精銀行客戶經(jīng)理職責

時間：2024-01-14 07:16:33 崗位職責我要投稿

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精銀行客戶經(jīng)理職責

精銀行客戶經(jīng)理職責1

　　崗位職責：

精銀行客戶經(jīng)理職責

　�。ㄒ唬┙�(jīng)營網(wǎng)點日常銷售活動、維護關系、進行培訓和業(yè)務輔導，按時達成業(yè)務及考核指標；

　�。ǘ┴撠熅W(wǎng)點各項配套服務工作，包括單證資料的配送、收集及初審；

　　（三）做好客戶服務工作，包括業(yè)務咨詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續(xù)的協(xié)助辦理；

　　（四）收集網(wǎng)點信息、健全網(wǎng)點經(jīng)營檔案、檢視網(wǎng)點經(jīng)營效果和業(yè)務風險，及時上報并落實改善措施；

　�。ㄎ澹┩瓿晒窘晦k的其他工作。

　　任職要求：

　�。ㄒ唬釔垆N售工作，認同銀行保險業(yè)務；

　�。ǘ┠挲g在22~40周歲，條件優(yōu)秀的可放寬到45周歲；

　　（三）國家承認的`大專（含）以上學歷；

　�。ㄋ模┥眢w健康，品貌端正，無不良歷史記錄；

　�。ㄎ澹┱Z言表達能力好，具備較強的溝通、協(xié)調(diào)、公關能力，具有進取精神、服務精神；

　�。┚哂幸欢ǖ闹苯愉N售技能或潛能，以往有銷售管理工作經(jīng)歷者尤佳。

精銀行客戶經(jīng)理職責2

　　職位描述：

　　1、負責管轄區(qū)域同業(yè)的銷售管理及拓展新銷售業(yè)務市場；

　　2、負責管轄區(qū)域同業(yè)團隊的行程編排、獨立報價等工作；

　　3、負責協(xié)調(diào)同業(yè)與公司計調(diào)的有關事項工作；

　　4、協(xié)助公司財務部門做好代收營業(yè)款的催繳工作；

　　5、負責同業(yè)相關投訴處理的核實、協(xié)調(diào)等工作；

　　職位要求：

　　1、三年以上旅行社同業(yè)銷售工作經(jīng)歷；

　　2、熟悉旅行社業(yè)務，能接受一定的工作出差安排；

　　3、具有一定的'業(yè)務談判能力和協(xié)調(diào)、溝通能力；

　　4、具有對緊急事件處理及同行業(yè)務培訓的能力；

精銀行客戶經(jīng)理職責3

　　職責描述:

　　1、承做投行類項目:包括產(chǎn)業(yè)基金、并購、資產(chǎn)證券化、債券融資(短融、中票、企業(yè)債等)。參與項目盡職調(diào)查、撰寫申報文件、跟蹤審批出賬以及投后管理全流程。

　　2、支持承攬相關工作:協(xié)助承攬人員分析目標客戶,制定融資方案,設計交易結(jié)構(gòu)等。

　　3、維持客戶關系。

　　4、協(xié)助部門主管完成其他工作。

　　任職要求:

　　1、具備持續(xù)學習能力;

　　2、碩士及以上學歷,優(yōu)秀者可放寬至重點大學本科學歷;

　　3、具有法律專業(yè)背景,通過國家司法考試(法律職業(yè)資格考試);

　　4、具有金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先。

精銀行客戶經(jīng)理職責4

　　職責描述:

　　1、服務于高凈值客戶,為高凈值個人客戶提供全方面資產(chǎn)配置服務;

　　2、根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業(yè)的理財規(guī)劃方案;

　　3、通過調(diào)整各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置,使客戶資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值。

　　4、持續(xù)跟進與服務,為客戶不斷提供專業(yè)的'財富管理咨詢。

　　任職要求:

　　1、金融、經(jīng)濟、營銷等相關專業(yè)科及以上學歷,并具有基金從業(yè)資格證;

　　2、熟悉金融、信托業(yè)務,具有較好的金融基礎理論、財務管理知識、投資理論知識,熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關政策;

　　3、有銀行、證券、保險、基金等從業(yè)資格和理財師等資格證書者優(yōu)先。

精銀行客戶經(jīng)理職責5

　　崗位職責：

　　1、利用公司客戶資源，通過電話、網(wǎng)絡或面談等方式拓展開發(fā)意向性客戶與客戶達成合作；

　　2、負責為客戶企業(yè)制定全面的項目申報戰(zhàn)略規(guī)劃與方案；

　　3、收集客戶資料，協(xié)助后臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產(chǎn)權申請等，做好項目的'申報、審批、驗收項目跟進工作。

　　4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶后期服務；

　　5、協(xié)助處理公司合同履行、客戶意見等問題；

　　任職要求：

　　1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經(jīng)驗（優(yōu)秀者可放寬要求）

　　2、招收應屆畢業(yè)生，沒有相關行業(yè)經(jīng)驗者，提供專業(yè)培訓和工作輔助

　　3、良好的溝通能力，客戶服務意識較強的應變能力和談判能力；

精銀行客戶經(jīng)理職責6

　　崗位職責：

　　1、按照經(jīng)營目標，積極拓展市場，尋找客戶，完成公司規(guī)定的業(yè)績目標；

　　2、負責對受理的貸款業(yè)務進行申請受理、貸前調(diào)查工作，對受理、調(diào)查的貸款業(yè)務的合法性、合理性、真實性和完整性負責；

　　3、負責對審批后的信貸業(yè)務同客戶簽訂借款合同和擔保合同；

　　4、負責貸款的發(fā)放與收回并按期收回利息；

　　5、負責對客戶進行貸后管理以及不良貸款、應收利息、信貸退出的落實和清收；

　　6、負責貸款風險分類的'基礎工作以及相關信貸報表的統(tǒng)計分析和上報；

　　7、按月收集和整理企業(yè)客戶財務報表和相關資料；

　　8、負責與財務管理部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作；

　　9、完成領導交辦的其他工作任務。

　　任職資格

　　1、30—45周歲，大專及以上學歷，金融相關專業(yè)優(yōu)先；

　　2、3年以上相關工作經(jīng)驗，有國內(nèi)領先小額貸款公司、擔保、銀行同業(yè)部等企業(yè)從業(yè)背景優(yōu)先考慮；

　　3、過往業(yè)績出色；

　　4、有豐富的客戶資源及社會資源，能夠迅速帶領團隊形成有效人力；

　　5、具有良好的職業(yè)操守，無不良從業(yè)記錄。

精銀行客戶經(jīng)理職責7

　　一、嚴格執(zhí)行公司制定的《信貸業(yè)務管理辦法》。積極拓展信貸業(yè)務，認真做好市場調(diào)查，擬定信貸工作計劃，建立客戶檔案，優(yōu)選客戶。

　　二、信貸客戶部是公司信貸發(fā)放的責任部門，應承擔貸款前期調(diào)查結(jié)果不真實、違規(guī)發(fā)放；貸款的跟蹤管理不及時、不到位；清收不力的責任。

　　三、負責貸款基礎管理工作，經(jīng)常性地收集政策、市場、行業(yè)相關信息，做好客戶信用的采集、認定工作，建立客戶信息檔案，制作貸款臺帳。

　　四、負責受理借款人的申請，逐筆審查借款人所提供資料的的真實性、合法性、有效性，嚴肅認真、不徇私情，不發(fā)放人情貸款，嚴禁違規(guī)發(fā)放貸款。

　　五、負責貸前調(diào)查工作，審查核實借款人、保證人及抵押人的'真實情況。實地調(diào)查借款人的資產(chǎn)負債狀況、經(jīng)營狀況、還款能力、信譽及其他因素；審查擔保人資格、代償能力和資信情況；核實抵押物、質(zhì)押物的權屬、價值及實現(xiàn)抵押權、質(zhì)押權的可行性、合法性，真實、準確、全面地編制調(diào)查資料，及時了解變動情況，更新相關資料。

　　五、負責已發(fā)放貸款的跟蹤管理清收工作，經(jīng)常性地實地了解借款人、擔保人經(jīng)營狀況、還款能力變動情況；掌握抵（質(zhì)）押物品的保管、變動狀況。及時編制貸后檢查資料，發(fā)現(xiàn)隱患，及時匯報。

　　六、負責對客戶進行評級，結(jié)合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費方式等提出明確意見，并撰寫調(diào)查報告。

　　七、負責及時補充完善各項貸款管理規(guī)章制度，擬定實施細則。匯總、編制信貸業(yè)務報表及業(yè)務分析報告

　　八、完成公司安排及領導交辦的其他工作。