銀行自查報告【合集12篇】

　　在當(dāng)下這個社會中，報告十分的重要，報告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的。那么大家知道標(biāo)準(zhǔn)正式的報告格式嗎？以下是小編整理的銀行自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　銀行自查報告 篇1

　　村鎮(zhèn)銀行專項(xiàng)安全自查報告 為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。

　　二、自查工作情況

　�。ㄒ唬�《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

　�。ǘ�）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的`客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

　�。ㄈ�）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

　�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

　�。ㄎ澹┈F(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測試憑證均由專人保管。

　�。�六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

　�。ㄆ撸┩鈦砣藛T進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

　　（八）按會計要求妥善保管流水日志紙。

　�。ň牛�機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

　�。ㄊ�）加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。

　　三、自查中存在的問題及整改情況

　�。ㄒ唬┰跈z查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

　�。ǘ�）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。

　�。ㄈ�）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

　　以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

　　銀行自查報告 篇2

　　理財業(yè)務(wù)自查評估報告自查內(nèi)容：

　　1、 機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場所，崗 位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。

　　2、 經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

　　（1） 理財類交易賬戶處理流程。

　　（2） 是否對購買理財產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險存在性， 在客戶購買理財產(chǎn)品時簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。

　�。�3） 客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險調(diào)查問卷是否隨理財 產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購買理財產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

　�。�4） 留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業(yè)務(wù)交易 表》和《個人理財業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。

　　（5） 理財檔案資料中客戶必填寫的`風(fēng)險評估表有無描寫 風(fēng)險評估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

　�。�6） 網(wǎng)點(diǎn)是否及時張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施：

　　1、 在經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)時，沒有對客戶進(jìn)行充分告知 理財產(chǎn)品的風(fēng)險存在性，且沒有向客戶詳細(xì)介紹理 財產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財經(jīng)理對理財產(chǎn)品了解不夠透徹。

　　2、 理財檔案資料中無產(chǎn)品說明書，培訓(xùn)員工對今后客 戶購買的理財產(chǎn)品需附加說明書，使理財產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

　　3、 理財檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險評估表，只對客 戶的風(fēng)險承受能力進(jìn)行了測評。沒有描寫風(fēng)險評估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險

　　評估語句。

　　4、 網(wǎng)點(diǎn)未做到及時張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今 后加強(qiáng)宣傳力度，做好理財銷售工作，使我行理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。

　　銀行自查報告 篇3

　　根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，貫徹落實(shí)情況自查工作的通知；為貫徹《征信業(yè)務(wù)管理?xiàng)l例》規(guī)范本行征信業(yè)務(wù)的合規(guī)開展，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)改進(jìn)征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：

　　一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴(yán)格保密，密碼定期修改。

　　二、 在查詢過程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的'查詢原因，進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實(shí)維護(hù)被查詢者的個人隱私。

　　三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進(jìn)行詳細(xì)登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進(jìn)行裝訂保存。

　　四、 現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進(jìn)行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽(yù)。

　　五、 對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進(jìn)行綜合評價，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。

　　六、 對個人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

　　自查人：田營支行

　　20xx-8-9

　　銀行自查報告 篇4

　　6月6日區(qū)采購執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查業(yè)務(wù)培訓(xùn)會后，我部領(lǐng)導(dǎo)非常重視，及時組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了x財發(fā)[20xx]78號關(guān)于印發(fā)《xxx區(qū)政府采購執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查實(shí)施方案》的通知精神，在安排專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的同時，嚴(yán)格對照文件要求進(jìn)行專項(xiàng)檢查自糾自查工作�，F(xiàn)將具體情況匯報如下：

　　一、領(lǐng)導(dǎo)重視，落實(shí)責(zé)任。

　　部領(lǐng)導(dǎo)班子對政府采購工作非常重視，經(jīng)專題研究，明確該項(xiàng)工作由分管財務(wù)的副部長xxx負(fù)責(zé)，日常具體工作由財務(wù)人員負(fù)責(zé)。在日常財務(wù)管理中，部領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常在部務(wù)會、支部會議上，多次強(qiáng)調(diào)各項(xiàng)物資采購要嚴(yán)格遵照政府采購有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，決不允許出現(xiàn)化整為零、規(guī)避政府采購的行為；在業(yè)務(wù)方面要求財務(wù)人員經(jīng)常向區(qū)政府采購中心請教、學(xué)習(xí)，向會計核算中心領(lǐng)導(dǎo)和報帳組工作人員學(xué)習(xí)，不斷強(qiáng)化程序意識、節(jié)約意識；在日常具體工作中，領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常提醒經(jīng)辦人員，要嚴(yán)格按照政府采購法的`要求進(jìn)行物資采購，杜絕圖方便而改變采購方式的行為出現(xiàn)。

　　二、完善政府采購管理制度。

　　部領(lǐng)導(dǎo)班子科學(xué)統(tǒng)籌，本著節(jié)約的原則，在每年年底定出下一年度預(yù)算，采購活動嚴(yán)格控制在預(yù)算范圍內(nèi)。每項(xiàng)具體采購工作由各科室根據(jù)辦公需要和上級有關(guān)政策提出申請，經(jīng)主管科室的部領(lǐng)導(dǎo)閱示后，提交部務(wù)會研究確定。

　　三、嚴(yán)格管理，規(guī)范操作。

　　我們自覺堅(jiān)持采購程序，部務(wù)會研究同意采購后，由財務(wù)人員負(fù)責(zé)在區(qū)政府采購中心按《采購法》要求具體辦理。對每一項(xiàng)政府采購業(yè)務(wù)，我們嚴(yán)格按照政府采購法和政府采購業(yè)務(wù)指南的程序進(jìn)行上報，根據(jù)區(qū)采購中心批準(zhǔn)的采購方式、金額進(jìn)行下一步的采購。到目前為止，我部在執(zhí)行政府采購政策方面沒有出現(xiàn)違規(guī)或違反財經(jīng)紀(jì)律現(xiàn)象發(fā)生。

　　四、完善檔案管理。

　　對每次采購活動的采購資料，財務(wù)人員能及時進(jìn)行整理歸檔。

　　銀行自查報告 篇5

　　懷著憧憬與希望，我進(jìn)入了中國銀行xx分行。作為一個非金融專業(yè)的畢業(yè)生，對于進(jìn)入五大國有商業(yè)銀行之一的中國銀行工作，心里很是緊張與不安。對于自己能否盡快融入中行的環(huán)境，能否盡快的熟悉并適應(yīng)中行的工作心中滿是焦慮。在進(jìn)入中行之前，我對銀行的業(yè)務(wù)并不熟悉。在我的淺顯認(rèn)識中，銀行的業(yè)務(wù)無非儲蓄和貸款兩個方面，對于其他的銀行業(yè)務(wù)則是一無所知。對于中行，我也僅有粗略的了解。知道中國銀行是五大國有商業(yè)銀行之一，有近百年的輝煌歷史，中國銀行在中國金融扮演了十分重要的角色。

　　剛報到的時候，我就被分到個人金融部去做市場開拓的培訓(xùn)。在那里，我呆了半個月。這是我邁出校門后做的第一件事情，進(jìn)入中行接受的第一個任務(wù)，我第一次的加班等等，很多的第一次。這半個月，對我來說意義重大，記憶深刻。在這段時間里，我可以說是跑遍了整個xx市，整天的烈日炎炎，整天的汗流浹背，這對我的意志是一個極大的磨練。同時也讓我清醒的認(rèn)識到，原來銀行的工作并不是我原先認(rèn)為的整天的吹著空調(diào)，坐在銀行里就能完成的。在現(xiàn)在競爭異常激烈的商業(yè)社會，銀行業(yè)也逃脫不了競爭的壓力，銀行業(yè)也需要去積極的開拓市場，擴(kuò)展客戶�！白叱鋈�，才能引進(jìn)來”，這是我在市場開拓培訓(xùn)期間的體會。另外，我也第一次真實(shí)的體會到了團(tuán)結(jié)協(xié)作的重要性。在個人金融部，我們主要負(fù)責(zé)的是對煙草客戶的信用卡發(fā)放。我們需要根據(jù)煙草公司每天提供的煙草配送客戶的名單去找出這些客戶的信用卡，以便發(fā)放到戶。由于卡多，重名多等多方面的原因，找出每天的需要發(fā)放的信用卡是個非常繁瑣的工作。只有一起分工協(xié)作才能極快的完成這項(xiàng)工作。由于我們相互不熟悉，分工不明確，第一天我們加班到晚上十點(diǎn)多，累且效率低下。在隨后的時間里，我們明確工作分工，理清工作方法，效率得到很大的提高，順利的完成了發(fā)放信用卡的工作。

　　隨后，我參加了人力資源部組織的為期半個月的20xx年新入行人員的培訓(xùn)課程。在這個培訓(xùn)班里，我經(jīng)歷了意義深刻且令人難忘的時光。最令我深有體會的便是**分行的領(lǐng)導(dǎo)對于人才的重視，行里給我們安排了很全面合理的課程，派出了許多行經(jīng)驗(yàn)豐富的領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)骨干給我們授課。對于這次的培訓(xùn)，我主要有以下的感受：

　　1.對于培訓(xùn)期間給我們授課的老師，我十分的感激。他們不僅給我們講授了關(guān)于銀行業(yè)務(wù)的許多專業(yè)的知識，教給我們很多銀行業(yè)務(wù)的辦理技巧，無私的和我們分享了他們的工作經(jīng)驗(yàn)。最讓人感動的.是他們教會了我們很多做人的道理，讓我們在工作和生活中多了諸多警惕，少了諸多彎路與坎坷。

　　2。經(jīng)過這次培訓(xùn)，我對中國銀行有了詳細(xì)的了解，對中國銀行xx分行有了詳細(xì)的了解。從1912年經(jīng)孫中山先生批準(zhǔn)成立至今，中國銀行已有近百年的歷史，經(jīng)歷了諸多風(fēng)雨坎坷，在中國金融有著重要的地位。在近百年的發(fā)展歷程中，中國銀行不僅沒有衰落，反而憑借始終追求卓越的精神，穩(wěn)健經(jīng)營的理念，客戶至上的宗旨和嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的作風(fēng)，得到了業(yè)界和客戶的廣泛認(rèn)可和贊譽(yù)，樹立了卓越的品牌形象，愈加的繁榮發(fā)展。在新時期，中國銀行確立以“追求卓越”為核心價值觀，以“誠信、績效、創(chuàng)新、責(zé)任、和諧”為主要內(nèi)容的企業(yè)文化建設(shè)，向著國際一流銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)不斷邁進(jìn)。作為一名新入行的員工，我為能夠有機(jī)會親歷中行的百年華誕而感到自豪，為有機(jī)會能夠?yàn)橹行械南聜�偉大百年奮斗而感到榮幸。同時，我也為能夠有機(jī)會和xx分行這個優(yōu)秀的集體一起努力拼搏而萬分欣喜。

　　3。通過這次培訓(xùn)，我對銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識有了一定的了解。個人負(fù)債業(yè)務(wù)，個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)，公司業(yè)務(wù)，國際結(jié)算業(yè)務(wù)，資金業(yè)務(wù)，理財業(yè)務(wù)，電子銀行業(yè)務(wù)，銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、柜面英語、禮儀等等。由于之前并未接觸過這些知識，所以學(xué)習(xí)起來有些吃力。雖然有著對學(xué)習(xí)新知識的樂趣，但是對于這些知識了解的并不深入。僅對銀行的個人、公司業(yè)務(wù)和相關(guān)產(chǎn)品有些基本的了解，對銀行的內(nèi)部運(yùn)營機(jī)制有了大體的了解，對于銀行各部門的職能和責(zé)任以及銀行各種金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和性質(zhì)有了粗略的了解。

　　4。這次培訓(xùn)，還讓我明白了一個道理，“一流的產(chǎn)品，一流的服務(wù)，才能鑄就出一流的品牌”。在培訓(xùn)中，多位老師強(qiáng)調(diào)服務(wù)的重要性。銀行作為一個金融服務(wù)行業(yè)，服務(wù)的品質(zhì)至關(guān)重要。在當(dāng)前各個銀行產(chǎn)品高度同質(zhì)化的情況下，服務(wù)水平就成為銀行核心競爭力的關(guān)鍵要素之一，服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣決定著一個銀行能否在激烈的競爭中脫穎而出。xx行長提出的“創(chuàng)品質(zhì)銀行、做品味員工”理念，對于我們提高自身的服務(wù)水平具有重要的指導(dǎo)意義。作為一名中行的員工，我將在以后的工作中認(rèn)真對待每一個客戶，用心做好每一件事情，不斷提升自身的服務(wù)水品和服務(wù)質(zhì)量，爭取以的服務(wù)，為中行爭取最多的效益。

　　5。作為一名銀行工作人員，整天和數(shù)字金錢打交道，需要時時處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職。這就要求我們注重學(xué)習(xí)，不斷提高專業(yè)能力、操作技能和操作能力，提高內(nèi)控和風(fēng)險控制能力。

　　在上完理論課之后，行里還組織我們參加了一天的素質(zhì)拓展訓(xùn)練。說實(shí)話，去之前，我們大部分人還是抱著玩樂的心態(tài)去的。但是隨著培訓(xùn)的進(jìn)行，我們慢慢拋卻了我們玩樂的心態(tài)，進(jìn)入到培訓(xùn)的內(nèi)容去了。說實(shí)話，培訓(xùn)很累，尤其是最后需要翻越“畢業(yè)墻”的時候，那需要極大的體力與意志力，但最重要的是信任——對隊(duì)友的信任。只有相互扶持、相互鼓勵我們才能翻越那面阻擾我們前進(jìn)的墻。當(dāng)我們在規(guī)定的時間內(nèi)翻越了那面墻之后，歡呼聲響徹滿山遍野。那一刻，任誰也不能否認(rèn)我們是一個優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)。團(tuán)隊(duì)的意識，從沒有那么清晰的出現(xiàn)在我的腦海中。這是一次成功的素質(zhì)拓展培訓(xùn)，一方面讓我們在意識到不管遇到任何困難都需要有勇往直前，決不放棄的勇氣。更重要的是讓我們認(rèn)識到了團(tuán)隊(duì)的重要性，讓我們學(xué)會在今后的工作中要相互團(tuán)結(jié)、相互協(xié)作，不斷翻越一堵堵墻。

　　經(jīng)過我在中行的這段時間的學(xué)習(xí)和經(jīng)歷，我學(xué)會了很多。我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，腳踏實(shí)地做事，從小事做起，慢慢積累，磨練意志，不斷進(jìn)步，爭取早日成為一名合格且優(yōu)秀的中行員工。

　　銀行自查報告 篇6

XXXXXXXXXXX支行

　　一、自查時間：20xx年12月31日

　　二、自查人員：XXX XX XXXXX

　　三、自查情況：

　�。ㄒ唬┦跈�(quán)管理自查情況

　　1．我行征信查詢?nèi)藛T因辦理業(yè)務(wù)需要查詢客戶征信信息的，均嚴(yán)格按照“先授權(quán)，后查詢”的原則進(jìn)行，是在授權(quán)書范圍內(nèi)對個人信用信息進(jìn)行查詢；

　　2．因貸款審批進(jìn)行查詢的，授權(quán)書、信用報告入信貸檔案資料一并管理；查詢后貸款未發(fā)放的，授權(quán)書專夾保管；

　　3．以“貸后管理”事由查詢個人信用數(shù)據(jù)庫均經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人在個人信用數(shù)據(jù)庫查詢登記表上簽字授權(quán)；

　�。ǘ�）登記管理自查情況

　　1．登記薄記載的查詢事由與真正的查詢事由相吻合；

　　2．建立有專用登記薄，完善相關(guān)征信查詢登記簿要素，查詢后及時登記，避免漏登或錯登。

　�。ㄈ�）操作管理自查情況

　　1．我行征信查詢用戶是由專人使用，并由其本人保管自己的密碼，無“公共用戶”；

　　2．無未經(jīng)授權(quán)，私查他人信用報告的.情況；

　　3．無查詢授權(quán)范圍之外的信用報告的情況；

　　4．是定期更改查詢員密碼。

　　主查人簽字：

　　協(xié)查人簽字： 支行蓋章： 〇一**十二月三十一日二

　　銀行自查報告 篇7

　　近日，我行開展了擔(dān)保公司相關(guān)業(yè)務(wù)自查工作。因這些非銀行金融機(jī)構(gòu)雖有部分銀行功能，但不受監(jiān)管或少受監(jiān)管，所以，風(fēng)險防范更不能松懈。為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司管理，有效防范小企業(yè)貸款風(fēng)險隱患，我行對有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及相關(guān)小企業(yè)貸款風(fēng)險狀況進(jìn)行全面排查。

　　針對以上文件要求，我行積極組織實(shí)施自查工作。認(rèn)真的學(xué)習(xí)融資性擔(dān)保公司及小企業(yè)貸款風(fēng)險排查的相關(guān)文件。了解我行擔(dān)保公司的基本情況、存在的問題，排查的內(nèi)容及方法等。各個客戶經(jīng)理依照分管客戶的名單對相應(yīng)的擔(dān)保公司及小企業(yè)進(jìn)行逐一風(fēng)險排查。

　　本次自查主要涉及以下兩部分：

　　一、融資性擔(dān)保公司的風(fēng)險排查情況

　　我行目前合作的融資性擔(dān)保公司為XXXX。該企業(yè)是XXXX共同發(fā)起設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。通過本次自查，我行查詢了XX的申報材料。

　　在申報材料中，我行真實(shí)、完整地披露了擔(dān)保公司的相關(guān)信息，包括公司治理狀況、風(fēng)險管理水平、財務(wù)狀況資本金到位情況、經(jīng)營狀況、與他行業(yè)務(wù)合作情況、資信情況等。在合作的過程中，XX均能及時存入相應(yīng)的`保證金，

　　對擔(dān)保方式進(jìn)行了分類。針對由擔(dān)保公司擔(dān)保的授信業(yè)務(wù)，我行客戶經(jīng)理查詢檔案，對所涉的客戶基本信息、擔(dān)保方式、貸款支付、貿(mào)易背景等方面的真實(shí)性進(jìn)行審查，重點(diǎn)關(guān)注信貸準(zhǔn)入政策是否得到執(zhí)行、信用評級是否準(zhǔn)確、授信條件是否嚴(yán)格落實(shí)、信貸資金監(jiān)管是

　　否到位等方面。其三，客戶經(jīng)理對相關(guān)信貸客戶進(jìn)行貸后回訪，了解企業(yè)真實(shí)貸款用途，還款能力及方式，與擔(dān)保公司的合作情況。同時，走訪擔(dān)保公司，了解擔(dān)保公司資格的合規(guī)性、擔(dān)保能力的充足性、不良情況等，確保風(fēng)險的充分揭示。其四，客戶經(jīng)理查詢客戶銀行流水及憑證，了解客戶的還款來源。嚴(yán)密監(jiān)視客戶還貸來源是否涉及小貸公司、典當(dāng)行、高利息的貸款等。一旦發(fā)生融資還貸行為將立即采取措施，對偶爾發(fā)生且經(jīng)營運(yùn)轉(zhuǎn)正常的客戶將給予風(fēng)險警示，對頻繁融資還貸的客戶采取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施，避免信貸資金受損。

　　本次自查主要涉及以下兩部分：

　　二、與非銀行融資機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)往來

　　從擔(dān)保公司我行主辦的擔(dān)保機(jī)構(gòu)共XX戶，為XX。XX是經(jīng)XX市政府批準(zhǔn)，由XX共同發(fā)起成立的擔(dān)保公司。該公司注冊資金為XX萬元，其中國有企業(yè)出資XX萬元，占股XX%。依據(jù)通知要求，我行對XX擔(dān)保公司進(jìn)行了自查，情況如下：

　　（1）擔(dān)保人信息真實(shí)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)范，評級為XX，真實(shí)反映客戶情況，等級評定準(zhǔn)確，資本金也已全部到位。

　�。�2）在開展相關(guān)業(yè)務(wù)合作前，與xx銀行簽署擔(dān)保合作協(xié)議，其中涵蓋了雙方的權(quán)利義務(wù)、擔(dān)保對象、擔(dān)保的業(yè)務(wù)范圍、擔(dān)保的額度、擔(dān)保風(fēng)險保證金及其管理、相關(guān)業(yè)務(wù)操作程序等相關(guān)約定。

　�。�3）XX擔(dān)保公司的擔(dān)保放大倍數(shù)未超過最高擔(dān)保放大倍數(shù)，符合規(guī)定。

　�。�4）XX擔(dān)保公司的保證限額為XX億，擔(dān)保余額為XX萬元；其擔(dān)保的xx銀行債權(quán)本息未超過保證限額。我行按季對擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償率進(jìn)行監(jiān)測。

　�。�5）XX擔(dān)保公司在我行開立了保證金賬戶并簽署了《保證金質(zhì)押合同》，繳存了相應(yīng)的風(fēng)險保證金。單筆業(yè)務(wù)保證金繳存比例未低于10%的要求。

　　從對擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)角度分析，我行非銀行融資機(jī)構(gòu)的授信業(yè)務(wù)僅包含擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)，無信貸客戶與非銀行融資機(jī)構(gòu)的資金往來的現(xiàn)象發(fā)生。截至XX月XX日，我行由擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)共涉及XX戶，占比XX ，XX筆，金額總額為XX萬元，其中XX擔(dān)保公司共擔(dān)保XX戶，XX筆，其他均由其他擔(dān)保公司作為擔(dān)保人。業(yè)務(wù)總體風(fēng)險狀況為正常。

　　通過自查，我行暫未發(fā)現(xiàn)任何不合規(guī)之處，以后我行將繼續(xù)對按季對影子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測，堅(jiān)持“隔離風(fēng)險”、“疏堵結(jié)合”，切實(shí)防控風(fēng)險。

　　銀行自查報告 篇8

　　根據(jù)中國人民銀行合肥中心支行《關(guān)于印發(fā)<安徽省個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫使用管理工作指引（暫行）>的通知》，為規(guī)范個人征信系統(tǒng)的正確使用，提高個人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化水平，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)改進(jìn)個人征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)對本人在個人征信系統(tǒng)使用以來進(jìn)行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：

　　一、 本人在使用個人征信系統(tǒng)時，嚴(yán)格按照中國人民銀行個人征信系統(tǒng)管理辦法，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴(yán)格保密，密碼定期修改。

　　二、 在查詢過程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實(shí)維護(hù)被查詢者的個人隱私。

　　三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進(jìn)行詳細(xì)登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進(jìn)行裝訂保存。

　　四、 現(xiàn)我社被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的.被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我社對其查詢報告進(jìn)行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽(yù)。

　　五、 對其查詢的個人征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進(jìn)行綜合評價，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個人征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用個人征信系統(tǒng)。

　　六、 對個人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

　　自查人：周濤

　　二零**年七月三十日

　　銀行自查報告 篇9

　　縣聯(lián)社稽核監(jiān)察科：

　　根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知》南銀發(fā)［20xx］127號要求，在****聯(lián)社的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)部署下，我社迅速成立了金融統(tǒng)計自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主任***擔(dān)任組長，副主任****、委派會計***為副組長，轄內(nèi)各成員積極參與配合，針對我社20xx年以來的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況以及統(tǒng)計工作的管理情況進(jìn)行了系統(tǒng)而全面的自查和分析�，F(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)性情況

　　通過對20xx年以來科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)（包括財務(wù)會計報表、信貸臺賬、貸款明細(xì)賬等）的自我檢查，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。

　　1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。

　　2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。

　　3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。

　　4、未強(qiáng)迫或授意統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

　　二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。

　　1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)。

　　2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

　　3、及時收集、匯總、編制、管理本社金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。

　　三、統(tǒng)計工作管理情況

　　1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況。我社金融統(tǒng)計工作主要由聯(lián)社委派會計熊民敏負(fù)責(zé)，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)和上報金融工作動態(tài)。

　　2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報營業(yè)報表、資產(chǎn)負(fù)債表、業(yè)務(wù)狀況表、不良貸款統(tǒng)計表等各類統(tǒng)計報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送至聯(lián)社相關(guān)科室，各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

　　四、存在的問題及整改措施

　　（一）存在的問題：

　　1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。

　　2、但由于人員缺乏，一直以來統(tǒng)計崗均由委派會計兼任，沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計崗，配備專職統(tǒng)計人員。

　　3、我社對統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)還不到位，對金融統(tǒng)計知識的更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統(tǒng)計工作的認(rèn)識不能真正地重視起來。

　　（二）針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。

　　1、盡快建立相應(yīng)的`統(tǒng)計操作規(guī)程。建議縣聯(lián)社制定符合農(nóng)村信用社的統(tǒng)計操作方法，確保統(tǒng)計工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。

　　2、加快隊(duì)伍建設(shè)。建議由縣聯(lián)社統(tǒng)一指派和領(lǐng)導(dǎo)，給每個基層信用社配備一名專職的統(tǒng)計人員，定期組織統(tǒng)計人員學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計知識，加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，保證基層信用社統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)備性、真實(shí)性。

　　3、提高認(rèn)識，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計，確保各項(xiàng)統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。對轉(zhuǎn)發(fā)的人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度切實(shí)的貫徹執(zhí)行，確保人人懂統(tǒng)計，實(shí)事求數(shù)據(jù)。

　　***信用社

　　二一年七月二十三日

　　銀行自查報告 篇10

　　20xx年12月，我行根據(jù)《中國人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于做好加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪近期宣傳工作的通知》（銀支付20xx319號）精神和人民銀行XXX制定的《XXXX防范電信詐騙支付結(jié)算宣傳工作方案》，采取有效措施，大力宣傳電信詐騙對金融系統(tǒng)和公民人身財產(chǎn)安全的危害，切實(shí)加強(qiáng)了與公安機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙宣傳活動中的協(xié)調(diào)配合，扎實(shí)開展了防范電信詐騙宣傳活動。現(xiàn)將宣傳活動有關(guān)情況總結(jié)如下：

　　一、提高思想認(rèn)識，增強(qiáng)防范意識

　　電信詐騙作為一種新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多變、打擊難度大等特點(diǎn)，使之成為近幾年社會治安的突出問題。電信詐騙不僅危害群眾財產(chǎn)安全，而且造成社會信任危機(jī)。對此，我行深刻認(rèn)識到，應(yīng)當(dāng)以提高思想認(rèn)識為重點(diǎn)，增強(qiáng)客戶防范意識。我行各營業(yè)機(jī)構(gòu)組織召開職工會議，通過晨會、班后培訓(xùn)、專題教育等多種方式積極開展會議精神傳達(dá)及員工培訓(xùn)，提高我行尤其是一線員工風(fēng)險防范意識。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信詐騙的社會危害性，切實(shí)增強(qiáng)了員工的警惕性和防范意識。

　　二、了解電信詐騙，積極防范宣傳 1.我行各機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際情況，因地制宜開展相關(guān)宣傳工作。通過網(wǎng)點(diǎn)LED 顯示屏連續(xù)滾動播放提示語進(jìn)行宣傳，同時在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立宣傳咨詢臺，擺放易拉寶，分發(fā)總分行統(tǒng)一制作的宣傳材料，及時向客戶宣傳各項(xiàng)政策及制度規(guī)定，有條件的網(wǎng)點(diǎn)在大廳電視屏幕上下載播放防范電信詐騙的宣傳動畫，盡快擴(kuò)大社會公眾認(rèn)知度。 2.我行通過官方網(wǎng)站及微信公眾號等媒體平臺，向客戶推送金融知識，提高公眾風(fēng)險防范意識。讓廣大群眾充分了解《通知》制定的背景、目的、意義《通知》中與個人相關(guān)的具體規(guī)定，加強(qiáng)公眾對新規(guī)的了解，進(jìn)一步加大宣傳力度。并對《通知》中可能出現(xiàn)的輿情風(fēng)險點(diǎn)積極防控，準(zhǔn)備輿情應(yīng)對方案，在官方網(wǎng)站、微信公眾號等媒體平臺轉(zhuǎn)發(fā)和推送輿情應(yīng)對文章，控制輿論發(fā)展導(dǎo)向，掌握輿論主動權(quán)。

　　三、采取有效措施，抵制電信詐騙

　　加強(qiáng)柜面員工宣傳教育及培訓(xùn)，對于經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的`具有電信詐騙高風(fēng)險的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機(jī)界面增加漢語語音提示，通過文字、標(biāo)識、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。

　　通過本次的宣傳培訓(xùn)活動，極大地提高了我行員工風(fēng)險防范意識，切實(shí)加強(qiáng)了廣大群眾對新規(guī)的了解和對金融風(fēng)險的認(rèn)識，推動了新規(guī)的順利實(shí)施。

　　銀行自查報告 篇11

　　根據(jù)xxx消防大隊(duì)對我公司出具的消防隱患整改意見書內(nèi)容，經(jīng)公司高層研究決定，在資金及其困難的情況下，我公司抽調(diào)二期工程建設(shè)資金，來建設(shè)和完善廠區(qū)消防設(shè)施，具體內(nèi)容如下：

　　一、 在20xx年10月10日前，建好消防控制系 統(tǒng)及配套聲光報警和廣播系統(tǒng)，完善車間內(nèi)各類疏散標(biāo)識及應(yīng)急燈光設(shè)施；

　　二、 在20xx年9月30日前，規(guī)劃好消防水池 和水泵的規(guī)劃定位，20xx年10月30日前建設(shè)完成；

　　三、 在20xx年10月30日前，根據(jù)消防大隊(duì)的` 意見增加和改造車間外部消防栓，保證消防栓相互間隔合理。

　　另外根據(jù)產(chǎn)業(yè)區(qū)管委會和商務(wù)局領(lǐng)導(dǎo)以及公安局 王書記的意見，任命一位專職副總，主抓消防安全，下設(shè)固定辦公機(jī)構(gòu)；抽調(diào)本廠男性員工成立廠區(qū)義務(wù)消防隊(duì)，定期培訓(xùn)和演練；車間內(nèi)每個班組設(shè)專職安全員，保證突發(fā)事故人員疏散的安全。

　　銀行自查報告 篇12

　　為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險識別、防范能力，實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報告如下：

　　一、業(yè)務(wù)層面

　�。ㄒ唬┦欠窠�立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項(xiàng)報告制度等管理制度和風(fēng)險識別、預(yù)警、評估、監(jiān)測、控制機(jī)制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過程和各風(fēng)險點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。

　　自查說明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，建立了健全的崗位責(zé)任制。

　　相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》

　�。ǘ�）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

　　自查說明：制定了管理辦法，對相關(guān)部門和人員的責(zé)任進(jìn)行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。

　　相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章管理機(jī)構(gòu)和職責(zé)、第十一章違規(guī)責(zé)任；

　　《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責(zé)、第八章自助設(shè)備的檢查、考核及責(zé)任追究。

　�。ㄈ�）在客戶申請某項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風(fēng)險及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。

　　自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的`申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費(fèi)、權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開，對持卡人的權(quán)利、義務(wù)進(jìn)行了說明。

　　相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

　　二、運(yùn)營管理層面

　　銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會計核算、賬務(wù)核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。

　　自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會計核算、賬務(wù)核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。

　　相關(guān)材料：運(yùn)營管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度；

　　《xx銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務(wù)會計核算處理、第七章atm業(yè)務(wù)會計核算處理、第九章賬務(wù)核對”；

　　中國銀聯(lián)差錯處理平臺；

　　xx銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。

　　三、科技信息層面

　�。ㄒ唬┿y行是否遵守了國家有關(guān)計算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。

　　自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權(quán)利義務(wù)，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時，每卡每日轉(zhuǎn)出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進(jìn)行解鎖或密碼掛失。

　　相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

　　第三章使用

　　第七章權(quán)利義務(wù)；

　　《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》

　　第七章銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。

【銀行自查報告】相關(guān)文章：

銀行的自查報告06-04

銀行自查報告05-11

銀行自查報告06-12

銀行的自查報告06-13

【精選】銀行自查報告07-15

(精選)銀行自查報告07-06

銀行自查報告10-06

銀行的自查報告05-04

銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告09-02

影子銀行自查報告05-05