合規(guī)執(zhí)行年自查報告
合規(guī)執(zhí)行年自查報告
篇一：柜面業(yè)務(wù)操作合規(guī)自查報告
根據(jù)“銀監(jiān)發(fā)【2011】129號文”、分行運營管理部的相關(guān)通知，我行嚴格依照檢查提綱要求，從內(nèi)控制度執(zhí)行與落實情況、崗位責(zé)任制、會計業(yè)務(wù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、其他業(yè)務(wù)等五個方面進行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
一、內(nèi)控制度執(zhí)行與落實情況
1、我行建立和實行了印章保管、使用登記制度，無私自授受印章問題，且交接手續(xù)完備，同時做到了營業(yè)終了均入庫保管。我行各種會計專用印章的刻制、領(lǐng)用、啟用均符合規(guī)定，并且嚴格按規(guī)定范圍使用。我行的印、押、證按規(guī)定執(zhí)行三分管制度。我行辦理通匯業(yè)務(wù)的印章、密押、支票實行分管制度。在自查過程中，我行未發(fā)現(xiàn)對空白憑證預(yù)先蓋好印章備用的行為。我行柜員在個人名章的管理上能夠做到“章在人在，離柜收起”，無借用和代替蓋章問題出現(xiàn)。
2、我行的授權(quán)人員工作做到了盡職盡責(zé)，對整個業(yè)務(wù)過程起到了復(fù)核監(jiān)督作用。
3、我行會計賬務(wù)和科目歸屬、賬簿記載、報表編制、會計憑證的處理符合制度要求，總、分賬相符，賬表一致，協(xié)議書、檔案等資料齊全。我行會計憑證數(shù)字清晰、內(nèi)容完整、簽章齊全、審核付款票據(jù)做到了核對印鑒。
綜上所示，我行相關(guān)內(nèi)控制度健全并做到了及時更新，相關(guān)內(nèi)控制度的落實、執(zhí)行情況符合我行各項規(guī)章制度的規(guī)定。
二、崗位職責(zé)制
根據(jù)總行及分行運營管理部的有關(guān)要求，結(jié)合沈陽和平大街支行業(yè)務(wù)發(fā)展實際，崗位設(shè)置貫徹落實同一個柜員不得經(jīng)辦不相容業(yè)務(wù)的原則，制定支行營業(yè)部主要崗位的職責(zé)權(quán)限。
我行營業(yè)部基本崗位設(shè)置：業(yè)務(wù)行長崗；業(yè)務(wù)主管崗；業(yè)務(wù)主辦崗；庫管員崗；結(jié)算員崗；綜合柜員崗；大堂經(jīng)理崗。我行落實了會計人員崗位責(zé)任制，堅持結(jié)算原則，符合結(jié)算制度和結(jié)算辦法的要求，重大事項向本單位領(lǐng)導(dǎo)和總行匯報，重要崗位人員按規(guī)定時間輪換。
柜面業(yè)務(wù)人員崗位職責(zé)和權(quán)限明確，做到了相關(guān)崗位分工負責(zé)，相互制約，密切協(xié)作。
三、會計業(yè)務(wù)
1、我行銀企對賬單按規(guī)定及時發(fā)出，并實行簽收制度，對外賬務(wù)核對采取分離換人核對，對賬真實有效。至今為止，未出現(xiàn)未達賬項現(xiàn)象。金融機構(gòu)往來賬務(wù)核對、與人民銀行往來賬務(wù)核對、內(nèi)部賬務(wù)核對等均做到了按規(guī)定核對。反洗錢工作、大額可疑資金均按規(guī)定進行登記、請示、審批、上報
2、賬戶開銷及使用符合規(guī)定，單位定期存款按規(guī)定辦理，未發(fā)現(xiàn)個人結(jié)算賬戶超范圍使用現(xiàn)象，預(yù)留印鑒管理規(guī)范。對在總行和專業(yè)銀行開戶結(jié)算的印鑒和支票做到了按規(guī)定分管。我行對公存款長期不動戶管理嚴格執(zhí)行我行制度規(guī)定，支取經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)簽批。
3、我行在為客戶辦理更換變更印鑒業(yè)務(wù)時，做到了依照相關(guān)規(guī)定辦理。我行出具個人儲蓄存款證明時能夠按規(guī)定辦理。我行同城提出提入票據(jù)一直遵循“雙人核對”的要求，未發(fā)現(xiàn)人為失誤導(dǎo)致他行退票情況，未發(fā)現(xiàn)故意壓票、無理退票或挪用資金等行為。
4、我行貸款借據(jù)與貸款分戶賬余額相符。我行在使用大、小額支付系統(tǒng)時做到了按規(guī)定執(zhí)行。
5、營業(yè)終了，我行所有柜員按規(guī)定做到了交叉復(fù)核錢箱、勾挑流水。我行柜員日常工作交接符合規(guī)定�？畎唤尤^程在監(jiān)控下進行。
四、現(xiàn)金業(yè)務(wù)
1、我行現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金堅持三級審批制度，不存在公款私存及超范圍使用現(xiàn)金情況。我行柜員辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，堅持“日清日結(jié)”，賬款、賬實、賬賬相符，中午停止?fàn)I業(yè)時進行賬款核對。辦理現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)時，堅持“先收款后記賬”的會計原則，辦理現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)時，堅持“先記賬后付款”的會計原則。
2、我行柜員在辦理儲蓄存款掛失時，做到了按規(guī)定辦理，掛失止付手續(xù)完備。我行銀行卡的開銷戶及持卡人均符合我行相關(guān)規(guī)定。銀行卡的丟失、銷戶按規(guī)定辦理，領(lǐng)用卡的操作程序合規(guī)。6、檢查發(fā)現(xiàn)，我行在收繳、鑒定假幣時，均按規(guī)定辦理。
3、我行柜員錢箱實行限額控制，營業(yè)終了柜員錢箱庫存余額未發(fā)現(xiàn)超過1萬元的現(xiàn)象，次日休班柜員做到了錢箱全部交空，不留尾款。營業(yè)終了，現(xiàn)金封包時，我行堅持雙人清點雙人封包的“四眼原
則”，并當(dāng)面上鎖。
4、柜員臨時離崗，現(xiàn)金、憑證、印章均上繳。重要物品按規(guī)定入庫保管。我行針對重要物品和人員交接建立了完整的登記簿，登記內(nèi)容及時、完整、準(zhǔn)確。
五、其他工作檢查
1、我行辦理上門服務(wù)業(yè)務(wù)時，均按規(guī)定報批，相關(guān)協(xié)議、合同齊全有效，相關(guān)操作過程和人員設(shè)置等情況不存在風(fēng)險隱患。
2、我行未對外設(shè)置網(wǎng)點。
3、監(jiān)督手段完善，監(jiān)控設(shè)施齊備，做到了運作正常，資料清晰完整，保證發(fā)揮了監(jiān)督作用。
我行高度重視此次柜面業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的自查，未發(fā)現(xiàn)與人民銀行、銀監(jiān)局及其營口銀行各項規(guī)章制度相違背的現(xiàn)象。今后我行將繼續(xù)努力，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風(fēng)險，保證我行正常、有序、高效運行。
20xx年7月12日
第二篇：合規(guī)執(zhí)行年自查報告 500字
我們業(yè)務(wù)拓展部根據(jù)《舞陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社‘合規(guī)執(zhí)行年’活動實施方案》的要求，在學(xué)習(xí)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，對照實施方案規(guī)定的總體要求和本社實施方案，對本科室從各項制度到業(yè)務(wù)運營，從管理者的到內(nèi)部員工的具體操作，認真組織好個人行為自查，現(xiàn)將自查階段總結(jié)如下：
1、內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況方面：各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。自助設(shè)備實行A、B崗輪流制和巡檢制。
2、經(jīng)營情況方面:各項經(jīng)營管理活動合規(guī)，審慎經(jīng)營指標(biāo)真實，無虛假卡存款，無違反金燕卡管理制度而開立金燕卡現(xiàn)象。排查了卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險隱患，對開卡無核查資料的金燕卡用戶作為重點排查。
3、POS及自助通布放方面：嚴格按照省聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的《河南省農(nóng)村信用聯(lián)合社關(guān)于銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》的精神執(zhí)行，不拓展非法設(shè)立、非法經(jīng)營的商戶，加強對特商戶的巡檢并掌握商戶機具布放情況，控制移動POS機的布放范圍并加強POS機移機監(jiān)控，有效的杜絕了風(fēng)險事件的發(fā)生。
4.我們對本科室員工高度負責(zé)，查找問題，不漏一筆業(yè)務(wù)，不漏一名員工，不漏一個崗位，對出現(xiàn)的問題，就地解決，堅持邊查邊改，堅持做到不留后患。
業(yè)務(wù)拓展部
20xx年x月x日
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