.1250

　　C.11000

　　D.1200

　　答案：B

　　解析：投資1億后獲得20%的股權(quán)，則企業(yè)投后估值為：1億/20%=5億元。投資前估值為5-1=4億元，注冊(cè)資本占投資估值的比例=1000萬(wàn)元/4億=2.5%，則投資后注冊(cè)資本=5億元*2.5%=1250萬(wàn)元。

　　31、 關(guān)于股權(quán)投資基金的法律盡職調(diào)查，不屬于其主要內(nèi)容的是( )。

　　A.確認(rèn)目標(biāo)公司的合法成立和有效存續(xù)

　　B.評(píng)估企業(yè)的歷史經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及未來(lái)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.充分了解目標(biāo)企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的產(chǎn)權(quán)狀況和法律狀態(tài)

　　D.核查目標(biāo)公司所有提供文件資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性

　　答案：B

　　32、 使用賬面價(jià)值法評(píng)估目標(biāo)公司價(jià)值時(shí)，通常不需要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)關(guān)注的是( )。

　　A.財(cái)務(wù)費(fèi)用合理性

　　B.應(yīng)收賬款可能的壞賬損失

　　C.有價(jià)證券的市場(chǎng)價(jià)值

　　D.尚未核定的稅金

　　答案：A

　　33、 關(guān)于股權(quán)投資母基金的投資特點(diǎn)，下列描述不正確的是( )。

　　A.可以直接進(jìn)行股權(quán)投資，往往和其所投資的股權(quán)投資基金聯(lián)合投資

　　B.因規(guī)模優(yōu)勢(shì)原因股權(quán)投資母基金的資金收益率一直較股權(quán)投資基金高

　　C.以股權(quán)投資基金為主要投資對(duì)象

　　D.在選擇股權(quán)投資基金時(shí)，一般要考察期投資理念、管理團(tuán)隊(duì)、獨(dú)特性等

　　答案：B

　　34、 某股權(quán)投資基金采用按照單一項(xiàng)目的收益分配方式，并設(shè)置了追趕機(jī)制與回?fù)軝C(jī)制，下列關(guān)于該基金分配順序正確的是()。

　　A.投資人本金、門(mén)檻收益、管理人與投資人按比例分配、基于回?fù)軝C(jī)制的收益、基于追趕機(jī)制的收益

　　B.投資人本金、門(mén)檻收益、基于追趕機(jī)制的收益、基于回?fù)軝C(jī)制的收益、管理人與投資人按比例分配

　　C.投資人本金、門(mén)檻收益、基于追趕機(jī)制的收益、管理人與投資人按比例分配、基于回?fù)軝C(jī)制的收益

　　D.門(mén)檻收益、投資人本金、管理人與投資人按比例分配、基于追趕機(jī)制的收益、基于回?fù)軝C(jī)制的收益

　　答案：C

　　35、 關(guān)于股權(quán)投資基金管理人未按規(guī)定備案首只私募基金產(chǎn)品而被注銷(xiāo)管理人登記的后果，說(shuō)法正確的是( )。

　　A.應(yīng)由中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行紀(jì)律處分

　　B.應(yīng)將該管理人移送證監(jiān)會(huì)處理

　　C.若因真實(shí)業(yè)務(wù)需要，可按要求重新申請(qǐng)私募基金管理人登記

　　D.應(yīng)注銷(xiāo)該管理人的法律主體資格

　　答案：C

　　36、 《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確對(duì)股權(quán)投資基金行業(yè)開(kāi)展行業(yè)自律的是( )。

　　A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國(guó)股權(quán)投資基金協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　答案：C

　　37.根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，以下不屬于高級(jí)管理人員的是()

　　A、 副總經(jīng)理

　　B、 合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

　　C、 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

　　D、 總經(jīng)理

　　答案：C

　　38.私募基金可以通過(guò)以下哪種方式進(jìn)行宣傳()。

　　A、 公開(kāi)出版資料

　　B、 公共門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、鏈接廣告和博客

　　C、 海報(bào)、戶(hù)外廣告

　　D、 對(duì)特定客戶(hù)推送產(chǎn)品說(shuō)明

　　答案：D

　　39、 在有限合伙型股權(quán)投資基金中，有限合伙人可以從事的活動(dòng)包括( )。

　　A.查閱基金經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告，對(duì)基金管理人就基金管理提出建議

　　B.參與對(duì)擬投資企業(yè)的盡職調(diào)查

　　C.以基金的名義，向企業(yè)提供管理咨詢(xún)服務(wù)

　　D.參與基金的投資決策

　　答案：A

　　40、 關(guān)于私募基金管理人登記，以下說(shuō)法正確的是( )。

　　A.登記部門(mén)對(duì)私募基金管理人的登記公示信息不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資管理能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為基金資產(chǎn)安全的保證

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)辦理私募基金管理人登記及私募基金備案，對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理

　　C.私募基金管理人申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人不需要主動(dòng)告知登記部門(mén)

　　D.經(jīng)登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的，登記部門(mén)不需要注銷(xiāo)基金管理人登記

　　答案：A

　　41.關(guān)于私募股權(quán)的概念，以下表述正確的是()

　　A. 通常采用非公開(kāi)募集的形式籌集資金

　　B. 投資僅包含股權(quán)投資，不包含債權(quán)

　　C. 私募股權(quán)投資是指對(duì)已上市公司的投資

　　D. 可在公開(kāi)市場(chǎng)上進(jìn)行交易滾動(dòng)性較好

　　答案：A

　　42.股權(quán)投資基金進(jìn)行清算的原因是( )

　　A.投資項(xiàng)目撤銷(xiāo) IPO 計(jì)劃

　　B.投資項(xiàng)目被上市公司并購(gòu)

　　C.投資項(xiàng)目從新三板摘牌

　　D.投資項(xiàng)目都實(shí)現(xiàn)了退出

　　答案：D

　　43、 投資后管理中，股權(quán)投資基金獲得被投資企業(yè)董事會(huì)席位后，可以( )。

　　A.決定公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案

　　B.派代表?yè)?dān)任公司董事

　　C.批準(zhǔn)公司章程的修改

　　D.決定公司清算

　　答案：B

　　44、 關(guān)于股權(quán)投資協(xié)議中的回售權(quán)條款，描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.一般在新老股東之間發(fā)生

　　B.體現(xiàn)了對(duì)股權(quán)投資方利益的保護(hù)

　　C.體現(xiàn)了目標(biāo)企業(yè)要求投資方保護(hù)商業(yè)機(jī)密的權(quán)利

　　D.體現(xiàn)了投資方對(duì)目標(biāo)企業(yè)或大股東回售股權(quán)的權(quán)利

　　答案：C

　　45、 關(guān)于政府引導(dǎo)基金的描述正確的是( )。

　　A.政府引導(dǎo)基金通常投資于基礎(chǔ)設(shè)施基金

　　B.政府引導(dǎo)基金通常投資于并購(gòu)基金

　　C.政府引導(dǎo)基金通常投資于定向增發(fā)投資基金

　　D.政府引導(dǎo)基金通常投資于創(chuàng)業(yè)投資基金

　　答案：D

　　46.小王通過(guò)某獨(dú)立基金銷(xiāo)售公司購(gòu)買(mǎi)股權(quán)投資基金，該獨(dú)立基金銷(xiāo)售公司銷(xiāo)售人員對(duì)小王的以下說(shuō)法正確的是()

　　A.你購(gòu)買(mǎi)的基金的預(yù)期收益為年化 30%

　　B.我們公司會(huì)將與本次基金募集的相關(guān)記錄妥善保存自基金清算之日起 10 年

　　C.我們公司將通過(guò)我們公司的賬戶(hù)向你分配收益

　　D.你可以購(gòu)買(mǎi)價(jià)值 100 萬(wàn)的基金份額，然后把其中一部分轉(zhuǎn)售給你的親戚朋友

　　答案：B

　　47、 關(guān)于有限合伙企業(yè)新合伙人入伙，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.新入伙的有限合伙人對(duì)入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)，以其實(shí)繳出資額為限承擔(dān)責(zé)任

　　B.有限合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資，未按期足額繳納出資，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)繳義務(wù)，并對(duì)其他合伙人承擔(dān)違約責(zé)任

　　C.新合伙人入伙，除合伙協(xié)議另有約定外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意，并依法訂立書(shū)面入伙協(xié)議

　　D.入伙的新合伙人與原合伙人享有同等權(quán)利，承擔(dān)同等責(zé)任，入伙協(xié)議另有約定的，從其約定

　　答案：A

　　48、 沒(méi)有獨(dú)立法人主體地位的基金包括( )

　　A.公司型基金和契約型基金

　　B.合伙型基金和契約型基金

　　C.公司型基金、合伙型基金和契約型基金

　　D.公司型基金和合伙型基金

　　答案：B

　　49、 目前我國(guó)股權(quán)投資基金的募集( )。

　　A.只能公募

　　B.根據(jù)具體投資對(duì)象確定

　　C.只能私募

　　D.可以私募，也可以公募

　　答案：C

　　50、 關(guān)于基金從業(yè)資格取得方式，表述正確的是( )。

　　A.可通過(guò)考試加資格認(rèn)定方式獲得

　　B.可通過(guò)考試或資格認(rèn)定方式獲得

　　C.通過(guò)筆試加面試的方式獲得

　　D.通過(guò)考試或遠(yuǎn)程培訓(xùn)的方式獲得

　　答案：B

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