銀行代理保險(xiǎn)自查報(bào)告2篇

　　在人們?cè)絹?lái)越注重自身素養(yǎng)的今天，報(bào)告的適用范圍越來(lái)越廣泛，我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意語(yǔ)言要準(zhǔn)確、簡(jiǎn)潔。相信很多朋友都對(duì)寫(xiě)報(bào)告感到非�？鄲腊�，下面是小編精心整理的銀行代理保險(xiǎn)自查報(bào)告，歡迎閱讀與收藏。

銀行代理保險(xiǎn)自查報(bào)告1

　　為落實(shí)中國(guó)保監(jiān)會(huì)xx監(jiān)管局的要求，確保我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)文件運(yùn)行，根據(jù)地區(qū)分行指示中北支行開(kāi)展了了一次自查活動(dòng)，具體自查情況如下：

　　一、組織領(lǐng)導(dǎo)

　　1、建立了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　2、明確各相關(guān)部門，各組織層級(jí)、各具體崗位在防范化解代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)中的職責(zé)。

　　二、內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)

　　1、代理協(xié)議管理。支行為一級(jí)支行，與保險(xiǎn)公司簽訂的代理協(xié)議都是由地區(qū)分行帶頭簽訂的。

　　2、代理產(chǎn)品管理。上級(jí)機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)補(bǔ)充修改代理協(xié)議中的銀保產(chǎn)品目錄，未超出銷售代理協(xié)議中產(chǎn)品。

　　3、單證管理。銀保單證管理制定由總行統(tǒng)一制定，上級(jí)機(jī)構(gòu)下發(fā)的所有空白都納入銀行重要空白憑證進(jìn)行管理，下發(fā)憑證也都按重要空白憑證進(jìn)行管理，并有相應(yīng)的登記本進(jìn)行登記。

　　三、滿期給付及退保風(fēng)險(xiǎn)

　　風(fēng)險(xiǎn)排查。在銀行公示欄張貼了保險(xiǎn)公示咨詢投訴電話告知客戶如何實(shí)施自己的權(quán)利。

　　四、銷售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)

　　1、教育培訓(xùn)。支行理財(cái)經(jīng)理在進(jìn)行保險(xiǎn)銷售時(shí)都有保險(xiǎn)公司客戶經(jīng)理在場(chǎng)進(jìn)行銷售指導(dǎo)，保險(xiǎn)公司在我支行還定期開(kāi)展保險(xiǎn)知識(shí)的`培訓(xùn)講座。不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險(xiǎn)產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來(lái)的損失。

　　2、銷售行為。支行現(xiàn)共有五人取得保險(xiǎn)銷售從業(yè)資格證。

　　3、不存在保險(xiǎn)公司工作人員駐點(diǎn)銷售的情況。

　　4、所以保險(xiǎn)宣傳材料都由上級(jí)機(jī)構(gòu)下發(fā)。

銀行代理保險(xiǎn)自查報(bào)告2

　　國(guó)監(jiān)浙監(jiān)局公文中保會(huì)江管辦室件浙保監(jiān)辦發(fā)﹝20xx﹞30號(hào)關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)專業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級(jí)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)：為進(jìn)一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，著力治理保險(xiǎn)代理市場(chǎng)小、散、亂、差的狀況，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益，根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展20xx年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓工作的通知》（保監(jiān)發(fā)[20xx]3號(hào)）精神，我局決定對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)代理市場(chǎng)進(jìn)行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機(jī)構(gòu)清理兩個(gè)階段。將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、自查自糾

　�。ㄒ唬┳圆樽约m范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內(nèi)各省級(jí)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的`保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，涉及重大問(wèn)題可追溯與延伸。

　�。ǘ�）自查自糾內(nèi)容自查自糾內(nèi)容自查自糾公司基本情況。

　　1．公司基本情況。包括注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)狀況、高管情況、組織架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員、許可證時(shí)效、職業(yè)保險(xiǎn)、保證金繳存等內(nèi)容。

　　2．存在的問(wèn)題。存在的問(wèn)題。

　�。�1）是否存在為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)的行為；

　　（2）是否存在銷售誤導(dǎo)的行為；

　　（3）是否存在挪用侵占保費(fèi)、保險(xiǎn)金的行為；

　　（4）是否存在不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和商業(yè)賄賂行為；

　　（5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；

　　（6）是否存在其他擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)正常秩序、侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益的行為；

　　二、機(jī)構(gòu)清理

　　（一）清理標(biāo)準(zhǔn)

　　1.以代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為名為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；

　　2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長(zhǎng)期無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

　　3.許可證失效的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；

　　4.已無(wú)法取得聯(lián)系、名存實(shí)亡的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

　　5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)。

　�。ǘ�）清理實(shí)施根據(jù)自查自糾情況，結(jié)合保監(jiān)發(fā)[20xx]3號(hào)文精神，對(duì)部分自查自糾情況不到位和列為重點(diǎn)清理對(duì)象的機(jī)構(gòu)，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，并依法實(shí)施清理。

　　三、工作要求

　�。ㄒ唬┱J(rèn)真開(kāi)展自查。各公司要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視，按照以查促改、標(biāo)本兼治的原則，組織各級(jí)分支機(jī)構(gòu)，對(duì)照自查自糾內(nèi)容和要求，應(yīng)當(dāng)針對(duì)存在的問(wèn)題和清理重點(diǎn)，逐條逐項(xiàng)開(kāi)展自查，全面、客觀反映公司的內(nèi)控狀況和經(jīng)營(yíng)情況，并填制完成自查情況表（詳見(jiàn)附件）。

　�。ǘ�）制定整改方案。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，各公司要認(rèn)真制定整改方案，明確整改目標(biāo)和進(jìn)度，細(xì)化相關(guān)整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實(shí)可行、科學(xué)有效。

　�。ㄈ�）實(shí)施整改并提交相關(guān)報(bào)告。

【銀行代理保險(xiǎn)自查報(bào)告】相關(guān)文章：

銀行代理保險(xiǎn)自查報(bào)告07-25

保險(xiǎn)自查報(bào)告06-17

代理保險(xiǎn)工作總結(jié)12-10

銀行保險(xiǎn)銷售的心得06-11

銀行保險(xiǎn)的營(yíng)銷方案10-16

保險(xiǎn)投訴自查報(bào)告09-13

銀行的自查報(bào)告04-20

銀行自查報(bào)告12-30

銀行自查報(bào)告02-01